La Corea del Sud introduce nuove regole per bloccare le uscite di denaro da truffe crypto e riciclaggio

Le autorità sudcoreane hanno implementato una regola standard per tutti gli exchange che limita la possibilità per gli utenti di aggirare facilmente i ritiri differiti, specialmente nei casi in cui sono collegati a frodi. 

Si è registrato una perdita di 170,5 miliardi di won tra giugno e settembre 2025 a causa dei criminali che hanno sfruttato i diversi requisiti di eccezione delle varie piattaforme di exchange. 

Gli exchange sudcoreani non possono più stabilire le proprie regole 

La Commissione per i Servizi Finanziari (FSC) e il Servizio di Supervisione Finanziaria (FSS) della Corea del Sud hanno annunciato l'8 aprile che stanno implementando un "sistema potenziato di ritardo dei prelievi di asset virtuali."

Il precedente sistema di ritardo dei prelievi, progettato per trattenere i fondi dei nuovi utenti per 24-72 ore, prevedeva "eccezioni." Tuttavia, ogni exchange aveva standard diversi per concedere queste eccezioni. 

Alcuni exchange permettevano agli utenti di saltare il ritardo se soddisfacevano semplicemente un numero minimo di giorni di transazione o di depositi/prelievi, consentendo ai truffatori di spostare i fondi rubati fuori dalle piattaforme entro minuti dopo aver manipolato la loro storia di trading per corrispondere ai criteri specifici dell'exchange. 

Il processo richiedeva spesso meno di un'ora, rendendo impossibile per le banche o la polizia congelare gli asset.

Secondo i dati ufficiali, tra giugno e settembre dello scorso anno, il 59% delle attività fraudolente (1.490 su 2.526) si è verificato in account esentati dai ritardi di prelievo. In termini di danni finanziari, 170,5 miliardi di won, che rappresentano il 75,5% del totale di 225,7 miliardi di won persi, sono stati prelevati senza alcuna frizione attraverso questi account esentati.

Ora, per qualificarsi per un prelievo immediato, un utente deve superare una valutazione rigorosa che include obbligatoriamente fattori come la frequenza delle transazioni, il periodo delle transazioni e gli importi di deposito/prelievo. 

Requisiti specifici "senza eccezioni" sono stati anche codificati per prevenire le lacune normative.

Quali utenti potranno prelevare crypto rapidamente?

La FSC ha dichiarato che "minimizzeranno l'inconveniente per i consumatori consentendo eccezioni al ritardo di prelievo se il prelievo immediato è necessario per motivi non correlati al voice phishing, come la liquidazione."

Le simulazioni condotte dalle autorità applicando il nuovo standard mostrano che il numero di clienti che otterranno l'accesso alle eccezioni di ritardo di prelievo si prevede sia "significativamente ridotto a meno dell'1% dei clienti esistenti." 

Inoltre, per la piccola frazione di utenti che si qualificano per un'eccezione, la gestione successiva sarà estremamente rigorosa. Gli exchange sono ora tenuti a condurre procedure di verifica rafforzata del cliente (KYC) su questi account almeno una volta all'anno, inclusa la verifica della provenienza dei fondi. 

Un sistema di monitoraggio intensivo è inoltre in fase di istituzione per raccogliere e analizzare dati sui prelievi di asset virtuali e rilevare transazioni anomale. 

Le autorità sudcoreane stanno inasprendo la legislazione per il settore crypto. Cryptopolitan ha recentemente ha riportato riportato che la FSC ha imposto a tutti e cinque i principali exchange di asset virtuali di confrontare i loro registri e i saldi dei wallet ogni 5 minuti. Questa misura è stata sollecitata dal recente incidente di sovrappagamento Bitcoin su Bithumb. 

La FSC ha giurato di continuare a monitorare gli effetti del nuovo sistema, affermando che "rivaluterà regolarmente l'adeguatezza degli standard per prevenire il verificarsi di nuovi metodi di elusione."