Coreia do Sul implementa novas regras para bloquear golpes com criptomoedas e lavagem de dinheiro

As autoridades sul-coreanas implementaram uma regra padrão para todas as corretoras que restringe a facilidade com que os usuários contornam as demoras nos saques, especialmente em casos relacionados a fraudes. 

Entre junho e setembro de 2025, foi registrada uma perda de 170,5 bilhões de won devido a criminosos que exploraram as diferentes exigências de exceção das diversas plataformas de câmbio. 

As bolsas de valores sul-coreanas não podem mais criar suas próprias regras 

A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) e o Serviço de Supervisão Financeira (FSS) da Coreia do Sul anunciaram em 8 de abril a implementação de um “sistema aprimorado de adiamento de saques de ativos virtuais”

O sistema anterior de retenção de saques, projetado para manter os fundos de novos usuários por 24 a 72 horas, permitia "exceções". No entanto, cada corretora tinha critérios diferentes para conceder essas exceções. 

Algumas corretoras permitiam que os usuários ignorassem o atraso se simplesmente cumprissem um número mínimo de dias de transação ou de depósitos/saques, permitindo que os fraudadores movessem fundos roubados das plataformas em minutos, após manipular seu histórico de negociações para corresponder aos critérios específicos da corretora. 

O processo geralmente levava menos de uma hora, tornando impossível para bancos ou polícia congelar os ativos.

Segundo dados oficiais, entre junho e setembro do ano passado, 59% das atividades fraudulentas (1.490 de 2.526) ocorreram em contas isentas de atrasos para saques. Em termos de prejuízo financeiro, 170,5 bilhões de won, representando 75,5% do total perdido de 225,7 bilhões de won, foram sacados sem qualquer dificuldade por meio dessas contas isentas.

Agora, para se qualificar para um saque imediato, o usuário deve passar por uma avaliação rigorosa que inclui obrigatoriamente fatores como frequência de transações, período das transações e valores de depósito/saque. 

Requisitos específicos de "não exceção" também foram codificados para evitar brechas.

Quais usuários poderão sacar criptomoedas rapidamente?

A FSC declarou que irá "minimizar o transtorno para o consumidor, permitindo exceções de atraso no saque caso o saque imediato seja necessário por motivos não relacionados a phishing por voz, como liquidação"

Simulações realizadas pelas autoridades que aplicam o novo padrão mostram que o número de clientes que terão acesso a exceções de atraso no saque deverá ser "significativamente reduzido para menos de 1% dos clientes atuais" 

Além disso, para a pequena fração de usuários que se qualificam para uma exceção, o acompanhamento será extremamente rigoroso. As corretoras agora são obrigadas a realizar procedimentos aprimorados de verificação de clientes (KYC) nessas contas pelo menos uma vez por ano, incluindo a verificação da origem dos fundos. 

Um sistema de monitoramento intensivo também está sendo estabelecido para coletar e analisar dados sobre saques de ativos virtuais e detectar transações anormais. 

As autoridades sul-coreanas têm endurecido a legislação para o setor de criptomoedas. Cryptopolitan recentemente noticiou que a FSC (Comissão de Serviços Financeiros) determinou que as cinco principais corretoras de ativos virtuais comparem seus registros e saldos de carteiras a cada 5 minutos. Essa medida foi motivada pelo recente Bitcoin de pagamento excessivodent. 

A FSC prometeu continuar monitorando os efeitos do novo sistema, afirmando que “reavaliará regularmente a adequação dos padrões para evitar o surgimento de novos métodos de burla”