La continua guerra de los reguladores estadounidenses contra los delitos financieros

• Una enmienda propuesta requerirá que las empresas divulguen las transacciones extranjeras valoradas en más de $250
• Parte de un esfuerzo más amplio del gobierno para combatir el uso de criptomonedas en el lavado de dinero

Los reguladores estadounidenses han creado una enmienda a la legislación vigente en la lucha contra el fraude financiero. La enmienda propuesta obligará a las empresas a recopilar y compartir datos sobre cualquier transacción internacional superior a 250 dólares. Actualmente, la ley solo se aplica a transacciones superiores a 3000 dólares. La Reserva Federal busca modificar esta normativa a raíz de un informe reciente. Dicho informe, elaborado en colaboración con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), revela que las transferencias ilícitas cash suelen ser de cantidades mucho menores.

El informe explica además que esta enmienda incluirá las transacciones con criptomonedas. Esto significa que cualquier empresa relacionada con criptomonedas deberá divulgar a los reguladores los datos de cualquier transacción que supere dicho umbral. En su comunicado de prensa oficial, la Reserva Federal declaró lo siguiente:

“La modificación propuesta reduciría este umbral de $3,000 a $250 para transferencias de fondos y transmisiones de fondos que comiencen o terminen fuera de los Estados Unidos”

Un cambio de actitud

FinCEN llegó a esta conclusión tras un análisis minucioso de 1,29 millones de transacciones, de las cuales el 71% fueron inferiores a 500 dólares. El informe recomienda además modificaciones a la legislación vigente que los reguladores estadounidenses podrían implementar. Estas modificaciones buscan combatir los micropagos, frecuentemente asociados con el lavado de dinero y otros fraudes financieros similares. Este informe se publica en el contexto de la decisión de la Reserva Federal de evaluar los beneficios de las criptomonedas y la iniciativa del Departamento de Justicia para una mayor regulación de las mismas.

Estas tres decisiones indican un cambio positivo en la actitud del gobierno estadounidense hacia las criptomonedas. Los reguladores estadounidenses ya no las descartan de plano; ahora buscan maneras en que el país pueda beneficiarse de ellas. Regulaciones como estas solo pueden ser un presagio de un futuro positivo para los inversores en criptomonedas.