美国监管机构与金融犯罪的持续斗争内幕

• 一项拟议修正案将要求企业披露价值超过250美元的境外交易。
• 这是政府打击加密货币洗钱活动更广泛举措的一部分。

美国监管机构在打击金融欺诈的持续斗争中，对现有法律提出了一项修正案。拟议的修正案将强制企业收集并共享所有超过250美元的境外交易数据。目前，该法律仅适用于超过3000美元的交易。鉴于 最近的一份报告，联合发布的报告FinCEN显示，非法 cash 转移往往涉及金额较小的交易。

报告进一步解释说，这项修正案将涵盖加密货币交易。这意味着任何涉及加密货币的企业都需要向监管机构披露超过阈值的交易数据。美联储在其 官方新闻稿表示：

“拟议的修改将把资金转移和汇款（无论其起点或终点位于美国境外）的门槛从 3000 美元降低到 250 美元。”

态度的转变

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）在仔细分析了129万笔交易后得出上述结论，其中71%的交易金额低于500美元。该报告还建议美国监管机构对现行法律进行进一步修订，以打击通常与洗钱和类似金融欺诈相关的微额支付。这份报告发布之际，正值美联储决定评估 加密货币的益处 ，以及 美国司法部推动加强对加密货币的监管。

这三项决定都表明美国政府对加密货币的态度发生了积极转变。美国监管机构不再一概否定加密货币，而是正在探索如何让国家从中受益。此类监管措施无疑预示着加密货币投资者将迎来利好消息。.