Au sein des autorités de régulation américaines, une guerre continue contre la criminalité financière

• Un amendement proposé obligera les entreprises à divulguer les transactions étrangères d'une valeur supérieure à 250 dollars
• Cela s'inscrit dans le cadre d'une initiative gouvernementale plus large visant à lutter contre l'utilisation des cryptomonnaies dans le blanchiment d'argent

Les autorités de régulation américaines ont proposé un amendement à la législation en vigueur dans le cadre de la lutte contre la fraude financière. Cet amendement obligerait les entreprises à collecter et à partager des données sur toutes les transactions internationales supérieures à 250 dollars. Actuellement, la loi ne s'applique qu'aux transactions supérieures à 3 000 dollars. La Réserve fédérale souhaite modifier cette disposition à la lumière d'un rapport récent. Ce rapport, réalisé en collaboration avec le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), révèle que cash concernent généralement des montants bien inférieurs.

Il précise que cet amendement inclura les transactions en cryptomonnaies. Ainsi, toute entreprise utilisant des cryptomonnaies devra déclarer aux autorités de régulation les données relatives à toute transaction dépassant ce seuil. Dans son communiqué de presse officiel, la Réserve fédérale a déclaré :

« La modification proposée abaisserait ce seuil de 3 000 $ à 250 $ pour les transferts de fonds et les transmissions de fonds qui commencent ou se terminent en dehors des États-Unis. »

Un changement d'attitude

Le FinCEN est parvenu à cette conclusion après une analyse approfondie de 1,29 million de transactions, dont 71 % étaient inférieures à 500 dollars. Le rapport recommande ensuite des modifications législatives que les autorités américaines pourraient mettre en œuvre. Ces modifications visent à lutter contre les micropaiements souvent associés au blanchiment d'argent et à d'autres fraudes financières. Ce rapport intervient alors que la Réserve fédérale américaine a décidé d' évaluer les avantages des cryptomonnaies et que le département de la Justice américain s'efforce de renforcer la réglementation de ce secteur.

Ces trois décisions témoignent d'une évolution positive de l'attitude du gouvernement américain à l'égard des cryptomonnaies. Les autorités de régulation américaines, qui ne les rejettent plus d'emblée, étudient désormais comment le pays peut tirer profit de ce secteur. De telles réglementations ne peuvent qu'augurer des perspectives prometteuses pour les investisseurs en cryptomonnaies.