Reguladores financieros de Nueva York comparten orientación para bancos sobre criptomonedas
Criptomonedas
- Cuando emitió su llamada BitLicense en 2014, Nueva York se convirtió en uno de los primeros estados en licenciar actividades relacionadas con criptomonedas
- Se informa a los bancos que deben dar al menos 90 días de aviso antes de iniciar cualquier actividad relacionada con criptomonedas
- Los bancos deben proporcionar datos en 6 categorías
El cambio es la única constante en el universo; si las personas no cambian con él, perecerán. Es una ley universal. La forma tradicional de las finanzas está cambiando y, en la actualidad, las criptomonedas lideran la carrera. Muchas instituciones han compartido directrices sobre el uso de este nuevo sistema financiero para proteger a los usuarios.
En una declaración de política publicada el jueves, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) afirmó que evaluaría las nuevas actividades relacionadas con criptomonedas propuestas por instituciones bancarias según los riesgos que pudieran representar para dichas instituciones y los usuarios. El documento también describió el procedimiento que deben seguir las instituciones que deseen obtener permiso para ofrecer productos y servicios de criptomonedas.
NYDFS y sus directrices sobre criptomonedas
Cuando en 2014 emitió su llamada BitLicense, Nueva York se convirtió en uno de los primeros estados en licenciar actividades relacionadas con criptomonedas. Al establecer las regulaciones en junio, afirmó ser el primer estado en implementar directrices estrictas para las reservas y la canjeabilidad de las stablecoins. Bajo una autoridad adicional otorgada a la agencia en abril, el estado propuso en diciembre introducir una tasa de evaluación anual para las empresas digitales reguladas.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York tiene diferentes bancos en todo el estado. Se les ha informado a todos que deben dar al menos 90 días de aviso a la agencia antes de iniciar cualquier operación nueva o materialmente diferente relacionada con criptomonedas. Se ha convertido en uno de los primeros reguladores financieros estatales en brindar este tipo de asesoramiento a los bancos.
La directriz incluye seis condiciones por las cuales los bancos deberán trabajar y proporcionar suficiente información si necesitan aprobación para actividades basadas en criptomonedas. Además, los bancos deben proporcionar datos en 6 categorías:
- Su modelo financiero
- Cómo pretenden gestionar el riesgo empresarial generalizado vinculado a las criptomonedas
- Cómo planean desarrollar su marco de gobierno corporativo
- Cómo se protegerán los clientes y sus finanzas
- Análisis legales y regulatorios
- Las directrices también ofrecen una lista de verificación adicional de los documentos que las instituciones deben presentar.
Además, el comunicado que acompañó a la directriz aconsejó a las instituciones ya involucradas en actividades de moneda virtual que contacten ahora mismo a sus puntos de contacto en la agencia.
Necesidad de las directrices
A medida que el criptoavanza día a día y existen tantos riesgos para los usuarios, quienes podrían terminar perdiendo todo su dinero, como se vio en el mercado de criptomonedas con el colapso de FTX. Según la Superintendente de NYDFS Adrienne Harris, la directriz es necesaria a medida que el mercado de criptomonedas evoluciona y las instituciones bancarias tradicionales siguen innovando.
Además, la Sra. Harris declaró el mes pasado que el procedimiento de solicitud de la agencia está diseñado para examinar empresas complejas, como el intercambio de criptomonedas FTX, de manera personalizada para garantizar que tengan sólidas finanzas y controles de riesgo adecuados en áreas como el lavado de dinero y la ciberseguridad.
La directriz también llega cuando surge información adicional sobre la quiebra de FTX. Sam Bankman-Fried, ex fundador y director ejecutivo del intercambio, fue detenido el lunes en Bahamas después de que Estados Unidos presentara cargos penales tras la presentación de la solicitud de quiebra del intercambio el mes pasado.
Esta semana, fiscales y reguladores dijeron que el Sr. Bankman-Fried cometió uno de los mayores fraudes financieros en la historia de Estados Unidos al robar miles de millones de dólares a los consumidores de FTX. Afirmaron que una parte significativa de los fondos apoyaba la importante inversión del Sr. Bankman-Fried, la firma de trading Alameda Research.
Cuando la empresa solicitó la bancarrota, según FTX, estaba buscando una licencia en Nueva York. El mes pasado, un funcionario de la NYDFS afirmó que la organización nunca había otorgado permiso al intercambio de criptomonedas para operar en el estado.
Si estás leyendo esto, ya vas por delante. Mantente así con nuestro boletín.
Aviso de responsabilidad. La información proporcionada no constituye asesoramiento de inversión. Cryptopolitan.com no asume responsabilidad alguna por las inversiones realizadas basándose en la información contenida en esta página. Recomendamos encarecidamente realizar una investigación independiente y/o consultar con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Haseeb Shaheen
Como investigador web y especialista en marketing digital, Haseeb Shaheen ofrece contenido valioso y relevante para su audiencia. Se centra en el análisis de los mercados financieros y de criptomonedas, así como en áreas tecnológicas que ayudan a las personas a transformar sus vidas.
