كوريا الجنوبية تفرض قواعد جديدة لمنع عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة وغسل الأموال

قامت السلطات الكورية الجنوبية بتنفيذ قاعدة موحدة لجميع المنصات التي تقيد المستخدمين من تجاوز فترات الانتظار للسحب بسهولة، خاصة في الحالات المرتبطة بالاحتيال. 

سُجلت خسارة قدرها 170.5 مليار وون بين يونيو وسبتمبر 2025 بسبب استغلال المجرمين لاختلاف متطلبات الاستثناءات بين منصات التبادل المختلفة. 

لم تعد منصات التبادل في كوريا الجنوبية قادرة على وضع قواعدها الخاصة 

أعلنت لجنة الخدمات المالية (FSC) وخدمة الرقابة المالية (FSS) في كوريا الجنوبية يوم 8 أبريل عن تنفيذهم لنظام "مُحسّن لتأخير سحب الأصول الافتراضية".

كان نظام تأخير السحب السابق، الذي صُمم لإبقاء أموال المستخدمين الجدد معلقة لمدة تتراوح بين 24 إلى 72 ساعة، يسمح بـ"استثناءات". ومع ذلك، كانت لكل منصة تبادل معايير مختلفة لمنح هذه الاستثناءات. 

سمحت بعض المنصات للمستخدمين بتجاوز فترة الانتظار إذا استوفوا ببساطة عدداً أدنى من أيام المعاملات أو عدد الإيداعات/السحوبات، مما مكن المحتالين من نقل الأموال المسروقة خارج المنصات خلال دقائق بعد التلاعب بتاريخ معاملاتهم لتتوافق مع المعايير المحددة للمنصة. 

كانت العملية تستغرق في كثير من الأحيان أقل من ساعة، مما جعل من المستحيل على البنوك أو الشرطة تجميد الأصول.

وفقاً للبيانات الرسمية، حدثت 59% من الأنشطة الاحتيالية (1490 من أصل 2526) بين يونيو وسبتمبر من العام الماضي في الحسابات المعفاة من تأخير السحب. ومن حيث الأضرار المالية، تم سحب 170.5 مليار وون، مما يمثل 75.5% من إجمالي الخسارة البالغة 225.7 مليار وون، دون أي عوائق عبر هذه الحسابات المعفاة.

الآن، للتأهل للسحب الفوري، يجب على المستخدم اجتياز تقييماً صارماً يشمل بشكل إلزامي عوامل مثل وتيرة المعاملات، ومدة المعاملات، ومبالغ الإيداع/السحب. 

تم أيضاً تدوين متطلبات "غير استثنائية" محددة لمنع الثغرات.

أي المستخدمين سيتمكنون من سحب العملات المشفرة بسرعة؟

أعلنت لجنة الخدمات المالية (FSC) أنها ستعمل على "تقليل إزعاج المستهلكين من خلال السماح باستثناءات تأخير السحب إذا كان السحب الفوري مطلوباً لأسباب لا تتعلق بالاحتيال الهاتفي، مثل تصفية الأصول".

أظهرت المحاكاة التي أجرتها السلطات بتطبيق المعيار الجديد أن عدد العملاء الذين سيحصلون على استثناءات تأخير السحب من المتوقع أن ينخفض "بشكل كبير إلى أقل من 1% من العملاء الحاليين". 

علاوة على ذلك، بالنسبة للجزء الصغير جداً من المستخدمين الذين يستوفون شروط الاستثناء، ستكون المتابعة صارمة للغاية. تُلزم المنصات الآن بإجراء إجراءات تعزيز التحقق من هوية العملاء (KYC) على هذه الحسابات مرة واحدة على الأقل سنوياً، بما في ذلك التحقق من مصدر الأموال. 

نظام مراقبة مكثفة يتم إنشاؤه أيضاً لجمع وتحليل بيانات سحب الأصول الافتراضية والكشف عن المعاملات غير الطبيعية. 

كانت السلطات الكورية الجنوبية تشدد التشريعات لصالح صناعة العملات المشفرة. مؤخراً، ذكرت Cryptopolitan في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. أن لجنة الخدمات المالية (FSC) ألزمت جميع منصات الأصول الافتراضية الخمس الكبرى بمقارنة سجلاتها وأرصدة محافظها كل 5 دقائق. جاء هذا الإجراء بعد حادثة السداد الزائد لعملة البيتكوين على منصة Bithumb مؤخراً. 

تعهدت لجنة الخدمات المالية (FSC) بمواصلة مراقبة آثار النظام الجديد، مشيرة إلى أنها ستعيد النظر بانتظام في ملاءمة المعايير "لمنع حدوث طرق جديدة للتجاوز".