Corea del Sur impulsa nuevas reglas para bloquear el punto de salida de estafas cripto y lavado de dinero

Las autoridades coreanas han implementado una norma estándar para todos los exchanges que restringe a los usuarios eludir fácilmente los retrasos en los retiros, especialmente en casos vinculados a fraude. 

Se registró una pérdida de 170.500 millones de wones entre junio y septiembre de 2025 debido a que los criminales explotaban los diferentes requisitos de excepción de varias plataformas de exchanges. 

Los exchanges coreanos ya no pueden establecer sus propias reglas 

La Comisión de Servicios Financieros (FSC) y el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) de Corea del Sur anunciaron el 8 de abril que están implementando un «sistema mejorado de retraso en retiros de activos virtuales».

El sistema anterior de retraso en retiros, diseñado para retener los fondos de los nuevos usuarios durante 24-72 horas, permitía «excepciones». Sin embargo, cada exchange tenía estándares diferentes para otorgar estas excepciones. 

Algunos exchanges permitían a los usuarios omitir el retraso si simplemente cumplían con un número mínimo de días de transacción o de depósitos/retiros, lo que permitía a los estafadores mover fondos robados fuera de las plataformas en minutos después de manipular su historial de trading para que coincidiera con los criterios específicos del exchange. 

El proceso a menudo tomaba menos de una hora, lo que hacía imposible para los bancos o la policía congelar los activos.

Según datos oficiales, entre junio y septiembre del año pasado, el 59% de las actividades fraudulentas (1.490 de 2.526) ocurrieron en cuentas exentas de retrasos en retiros. En términos de daño financiero, 170.500 millones de wones, que representan el 75,5% del total de 225.700 millones de wones perdidos, fueron retirados sin fricción a través de estas cuentas exentas.

Ahora, para calificar para un retiro inmediato, un usuario debe pasar una evaluación estricta que incluye obligatoriamente factores como la frecuencia de transacciones, el período de transacciones y los montos de depósito/retiro. 

Se han codificado requisitos específicos «sin excepción» para evitar lagunas.

¿Qué usuarios podrán retirar cripto rápidamente?

La FSC ha declarado que «minimizarán las molestias a los consumidores permitiendo excepciones al retraso en retiros si el retiro inmediato es necesario por razones no relacionadas con el phishing de voz, como liquidaciones».

Las simulaciones realizadas por las autoridades aplicando el nuevo estándar muestran que se espera que el número de clientes que obtendrán acceso a excepciones de retraso en retiros sea «significativamente reducido a menos del 1% de los clientes existentes». 

Además, para la pequeña fracción de usuarios que sí califican para una excepción, la gestión posterior será extremadamente estricta. Los exchanges ahora están obligados a realizar procedimientos mejorados de verificación de clientes (KYC) en estas cuentas al menos una vez al año, incluyendo la verificación del origen de los fondos. 

Un sistema de monitoreo intensivo también se está estableciendo para recopilar y analizar datos sobre retiros de activos virtuales y detectar transacciones anómalas. 

Las autoridades coreanas han estado endureciendo la legislación para la industria cripto. Cryptopolitan recientemente informó informó que la FSC ordenó que los cinco principales exchanges de activos virtuales compararan sus libros contables y saldos de billetera cada 5 minutos. Esta medida fue provocada por el reciente incidente de sobreprecio de Bitcoin en Bithumb. 

La FSC ha jurado continuar monitoreando los efectos del nuevo sistema, declarando que «reconsiderará regularmente la adecuación de los estándares para prevenir que ocurran nuevos métodos de evasión».