Dentro de la guerra continua de los reguladores de EE. UU. contra el crimen financiero

• Una enmienda propuesta requerirá que las empresas revelen transacciones extranjeras valoradas en más de $250
• Parte de un impulso más amplio del gobierno para combatir el uso de criptomonedas en el lavado de dinero

Los reguladores de EE. UU. han creado una enmienda a la legislación existente en la guerra continua contra el fraude financiero. La enmienda propuesta obligará a las empresas a recopilar y compartir datos sobre cualquier transacción extranjera superior a $250. Actualmente, la ley solo se aplica a transacciones valoradas en más de $3,000. La Reserva Federal ahora busca cambiar esto en vista de un informe reciente. El informe de la Reserva – realizado en conjunción con la Red de Aplicación de la Ley de Crímenes Financieros (FinCEN) – revela que las transferencias de efectivo ilícitas tienden a ocurrir en cantidades mucho más pequeñas.

El informe continúa explicando que esta enmienda incluirá transacciones de criptomonedas. Esto significa que cualquier empresa involucrada con criptomonedas necesitará revelar datos sobre cualquier transacción superior al umbral a los reguladores. En su comunicado de prensa oficial, la Reserva tenía esto que decir:

"La modificación propuesta reduciría este umbral de $3,000 a $250 para transferencias de fondos y remisiones de fondos que comienzan o terminan fuera de los Estados Unidos","

Un cambio de actitud

FinCEN llegó a esta conclusión después de un análisis cuidadoso de 1.29 millones de transacciones. El 71% de las cuales se encontró que estaban por debajo de $500. El informe continúa recomendando enmiendas adicionales a la legislación actual que los reguladores de EE. UU. podrían implementar. Las enmiendas sugeridas tienen como objetivo ayudar a combatir los micropagos a menudo asociados con el lavado de dinero y fraudes financieros similares. Este informe llega en medio de la decisión de la Reserva de evaluar los beneficios de las criptomonedas y el El impulso del DOJ por una mayor regulación de las criptomonedas.

Estas tres decisiones indican un cambio positivo en la actitud del gobierno de EE. UU. hacia las criptomonedas. Ya no son descartadas de inmediato; los reguladores estadounidenses ahora están investigando las formas en que el país puede beneficiarse de las criptomonedas. Regulaciones como estas solo pueden ser un signo de buenas noticias para los inversores en criptomonedas.