Власти Южной Кореи ввели стандартное правило для всех бирж, которое ограничивает возможности пользователей обходить задержки вывода средств, особенно в случаях, связанных с мошенничеством.
В период с июня по сентябрь 2025 года был зафиксирован ущерб в размере 170,5 миллиардов вон из-за злоупотреблений со стороны преступников, использующих различные требования к исключениям на разных биржевых платформах.
Южнокорейские биржи больше не могут устанавливать собственные правила
8 апреля Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) и Служба финансового надзора (FSS) объявили о внедрении «усовершенствованной системы задержки вывода средств из виртуальных активов»
Предыдущая система задержки вывода средств, предназначенная для удержания средств новых пользователей в течение 24-72 часов, допускала «исключения». Однако каждая биржа имела свои собственные стандарты для предоставления таких исключений.
Некоторые биржи позволяли пользователям обойти задержку, если они просто соответствовали минимальному количеству транзакционных дней или количеству пополнений/снятий средств, что позволяло мошенникам выводить украденные средства с платформ в течение нескольких минут после манипулирования историей их торгов в соответствии с конкретными критериями биржи.
Этот процесс часто занимал менее часа, что делало невозможным для банков или полиции заморозить активы.
Согласно официальным данным, в период с июня по сентябрь прошлого года 59% мошеннических действий (1490 из 2526) произошли на счетах, освобожденных от задержек при выводе средств. Что касается финансового ущерба, то 170,5 млрд вон, что составляет 75,5% от общей суммы потерянных 225,7 млрд вон, были выведены без каких-либо препятствий через эти освобожденные от задержек счета.
Теперь, чтобы получить право на немедленный вывод средств, пользователь должен пройти строгую оценку , которая обязательно включает такие факторы, как частота транзакций, период транзакций и суммы пополнения/снятия средств.
Для предотвращения лазеек были также кодифицированы конкретные требования, исключающие какие-либо исключения.
Какие пользователи смогут быстро вывести криптовалюту?
Комиссия по финансовым услугам (FSC) заявила, что «сведет к минимуму неудобства для потребителей, разрешив исключения в случае задержки вывода средств, если немедленный вывод требуется по причинам, не связанным с голосовым фишингом, например, в случае ликвидации»
Результаты моделирования, проведенного властями с применением нового стандарта, показывают, что число клиентов, которым будет предоставлена возможность воспользоваться исключениями из правил задержки снятия средств, предположительно «значительно сократится до менее чем 1% от числа существующих клиентов»
Кроме того, для той ничтожно малой доли пользователей, которым полагается исключение, последующие действия будут крайне строгими. Теперь биржи обязаны проводить расширенную процедуру проверки личности клиента (KYC) для таких учетных записей не реже одного раза в год, включая проверку источника средств.
Также создается отдельная система интенсивного мониторинга
Власти Южной Кореи ужесточают законодательство в отношении криптоиндустрии. Недавно Cryptopolitan сообщило , что Комиссия по финансовым услугам (FSC) обязала все пять крупнейших бирж виртуальных активов проверять свои реестры и балансы кошельков каждые 5 минут. Эта мера была вызвана недавним dent с переплатой Bitcoin .
FSC пообещала продолжать отслеживать последствия новой системы, заявив, что будет «регулярно пересматривать адекватность стандартов, чтобы предотвратить появление новых способов обхода»
