À l'intérieur de la guerre continue des régulateurs américains contre la criminalité financière

• Une proposition d'amendement exigera des entreprises qu'elles divulguent les transactions étrangères dépassant 250 $
• Une partie d'une initiative plus large du gouvernement pour combattre l'utilisation des cryptomonnaies dans le blanchiment d'argent

Les régulateurs américains ont créé un amendement à la législation existante dans le cadre de la guerre continue contre la fraude financière. L'amendement proposé obligera les entreprises à collecter et à partager des données sur toute transaction étrangère supérieure à 250 $. Actuellement, la loi ne s'applique qu'aux transactions d'une valeur supérieure à 3 000 $. La Réserve fédérale envisage désormais de modifier cela dans la lumière d'un rapport récent. Le rapport de la Réserve – réalisé en conjonction avec le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) – révèle que les transferts d'espèces illicites ont tendance à se produire en montants beaucoup plus petits.

Le rapport explique ensuite que cet amendement inclura les transactions de cryptomonnaies. Cela signifie que toute entreprise impliquée dans les cryptomonnaies devra divulguer des données sur toute transaction dépassant le seuil aux régulateurs. Dans leur communiqué de presse officiel, la Réserve a déclaré ceci :

« La modification proposée réduirait ce seuil de 3 000 $ à 250 $ pour les transferts de fonds et les transmissions de fonds qui commencent ou se terminent à l'extérieur des États-Unis »,

Un changement d'attitude

FinCEN est arrivé à cette conclusion après une analyse minutieuse de 1,29 million de transactions. 71 % d'entre elles ont été jugées inférieures à 500 $. Le rapport recommande ensuite d'autres amendements à la législation actuelle que les régulateurs américains pourraient mettre en œuvre. Les amendements suggérés visent à aider à combattre les micro-paiements souvent associés au blanchiment d'argent et à d'autres fraudes financières similaires. Ce rapport fait suite à la décision de la Réserve de évaluer les avantages des cryptomonnaies et au La poussée du DOJ pour une réglementation accrue des cryptomonnaies.

Toutes ces trois décisions indiquent un changement d'attitude positif envers les cryptomonnaies par le gouvernement américain. Non plus rejetées du revers de la main, les régulateurs américains examinent désormais les moyens par lesquels le pays peut bénéficier des cryptomonnaies. Des réglementations telles que celles-ci ne peuvent être qu'un signe de bonnes choses à venir pour les investisseurs en cryptomonnaies.