Внутри системы регулирования США продолжается война с финансовыми преступлениями

• Предложенная поправка обяжет предприятия раскрывать информацию о зарубежных транзакциях на сумму свыше 250 долларов
• Это часть более широкой правительственной инициативы по борьбе с использованием криптовалют для отмывания денег

Американские регулирующие органы внесли поправку в существующее законодательство в рамках продолжающейся борьбы с финансовым мошенничеством. Предлагаемая поправка обяжет предприятия собирать и обмениваться данными о любых зарубежных транзакциях на сумму свыше 250 долларов. В настоящее время закон распространяется только на транзакции на сумму свыше 3000 долларов. Федеральная резервная система теперь рассматривает возможность изменения этого правила в свете недавнего отчета. Отчет Резерва, подготовленный совместно с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), показывает, что незаконные cash переводы, как правило, осуществляются на гораздо меньшие суммы.

В отчете также поясняется, что эта поправка будет включать в себя транзакции с криптовалютой. Это означает, что любые предприятия, работающие с криптовалютой, должны будут раскрывать регулирующим органам данные о любых транзакциях, превышающих этот порог. В своем официальном пресс-релизеРезерв заявил следующее:

«Предложенная поправка снизит этот порог с 3000 до 250 долларов для денежных переводов и перечислений средств, которые начинаются или заканчиваются за пределами Соединенных Штатов»

Изменение отношения

К такому выводу FinCEN пришла после тщательного анализа 1,29 миллиона транзакций, 71% из которых оказались на сумму менее 500 долларов. В отчете далее предлагаются дальнейшие поправки к действующему законодательству, которые могли бы принять американские регуляторы. Предложенные поправки направлены на борьбу с микроплатежами, часто связанными с отмыванием денег и аналогичными финансовыми махинациями. Этот отчет появился на фоне решения Резервного банка США оценить преимущества криптовалют и стремления Министерства юстиции к усилению регулирования криптовалют.

Все три решения свидетельствуют о позитивных изменениях в отношении правительства США к криптовалютам. Регуляторы США больше не отвергают криптовалюты сходу и теперь изучают способы, с помощью которых страна может извлечь из них выгоду. Подобные правила могут быть только предзнаменованием хороших перспектив для инвесторов в криптовалюты.