Corea del Sur impulsa nuevas normas para bloquear las estafas con criptomonedas y la vía de acceso al lavado de dinero

Las autoridades surcoreanas han implementado una norma estándar para todas las plataformas de intercambio que restringe a los usuarios la posibilidad de eludir fácilmente los retrasos en los retiros, especialmente en los casos en que estén relacionados con fraude. 

Entre junio y septiembre de 2025 se registró una pérdida de 170.500 millones de wones debido a que los delincuentes explotaron los diferentes requisitos de excepción de las diversas plataformas de intercambio. 

Las bolsas surcoreanas ya no pueden establecer sus propias reglas 

La Comisión de Servicios Financieros (FSC) y el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) de Corea del Sur anunciaron el 8 de abril la implementación de un "sistema mejorado de aplazamiento de retiros de activos virtuales"

El sistema anterior de demora en los retiros, diseñado para retener los fondos de los nuevos usuarios durante 24 a 72 horas, permitía "excepciones". Sin embargo, cada plataforma de intercambio tenía criterios diferentes para conceder dichas excepciones. 

Algunas plataformas de intercambio permitían a los usuarios evitar la demora si simplemente cumplían con un número mínimo de días de transacción o de depósitos/retiros, lo que permitía a los estafadores sacar los fondos robados de las plataformas en cuestión de minutos tras manipular su historial de operaciones para que coincidiera con los criterios específicos de la plataforma. 

El proceso solía durar menos de una hora, lo que hacía imposible que los bancos o la policía congelaran los activos.

Según datos oficiales, entre junio y septiembre del año pasado, el 59% de las actividades fraudulentas (1.490 de 2.526) se produjeron en cuentas exentas de retrasos en los retiros. En términos de pérdidas financieras, se retiraron sin inconvenientes 170.500 millones de wones, lo que representa el 75,5% del total de 225.700 millones de wones perdidos.

Ahora bien, para poder realizar un retiro inmediato, el usuario debe superar una evaluación rigurosa que incluye obligatoriamente factores como la frecuencia de las transacciones, el período de tiempo de las transacciones y los montos de los depósitos y retiros. 

También se han codificado requisitos específicos de “no excepción” para evitar lagunas legales.

¿Qué usuarios podrán retirar criptomonedas rápidamente?

La FSC ha declarado que "minimizará las molestias para los consumidores permitiendo excepciones a la demora en los retiros si se requiere un retiro inmediato por razones no relacionadas con el phishing telefónico, como la liquidación"

Las simulaciones realizadas por las autoridades que aplican la nueva normativa muestran que se prevé que el número de clientes que tendrán acceso a las excepciones de demora en los retiros se reduzca significativamente a menos del 1 % de los clientes existentes 

Además, para la pequeña fracción de usuarios que sí cumplen los requisitos para una excepción, el seguimiento será extremadamente estricto. Ahora, las plataformas de intercambio están obligadas a realizar procedimientos de verificación de clientes (KYC) reforzados en estas cuentas al menos una vez al año, incluyendo la comprobación del origen de los fondos. 

un sistema de monitoreo intensivo Asimismo, se está estableciendo 

Las autoridades surcoreanas han estado endureciendo la legislación para la industria de las criptomonedas. Cryptopolitan recientemente informó en Bithumb Bitcoin de sobrepagodent. 

La FSC se ha comprometido a seguir supervisando los efectos del nuevo sistema, afirmando que "reconsiderará periódicamente la idoneidad de las normas para evitar que se produzcan nuevos métodos de elusión"