Coreia do Sul impõe novas regras para bloquear saída de scammers e lavagem de cripto
- No ano passado, 59% das operações fraudulentas de criptomoedas exploraram "contas excepcionais" que contornavam os atrasos nas retiradas devido a regras inconsistentes.
- A FSC implementou um padrão único e obrigatório para os atrasos nas retiradas, baseado no histórico de negociação, período e volume.
- De acordo com as novas regras, espera-se que o número de usuários elegíveis para exceções de retirada caia para menos de 1%.
As autoridades sul-coreanas implementaram uma regra padrão para todas as exchanges que restringe os usuários de contornar facilmente os atrasos de retirada, especialmente em casos vinculados a fraudes.
Uma perda de 170,5 bilhões de won foi registrada entre junho e setembro de 2025 devido a criminosos explorando os requisitos de exceção diferentes das várias plataformas de exchange.
As exchanges sul-coreanas não podem mais criar suas próprias regras
A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) e o Serviço de Supervisão Financeira (FSS) da Coreia do Sul anunciaram em 8 de abril que estão implementando um “sistema aprimorado de atraso na retirada de ativos virtuais”.
O sistema anterior de atraso na retirada, projetado para reter os fundos de novos usuários por 24 a 72 horas, permitia “exceções”. No entanto, cada exchange tinha padrões diferentes para conceder essas exceções.
Algumas exchanges permitiam que os usuários pulassem o atraso se simplesmente atendessem a um número mínimo de dias de transação ou contagens de depósito/retirada, permitindo que fraudadores movessem fundos roubados das plataformas em minutos após manipular seu histórico de negociação para corresponder aos critérios específicos da exchange.
O processo frequentemente levava menos de uma hora, tornando impossível para bancos ou polícia congelar os ativos.
De acordo com dados oficiais, entre junho e setembro do ano passado, 59% das atividades fraudulentas (1.490 de 2.526) ocorreram em contas isentas de atrasos na retirada. Em termos de dano financeiro, 170,5 bilhões de won, representando 75,5% do total de 225,7 bilhões de won perdidos, foram retirados sem qualquer atrito por meio dessas contas isentas.
Agora, para se qualificar para uma retirada imediata, um usuário deve passar por uma avaliação rigorosa que inclui obrigatoriamente fatores como frequência de transação, período de transação e valores de depósito/retirada.
Requisitos específicos “sem exceção” também foram codificados para evitar brechas.
Quais usuários poderão retirar cripto rapidamente?
A FSC afirmou que irá “minimizar o inconveniente ao consumidor permitindo exceções ao atraso na retirada se a retirada imediata for necessária por motivos não relacionados a phishing por voz, como liquidação.”
Simulações realizadas pelas autoridades aplicando o novo padrão mostram que o número de clientes que terão acesso às exceções de atraso na retirada deve ser “significativamente reduzido para menos de 1% dos clientes existentes.”
Além disso, para a pequena fração de usuários que se qualificam para uma exceção, o gerenciamento posterior será extremamente rigoroso. As exchanges agora são obrigadas a realizar procedimentos aprimorados de verificação de clientes (KYC) nessas contas pelo menos uma vez por ano, incluindo a verificação da origem dos fundos.
Um sistema de monitoramento intensivo também está sendo estabelecido para coletar e analisar dados sobre retiradas de ativos virtuais e detectar transações anormais.
As autoridades sul-coreanas têm endurecido a legislação para a indústria de cripto. O Cryptopolitan recentemente reportou que a FSC obrigou todas as cinco principais exchanges de ativos virtuais a comparar seus livros-caixa e saldos de carteiras a cada 5 minutos. Esta medida foi motivada pelo recente incidente de pagamento excessivo de Bitcoin na Bithumb.
A FSC prometeu continuar monitorando os efeitos do novo sistema, afirmando que irá “reconsiderar regularmente a adequação dos padrões para evitar que novos métodos de contorno ocorram.”
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
