한국, 암호화폐 사기 및 세탁 차단 위한 새 규정 추진

한국 당국은 모든 거래소에 대해 표준 규정을 도입하여, 특히 사기와 관련된 경우 사용자가 출금 지연을 쉽게 우회하지 못하도록 제한했습니다. 

2025년 6월부터 9월까지 다양한 거래 플랫폼의 상이한 예외 요건을 악용한 범죄로 인해 1,705억 원의 손실이 기록되었습니다. 

한국 거래소는 더 이상 자체 규정을 만들 수 없습니다 

한국 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)은 4월 8일 “강화된 가상자산 출금 지연 시스템”을 도입한다고 발표했습니다.

이전 출금 지연 시스템은 신규 사용자의 자금을 24~72시간 동안 보유하도록 설계되었으나, “예외”를 허용했습니다. 그러나 각 거래소는 이러한 예외를 부여하는 기준이 달랐습니다. 

일부 거래소는 사용자가 최소 거래 일수나 입출금 횟수만 충족하면 지연을 건너뛸 수 있게 하여, 사기꾼들이 거래 내역을 조작하여 거래소의 특정 기준에 맞추면 stolen funds를 몇 분 안에 플랫폼에서 이동시킬 수 있었습니다. 

이 과정은 종종 1시간도 채 걸리지 않아 은행이나 경찰이 자산을 동결하는 것이 불가능했습니다.

공식 자료에 따르면, 작년 6월부터 9월까지 사기 사건의 59%(2,526건 중 1,490건)가 출금 지연 면제 계정에서 발생했습니다. 금전적 피해 측면에서는 총 2,257억 원 중 75.5%에 해당하는 1,705억 원이 이러한 면제 계정을 통해 마찰 없이 인출되었습니다.

이제 즉시 출금 자격을 얻으려면 사용자는 엄격한 평가 를 통과해야 하며, 여기에는 거래 빈도, 거래 기간, 입출금 금액 등의 요소가 필수적으로 포함됩니다. 

구멍을 막기 위해 특정 “비예외” 요건도 법제화되었습니다.

어떤 사용자가 암호화폐를 빠르게 출금할 수 있나요?

FSC는 “전화 사기와 무관한 이유(예: 청산)로 즉시 출금이 필요한 경우 출금 지연 예외를 허용하여 소비자 불편을 최소화하겠다”고 밝혔습니다.

당국이 새 기준을 적용하여 시뮬레이션한 결과, 출금 지연 예외에 접근할 수 있는 고객 수는 기존 고객의 “1% 미만으로 크게 감소”할 것으로 예상됩니다. 

더욱이 예외 자격을 얻는 극소수의 사용자에게는 사후 관리가 매우 엄격하게 이루어집니다. 거래소는 이제 이러한 계정에 대해 자금 출처 확인을 포함하여 연 1회 이상 강화된 고객 확인(KYC) 절차를 수행해야 합니다. 

별도의 집중 모니터링 시스템 도 가상자산 출금 데이터를 수집·분석하고 이상 거래를 탐지하기 위해 구축되고 있습니다. 

한국 당국은 암호화폐 산업에 대한 입법을 강화해 왔습니다. 크립토폴리탄은 최근 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. FSC가 주요 가상자산 거래소 5곳에 장부 및 지갑 잔액을 5분마다 비교하도록 의무화했다고 보도했습니다. 이 조치는 최근 비트썸 비트코임 과다 지급 사건에 의해 촉발되었습니다. 

FSC는 새 시스템의 효과를 지속적으로 모니터링하겠다고 약속하며, “새로운 우회 방법이 발생하지 않도록 기준의 적절성을 정기적으로 재고하겠다”고 밝혔습니다.