Внутри продолжающейся войны регуляторов США с финансовыми преступлениями

• Предлагаемая поправка потребует от компаний раскрывать информацию о зарубежных транзакциях стоимостью более 250 долларов
• Часть более широкого усилия правительства по борьбе с использованием криптовалюты для отмывания денег

Регуляторы США создали поправку к существующему законодательству в рамках продолжающейся войны с финансовым мошенничеством. Предлагаемая поправка заставит компании собирать и передавать данные о любых зарубежных транзакциях свыше 250 долларов. В настоящее время закон применяется только к транзакциям стоимостью свыше 3000 долларов. Федеральная резервная система теперь стремится изменить это в свете недавнего отчета. Отчет Резерва — подготовленный совместно с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — показывает, что незаконные переводы наличных денег обычно происходят в гораздо меньших суммах.

В отчете далее объясняется, что эта поправка будет включать транзакции с криптовалютой. Это означает, что любые компании, участвующие в криптовалюте, должны будут раскрывать данные о любых транзакциях выше порога регуляторам. В своем официальному пресс-релизу, Резерв заявил следующее:

«Предлагаемая модификация снизит этот порог с 3000 долларов до 250 долларов для переводов средств и транзакций, которые начинаются или заканчиваются за пределами Соединенных Штатов»

Изменение отношения

FinCEN пришел к этому выводу после тщательного анализа 1,29 миллиона транзакций. 71% из которых были обнаружены ниже 500 долларов. В отчете далее рекомендуется дальнейшая поправка к текущему законодательству, которую могут внедрить регуляторы США. Предлагаемые поправки направлены на помощь в борьбе с микроплатежами, часто связанными с отмыванием денег и аналогичным финансовым мошенничеством. Этот отчет появляется на фоне решения Резерва оценить преимущества криптовалют и Стремление Министерства юстиции к большей регуляции криптовалют.

Все три этих решения указывают на позитивное изменение отношения к криптовалютам со стороны правительства США. Больше не отвергаемые сразу, регуляторы США теперь изучают способы, которыми страна может извлечь выгоду из криптовалюты. Регулирование, такое как это, может быть лишь знаком хороших вещей, которые грядут для инвесторов в криптовалюту.