한국, 암호화폐 사기 및 자금세탁 경로 차단을 위한 새로운 규정 추진

한국 당국은 모든 거래소에 대해 출금 지연을 쉽게 우회하는 것을 제한하는 표준 규정을 시행했으며, 특히 사기와 관련된 경우에 더욱 그러합니다. 

2025년 6월부터 9월까지 범죄자들이 여러 거래 플랫폼의 서로 다른 예외 요건을 악용하여 1,705억 원의 손실이 발생했습니다. 

한국 거래소들은 더 이상 자체적인 규칙을 만들 수 없습니다 

한국 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)은 4월 8일 "강화된 가상화폐 인출 유예 제도"를 시행한다고 발표했다

기존의 출금 지연 시스템은 신규 사용자의 자금을 24~72시간 동안 보류하도록 설계되었으며, "예외"를 허용했습니다. 그러나 각 거래소마다 이러한 예외를 허용하는 기준이 달랐습니다. 

일부 거래소는 사용자가 최소 거래 일수 또는 입출금 횟수 조건을 충족하면 지연 시간을 건너뛸 수 있도록 허용했는데, 이는 사기꾼들이 거래 내역을 조작하여 거래소의 특정 기준에 맞추면 몇 분 만에 훔친 자금을 플랫폼에서 빼돌릴 수 있도록 악용하는 것이었습니다. 

이 과정은 대개 한 시간도 채 걸리지 않아 은행이나 경찰이 자산을 동결하는 것이 불가능했습니다.

공식 자료에 따르면 지난해 6월부터 9월까지 발생한 부정거래 건수(2,526건 중 1,490건)의 59%가 출금지급 면제 계좌에서 발생했습니다. 금전적 손실액은 총 2,257억 원 중 75.5%에 해당하는 1,705억 원에 달하며, 이 금액들이 해당 면제 계좌를 통해 아무런 제재 없이 인출되었습니다.

이제 즉시 출금을 받으려면 사용자는 거래 빈도, 거래 기간, 입출금 금액 등의 요소를 포함하는  엄격한 평가를 통과해야 합니다

또한, 법적 허점을 방지하기 위해 특정 "예외 없음" 요건이 법제화되었습니다.

어떤 사용자들이 암호화폐를 빠르게 인출할 수 있을까요?

금융감독청(FSC)은 "음성 피싱과 무관한 사유(예: 자산 청산)로 즉시 인출이 필요한 경우 인출 지연 예외를 허용하여 소비자 불편을 최소화할 것"이라고 밝혔습니다

새로운 기준을 적용하는 당국이 실시한 시뮬레이션에 따르면, 출금 지연 예외를 적용받을 수 있는 고객 수는 "기존 고객의 1% 미만으로 크게 줄어들 것으로" 예상됩니다 

또한, 예외 적용 대상에 해당하는 극소수의 사용자에 대해서는 후속 관리가 매우 엄격하게 이루어질 것입니다. 거래소는 이제 이러한 계정에 대해 자금 출처 확인을 포함한 강화된 고객 확인(KYC) 절차를 최소 1년에 한 번 이상 실시해야 합니다. 

별도의 집중 모니터링 시스템 도 구축되고 있습니다. 

한국 당국이 암호화폐 업계에 대한 규제를 강화하고 있습니다. Cryptopolitan 최근 보도했습니다 . 이러한 조치는 최근 발생한 비썸(Bithumb) Bitcoin 코인 ​​과다 지급 사태를dent. 

FSC는 새로운 시스템의 효과를 지속적으로 모니터링하겠다고 약속하며, "새로운 우회 방법이 발생하는 것을 방지하기 위해 기준의 적절성을 정기적으로 재검토할 것"이라고 밝혔습니다