- Una enmienda propuesta requerirá que las empresas divulguen las transacciones extranjeras valoradas en más de $250
- Parte de un esfuerzo más amplio del gobierno para combatir el uso de criptomonedas en el lavado de dinero
Los reguladores estadounidenses han introducido una enmienda a la legislación vigente en la lucha contra el fraude financiero. La enmienda propuesta obligará a las empresas a recopilar y compartir datos sobre cualquier transacción extranjera superior a 250 dólares. Actualmente, la ley solo se aplica a transacciones superiores a 3000 dólares. La Reserva Federal busca cambiar esto a raíz de un informe reciente . El informe de la Reserva, elaborado en colaboración con la Red de Control de Delitos Financieros ( FinCEN ), revela que las transferencias ilícitas cash tienden a ocurrir en cantidades mucho menores.
El informe continúa explicando que esta enmienda incluirá las transacciones con criptomonedas. Esto significa que cualquier empresa involucrada con criptomonedas deberá divulgar a los reguladores los datos sobre cualquier transacción que supere dicho umbral. En su comunicado de prensa oficial , la Reserva Federal declaró lo siguiente:
“La modificación propuesta reduciría este umbral de $3,000 a $250 para transferencias de fondos y transmisiones de fondos que comiencen o terminen fuera de los Estados Unidos”
Un cambio de actitud
La FinCEN llegó a esta conclusión tras un análisis exhaustivo de 1,29 millones de transacciones, de las cuales el 71% resultaron ser inferiores a 500 dólares. El informe recomienda además nuevas modificaciones a la legislación vigente que los reguladores estadounidenses podrían implementar. Las modificaciones sugeridas buscan ayudar a combatir los micropagos, a menudo asociados con el blanqueo de capitales y fraudes financieros similares. Este informe surge en medio de la decisión de la Reserva Federal de evaluar los beneficios de las criptomonedas y la presión del Departamento de Justicia para una mayor regulación de las criptomonedas .
Estas tres decisiones indican un cambio positivo en la actitud del gobierno estadounidense hacia las criptomonedas. Los reguladores estadounidenses ya no las descartan de plano; ahora buscan maneras en que el país pueda beneficiarse de ellas. Regulaciones como estas solo pueden ser un presagio de un futuro positivo para los inversores en criptomonedas.
