韓国、仮想通貨詐欺と資金洗浄の抜け穴を阻止するための新たな規制を推進

韓国当局は、特に不正行為に関連する場合において、利用者が容易に出金遅延を回避できないようにするための標準的な規則をすべての取引所に導入した。. 

2025年6月から9月にかけて、犯罪者が様々な取引プラットフォームの例外規定の違いを悪用したことにより、1705億ウォンの損失が記録された。. 

韓国の取引所はもはや独自のルールを作ることはできない 

韓国の金融委員会（FSC）と金融監督院（FSS）は4月8日、「強化された仮想資産引き出し猶予制度」を導入すると発表した。

以前の出金遅延システムは、新規利用者の資金を24～72時間保留するように設計されていたが、「例外」も認められていた。しかし、各取引所によって、これらの例外を認める基準は異なっていた。. 

一部の取引所では、ユーザーが最低限の取引日数または入出金回数を満たせば、遅延をスキップできる仕組みになっていたため、詐欺師は取引履歴を操作して取引所の特定の基準に合わせることで、盗んだ資金を数分以内にプラットフォームから移動させることができた。. 

その手続きはしばしば1時間もかからずに完了するため、銀行や警察が資産を凍結することは不可能だった。.

公式データによると、昨年6月から9月にかけて発生した不正行為のうち、59％（2,526件中1,490件）は出金遅延の対象外となっている口座で発生した。金銭的損害の面では、総額2,257億ウォンの損失のうち、75.5％にあたる1,705億ウォンが、これらの対象外口座を通じて何の抵抗もなく引き出された。.

即時出金の資格を得るには、ユーザーは 取引頻度、取引期間、入出金金額などの要素を含む 厳格な審査に合格する必要があります。

抜け穴を防ぐために、特定の「例外なし」要件も成文化されている。.

どのユーザーが暗号資産を迅速に引き出すことができるのでしょうか？

FSCは、「清算など、音声フィッシングとは無関係の理由で即時の引き出しが必要な場合、引き出しの遅延例外を認めることで、消費者の不便を最小限に抑える」と述べている。

当局が新たな基準を適用して実施したシミュレーションによると、引き出し猶予の例外措置を受けられる顧客の数は「既存顧客の1％未満にまで大幅に減少する」と予想される。 

さらに、例外措置の対象となるごく一部のユーザーに対しては、フォローアップ管理が極めて厳格に行われます。取引所は、これらのアカウントに対して、資金源の確認を含め、少なくとも年に一度、強化された顧客確認（KYC）手続きを実施することが義務付けられています。. 

また、仮想資産の引き出しに関するデータを収集・分析し、異常な取引を検出するための、 別途の 集中的な監視システムも構築されている。

韓国当局は暗号資産業界に対する法規制を強化している。Cryptopolitan Cryptopolitan 最近 委員 会（FSC）が主要な仮想資産取引所5社に対し、5分ごとに台帳とウォレット残高を照合することを義務付けたと報じた。この措置は、最近発生したBithumbの Bitcoin 過払い事件dent。 

FSCは新制度の影響を継続的に監視していくと表明し、「新たな回避策の発生を防ぐため、基準の妥当性を定期的に再検討する」と述べている。