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La Corée du Sud renforce sa réglementation pour lutter contre les arnaques aux cryptomonnaies et le blanchiment d'argent
- L'année dernière, 59 % des opérations frauduleuses en cryptomonnaies ont exploité des « comptes d'exception » qui contournaient les délais de retrait liés à des règles incohérentes.
- La FSC a mis en place une norme unique et obligatoire pour les délais de retrait, basée sur l'historique des transactions, la période et le volume.
- Selon les nouvelles règles, le nombre d'utilisateurs éligibles aux exceptions de retrait devrait chuter à moins de 1 %.
Les autorités sud-coréennes ont mis en place une règle standard pour toutes les plateformes d'échange, empêchant les utilisateurs de contourner facilement les délais de retrait, notamment dans les cas liés à la fraude.
Une perte de 170,5 milliards de wons a été enregistrée entre juin et septembre 2025 en raison de l'exploitation par des criminels des différentes exigences d'exception des diverses plateformes d'échange.
Les bourses sud-coréennes ne peuvent plus établir leurs propres règles
La Commission des services financiers (FSC) et le Service de supervision financière (FSS) de Corée du Sud ont annoncé le 8 avril qu'ils mettaient en œuvre un « système amélioré de délai de retrait d'actifs virtuels »
L'ancien système de délai de retrait, conçu pour bloquer les fonds des nouveaux utilisateurs pendant 24 à 72 heures, autorisait des « exceptions ». Cependant, chaque plateforme d'échange avait ses propres critères pour accorder ces exceptions.
Certaines plateformes d'échange permettaient aux utilisateurs de contourner le délai s'ils atteignaient simplement un nombre minimum de jours de transactions ou de dépôts/retraits, permettant ainsi aux fraudeurs de transférer des fonds volés hors des plateformes en quelques minutes après avoir manipulé leur historique de transactions pour correspondre aux critères spécifiques de la plateforme.
L'opération prenait souvent moins d'une heure, ce qui rendait impossible le gel des avoirs par les banques ou la police.
D'après les données officielles, entre juin et septembre de l'année dernière, 59 % des activités frauduleuses (1 490 sur 2 526) ont eu lieu sur des comptes exemptés de délais de retrait. En termes de préjudice financier, 170,5 milliards de wons, soit 75,5 % du total des 225,7 milliards de wons perdus, ont été retirés sans difficulté via ces comptes.
Pour pouvoir bénéficier d'un retrait immédiat, un utilisateur doit désormais réussir une évaluation rigoureuse qui inclut obligatoirement des facteurs tels que la fréquence des transactions, la période des transactions et les montants des dépôts/retraits.
Des exigences spécifiques de « non-exception » ont également été codifiées afin d'éviter les failles.
Quels utilisateurs pourront retirer leurs cryptomonnaies rapidement ?
La FSC a déclaré qu'elle « minimisera les désagréments pour les consommateurs en autorisant des exceptions de délai de retrait si un retrait immédiat est requis pour des raisons sans lien avec l'hameçonnage vocal, telles que la liquidation. »
Les simulations réalisées par les autorités appliquant la nouvelle norme montrent que le nombre de clients qui auront accès à des exceptions concernant le délai de retrait devrait être « considérablement réduit, à moins de 1 % des clients existants »
De plus, pour la très faible proportion d'utilisateurs bénéficiant d'une exception, le suivi sera extrêmement rigoureux. Les plateformes d'échange sont désormais tenues de procéder à une vérification d'identité renforcée (KYC) sur ces comptes au moins une fois par an, incluant le contrôle de la provenance des fonds.
Un système de surveillance intensif est également mis en place pour collecter et analyser les données relatives aux retraits d'actifs virtuels et détecter les transactions anormales.
Les autorités sud-coréennes ont renforcé la législation encadrant le secteur des cryptomonnaies. Cryptopolitan récemment rapporté que la FSC a imposé aux cinq principales plateformes d'échange d'actifs virtuels de comparer leurs registres et les soldes de leurs portefeuilles toutes les cinq minutes. Cette mesure fait suite à l' Bitcoin de surpaiementdent.
La FSC s'est engagée à continuer de surveiller les effets du nouveau système, déclarant qu'elle « réexaminera régulièrement la pertinence des normes afin d'empêcher l'apparition de nouvelles méthodes de contournement »
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice, forte d'une expérience de près de dix ans dans la rédaction de blogs et la couverture d'événements liés aux cryptomonnaies. Chez Cryptopolitan, elle contribue à la page d'actualités en rédigeant des articles et en analysant les dernières évolutions de la finance décentralisée DeFi, des comptes gérés par les utilisateurs (RWA), de la réglementation des cryptomonnaies, de l'intelligence artificielle (IA) et des technologies de pointe. Elle est diplômée en administration des affaires de l'université Arcadia.
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