Reguladores Financeiros de Nova York compartilham diretrizes para bancos sobre criptomoedas
Criptomoedas
- Quando emitiu sua chamada BitLicense em 2014, Nova York tornou-se um dos primeiros estados a licenciar atividades relacionadas a criptomoedas
- Os bancos são informados de que devem dar aviso prévio de pelo menos 90 dias antes de iniciar qualquer atividade com criptomoedas
- Os bancos devem fornecer dados em 6 categorias
A mudança é a única coisa constante no universo; se as pessoas não mudarem com a mudança, elas perecerão. É uma lei universal. A maneira tradicional de finanças está mudando e, nos dias modernos, as criptomoedas estão liderando a corrida. Muitas instituições compartilharam diretrizes sobre o uso deste novo sistema financeiro para proteger os usuários.
Em uma declaração de política divulgada na quinta-feira, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York afirmou que avaliaria as novas atividades relacionadas a criptomoedas propostas por instituições bancárias com base em quaisquer riscos que possam representar para as instituições financeiras e os usuários. O documento também delineou o procedimento para instituições que buscam permissão para oferecer produtos e serviços de criptomoedas.
NYDFS e suas diretrizes sobre cripto
Quando emitiu sua chamada BitLicense em 2014, Nova York tornou-se um dos primeiros estados a licenciar atividades relacionadas a criptomoedas. Quando estabeleceu os regulamentos em junho, afirmou ser o primeiro estado a implementar diretrizes rigorosas para reservas de stablecoins e resgatabilidade. Sob autoridade adicional concedida à agência em abril, o estado propôs introduzir uma taxa de avaliação anual para empresas digitais reguladas em dezembro.
O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York tem diferentes bancos em todo o estado. Eles foram todos informados de que devem dar pelo menos 90 dias de aviso prévio à agência antes de iniciar quaisquer novas operações relacionadas a criptomoedas ou materialmente diferentes. Tornou-se um dos primeiros reguladores financeiros estaduais a fornecer tal aconselhamento aos bancos.
A diretriz inclui seis condições para as quais os bancos precisarão trabalhar e fornecer informações suficientes se precisarem de aprovação para atividades baseadas em cripto. Além disso, os bancos devem fornecer dados em 6 categorias:
- Seu modelo financeiro
- Como pretendem gerenciar o risco em toda a empresa conectado às criptomoedas
- Como planejam fortalecer seu framework de governança corporativa
- Como os clientes serão protegidos, suas finanças
- Análises legais e regulatórias
- As diretrizes também oferecem uma lista de verificação adicional dos documentos que as instituições devem submeter.
Além disso, a declaração que acompanhou a diretriz aconselhou as instituições já envolvidas em atividades de moeda virtual a entrarem em contato com seus pontos de contato na agência agora mesmo.
Necessidade das diretrizes
À medida que a cripto evolui dia a dia e existem tantos riscos para os usuários, que podem acabar perdendo todo o seu dinheiro, como o mercado de cripto viu no caso do colapso da FTX. De acordo com a Superintendente da NYDFS, Adrienne Harris, a diretriz é necessária à medida que o mercado de cripto se desenvolve ao longo do tempo e as instituições bancárias convencionais permanecem inovadoras.
Além disso, a Sra. Harris afirmou no mês passado que o procedimento de aplicação da agência foi projetado para examinar empresas complexas, como a exchange de criptomoedas FTX, de maneira personalizada para garantir que tenham finanças sólidas e controles de risco adequados em áreas como combate à lavagem de dinheiro e cibersegurança.
A diretriz também surge à medida que mais informações sobre a falência da FTX vêm à tona. Sam Bankman-Fried, ex-fundador e diretor executivo da exchange, foi detido na segunda-feira nas Bahamas após os EUA apresentarem acusações criminais após o pedido de falência da exchange no mês passado.
Esta semana, promotores e reguladores disseram que o Sr. Bankman-Fried cometeu um dos maiores golpes financeiros da história americana, roubando bilhões de dólares dos consumidores da FTX. Eles afirmaram que uma parte significativa dos fundos apoiou o principal investimento do Sr. Bankman-Fried, a empresa de negociação Alameda Research.
Quando a empresa pediu falência, de acordo com a FTX, estava buscando uma licença em Nova York. No mês passado, um funcionário da NYDFS afirmou que a organização nunca havia dado à exchange de criptomoedas permissão para operar no estado.
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Haseeb Shaheen
Como Pesquisador Web e Especialista em Marketing Digital, Haseeb Shaheen entrega conteúdo valioso e relevante para o público. Ele foca na análise dos mercados financeiro e de criptomoedas, bem como em áreas relacionadas à tecnologia que ajudam as pessoas a transformar suas vidas.
