All'interno della guerra in corso dei regolatori statunitensi contro la criminalità finanziaria

• Un emendamento proposto richiederà alle aziende di divulgare le transazioni estere di valore superiore a $ 250
• Parte di una più ampia spinta del governo per combattere l'uso delle criptovalute nel riciclaggio di denaro

Le autorità di regolamentazione statunitensi hanno proposto un emendamento alla legislazione vigente nell'ambito della continua lotta contro le frodi finanziarie. L'emendamento obbligherà le aziende a raccogliere e condividere dati su tutte le transazioni estere superiori a 250 dollari. Attualmente, la legge si applica solo alle transazioni superiori a 3.000 dollari. La Federal Reserve sta ora valutando di modificare questa norma alla luce di un recente rapporto. Il rapporto della Federal Reserve, redatto in collaborazione con il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), rivela che i trasferimenti illeciti cash tendono a avvenire in importi molto inferiori.

Il rapporto spiega inoltre che questo emendamento includerà anche le transazioni in criptovalute. Ciò significa che tutte le aziende coinvolte nel settore delle criptovalute dovranno comunicare alle autorità di regolamentazione i dati relativi a tutte le transazioni che superano tale soglia. Nel loro comunicato stampa ufficiale, la Federal Reserve ha dichiarato quanto segue:

“La modifica proposta ridurrebbe questa soglia da 3.000 a 250 dollari per i trasferimenti di fondi e le trasmissioni di fondi che iniziano o terminano al di fuori degli Stati Uniti”,

Un cambiamento di atteggiamento

Il FinCEN è giunto a questa conclusione dopo un'attenta analisi di 1,29 milioni di transazioni, il 71% delle quali inferiori a 500 dollari. Il rapporto raccomanda inoltre ulteriori modifiche alla legislazione vigente che le autorità di regolamentazione statunitensi potrebbero implementare. Le modifiche suggerite mirano a contrastare i micropagamenti, spesso associati al riciclaggio di denaro e ad altre frodi finanziarie. Questo rapporto giunge nel contesto della decisione della Federal Reserve di valutare i benefici delle criptovalute e della spinta del Dipartimento di Giustizia statunitense verso una maggiore regolamentazione del settore.

Tutte e tre queste decisioni indicano un cambiamento positivo nell'atteggiamento del governo statunitense nei confronti delle criptovalute. Non più ignorate a priori, le autorità di regolamentazione statunitensi stanno ora valutando i modi in cui il Paese può trarre vantaggio dalle criptovalute. Regolamentazioni come queste non possono che essere un segnale positivo per gli investitori in criptovalute.