- Un emendamento proposto richiederà alle aziende di divulgare le transazioni estere di valore superiore a $ 250
- Parte di una più ampia spinta del governo per combattere l'uso delle criptovalute nel riciclaggio di denaro
Le autorità di regolamentazione statunitensi hanno introdotto un emendamento alla legislazione vigente nell'ambito della guerra in corso contro le frodi finanziarie. L'emendamento proposto obbligherà le aziende a raccogliere e condividere i dati su qualsiasi transazione estera superiore a 250 dollari. Attualmente, la legge si applica solo alle transazioni di valore superiore a 3.000 dollari. La Federal Reserve sta ora cercando di modificare questa disposizione alla luce di un recente rapporto . Il rapporto della Federal Reserve, redatto in collaborazione con il Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ), rivela che i trasferimenti illeciti cash tendono a verificarsi in importi molto inferiori.
Il rapporto prosegue spiegando che questo emendamento includerà le transazioni in criptovaluta. Ciò significa che tutte le aziende coinvolte nel settore delle criptovalute dovranno comunicare i dati su qualsiasi transazione superiore alla soglia alle autorità di regolamentazione. Nel suo comunicato stampa ufficiale , la Federal Reserve ha affermato quanto segue:
“La modifica proposta ridurrebbe questa soglia da 3.000 a 250 dollari per i trasferimenti di fondi e le trasmissioni di fondi che iniziano o terminano al di fuori degli Stati Uniti”,
Un cambiamento di atteggiamento
Il FinCEN è giunto a questa conclusione dopo un'attenta analisi di 1,29 milioni di transazioni, il 71% delle quali è risultato inferiore a 500 dollari. Il rapporto prosegue raccomandando ulteriori modifiche alla legislazione vigente che le autorità di regolamentazione statunitensi potrebbero implementare. Le modifiche suggerite mirano a contribuire a contrastare i micropagamenti spesso associati al riciclaggio di denaro e a frodi finanziarie simili. Questo rapporto giunge nel contesto della decisione della Reserve di valutare i benefici delle criptovalute e della spinta del Dipartimento di Giustizia per una maggiore regolamentazione delle criptovalute .
Tutte e tre queste decisioni indicano un cambiamento positivo nell'atteggiamento del governo statunitense nei confronti delle criptovalute. Non più ignorate a priori, le autorità di regolamentazione statunitensi stanno ora valutando i modi in cui il Paese può trarre vantaggio dalle criptovalute. Regolamentazioni come queste non possono che essere un segnale positivo per gli investitori in criptovalute.
