قامت السلطات الكورية الجنوبية بتطبيق قاعدة موحدة لجميع منصات التداول تقيد المستخدمين من تجاوز تأخيرات السحب بسهولة، خاصة في الحالات التي تكون مرتبطة بالاحتيال.
تم تسجيل خسارة قدرها 170.5 مليار وون بين يونيو وسبتمبر من عام 2025 بسبب استغلال المجرمين لمتطلبات الاستثناء المختلفة لمنصات التداول المختلفة.
لم يعد بإمكان البورصات الكورية الجنوبية وضع قواعدها الخاصة
أعلنت لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية (FSC) وهيئة الرقابة المالية (FSS) في 8 أبريل أنهما بصدد تطبيق "نظام معزز لتأخير سحب الأصول الافتراضية"
كان نظام تأخير السحب السابق، المصمم للاحتفاظ بأموال المستخدمين الجدد لمدة 24-72 ساعة، يسمح بـ "الاستثناءات". ومع ذلك، كان لكل منصة تداول معايير مختلفة لمنح هذه الاستثناءات.
سمحت بعض منصات التداول للمستخدمين بتجاوز التأخير إذا استوفوا ببساطة الحد الأدنى من أيام المعاملات أو عدد عمليات الإيداع/السحب، مما يسمح للمحتالين بنقل الأموال المسروقة خارج المنصات في غضون دقائق بعد التلاعب بسجل التداول الخاص بهم ليتوافق مع المعايير المحددة للمنصة.
غالباً ما كانت العملية تستغرق أقل من ساعة، مما يجعل من المستحيل على البنوك أو الشرطة تجميد الأصول.
بحسب البيانات الرسمية، خلال الفترة من يونيو إلى سبتمبر من العام الماضي، وقعت 59% من عمليات الاحتيال (1490 عملية من أصل 2526) في حسابات معفاة من تأخيرات السحب. أما من حيث الخسائر المالية، فقد سُحبت 170.5 مليار وون، أي ما يعادل 75.5% من إجمالي الخسائر البالغة 225.7 مليار وون، بسلاسة تامة عبر هذه الحسابات المعفاة.
الآن، للتأهل للسحب الفوري، يجب على المستخدم اجتياز تقييم صارم يتضمن بشكل إلزامي عوامل مثل تكرار المعاملات، وفترة المعاملات، ومبالغ الإيداع/السحب.
كما تم وضع متطلبات محددة "غير استثنائية" لمنع الثغرات.
أي المستخدمين سيتمكنون من سحب العملات المشفرة بسرعة؟
صرحت هيئة الرقابة المالية أنها ستعمل على "تقليل إزعاج المستهلكين من خلال السماح باستثناءات تأخير السحب إذا كان السحب الفوري مطلوبًا لأسباب لا علاقة لها بالتصيد الصوتي، مثل التصفية"
تُظهر عمليات المحاكاة التي أجرتها السلطات التي تطبق المعيار الجديد أنه من المتوقع أن يتم "تخفيض عدد العملاء الذين سيحصلون على استثناءات تأخير السحب بشكل كبير إلى أقل من 1٪ من العملاء الحاليين"
علاوة على ذلك، بالنسبة للنسبة الضئيلة من المستخدمين الذين يستوفون شروط الاستثناء، ستكون إجراءات المتابعة صارمة للغاية. إذ يُلزم نظام التداول الآن بإجراء عمليات تحقق مُعززة من هوية العملاء (KYC) على هذه الحسابات مرة واحدة على الأقل سنويًا، بما في ذلك التحقق من مصدر الأموال.
نظام مراقبة مكثف منفصل لجمع وتحليل البيانات المتعلقة بعمليات سحب الأصول الافتراضية والكشف عن المعاملات غير الطبيعية.
تُشدد السلطات الكورية الجنوبية التشريعات المتعلقة بصناعة العملات الرقمية. وقد أفاد Cryptopolitan مؤخرًا dent حادثة الدفع الزائد Bitcoin في منصة Bithumb .
وقد تعهد مجلس الإشراف على الغابات بمواصلة مراقبة آثار النظام الجديد، مصرحاً بأنه "سيعيد النظر بانتظام في مدى كفاية المعايير لمنع ظهور أساليب تجاوز جديدة"
