Южная Корея внедряет новые правила для блокировки схем мошенничества с криптовалютой и вывода средств, полученных незаконным путем
- В прошлом году 59% мошеннических операций с криптовалютами использовали «исключительные счета», позволяющие обходить задержки при выводе средств из-за непоследовательных правил.
- FSC внедрила единый обязательный стандарт задержек при выводе средств, основанный на истории торгов, периоде и объеме.
- По новым правилам количество пользователей, имеющих право на исключения при выводе средств, ожидается снижение до менее чем 1%.
Южнокорейские власти внедрили стандартное правило для всех бирж, ограничивающее возможность пользователей легко обходить задержки при выводе средств, особенно в случаях, связанных с мошенничеством.
Потери в размере 170,5 млрд вон были зафиксированы в период с июня по сентябрь 2025 года из-за того, что преступники использовали различия в требованиях к исключениям на различных биржевых платформах.
Южнокорейские биржи больше не могут устанавливать собственные правила
Комиссия по финансовым услугам (FSC) и Служба финансового надзора (FSS) Южной Кореи объявили 8 апреля о внедрении «усовершенствованной системы задержки вывода виртуальных активов».
Предыдущая система задержки вывода, предназначенная для удержания средств новых пользователей в течение 24–72 часов, допускала «исключения». Однако каждая биржа имела свои стандарты для предоставления этих исключений.
Некоторые биржи позволяли пользователям избегать задержки, если они просто выполняли минимальное количество дней транзакций или количество депозитов/выводов, позволяя мошенникам выводить украденные средства с платформ в течение нескольких минут после манипуляций с историей торговли, чтобы соответствовать конкретным критериям биржи.
Этот процесс часто занимал менее часа, что делало невозможным для банков или полиции заморозить активы.
Согласно официальным данным, в период с июня по сентябрь прошлого года 59% мошеннических операций (1490 из 2526) происходили на счетах, освобожденных от задержки вывода. С точки зрения финансового ущерба, 170,5 млрд вон, что составляет 75,5% от общих потерь в 225,7 млрд вон, были выведены без каких-либо препятствий через эти освобожденные счета.
Теперь, чтобы иметь право на немедленный вывод, пользователь должен пройти строгая оценка которая обязательно включает такие факторы, как частота транзакций, период транзакций и суммы депозитов/выводов.
Также были закреплены конкретные требования «без исключений», чтобы предотвратить лазейки.
Какие пользователи смогут быстро выводить криптовалюту?
ФСК заявил, что они «минимизируют неудобства для потребителей, разрешая исключения из задержки вывода, если немедленный вывод требуется по причинам, не связанным с голосовым фишингом, таким как ликвидация».
Симуляции, проведенные властями с применением нового стандарта, показывают, что количество клиентов, которые получат доступ к исключениям из задержки вывода, ожидается «значительно сократится до менее чем 1% от существующего числа клиентов».
Кроме того, для крошечной доли пользователей, которые действительно соответствуют критериям для исключения, последующий контроль будет чрезвычайно строгим. Биржи теперь обязаны проводить расширенные процедуры проверки клиентов (KYC) для этих счетов не реже одного раза в год, включая проверку происхождения средств.
Отдельная система интенсивного мониторинга также создается для сбора и анализа данных о выводе виртуальных активов и выявления аномальных транзакций.
Южнокорейские власти ужесточают законодательство для криптоиндустрии. Недавно Cryptopolitan сообщал сообщил, что ФСК обязал все пять крупных бирж виртуальных активов сравнивать свои реестры и балансы кошельков каждые 5 минут. Эта мера была вызвана недавним инцидентом с переплатой биткоина на Bithumb.
ФСК пообещал продолжать мониторинг влияния новой системы, заявив, что будет «регулярно пересматривать адекватность стандартов, чтобы предотвратить возникновение новых способов обхода».
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ханна Коллимор
Ханна — писатель и редактор с почти десятилетним опытом ведения блогов и освещения мероприятий в криптоиндустрии. В Cryptopolitan Ханна работает над новостной страницей, освещая и анализируя последние события в сферах DeFi, RWA, криптовалютного регулирования, искусственного интеллекта и передовых технологий. Она окончила Университет Аркадии со степенью бакалавра делового администрирования.
