뉴욕 금융 규제 기관, 암호화폐 관련 은행에 지침 공유

변화는 우주에서 유일한 상수입니다. 사람들이 변화와 함께 변화하지 않으면 멸망할 것입니다. 이는 보편적 법칙입니다. 전통적인 금융 방식이 변화하고 있으며, 현대에는 암호화폐가 경주를 주도하고 있습니다. 많은 기관이 사용자를 보호하기 위해 이 새로운 금융 시스템을 사용하는 방법에 대한 지침을 공유했습니다.

목요일 발표된 정책 성명서에서 뉴욕 주 금융서비스국(NYDFS)은 은행 기관이 제안하는 새로운 암호화폐 관련 활동을 금융 기관과 사용자에게 미칠 수 있는 위험을 기준으로 평가할 것이라고 주장했습니다. 이 문서는 또한 암호화폐 제품과 서비스를 제공하려는 기관이 허가를 받기 위한 절차를 개요로 제시했습니다.

NYDFS와 암호화폐 관련 지침

뉴욕은 2014년 이른바 비트라이선스(BitLicense)를 발급하면서 암호화폐 관련 활동에 대한 라이선스를 부여한 최초의 주 중 하나가 되었습니다. 6월에 규정을 제정했을 때, 안정화 코인 준비금과 환급성에 대한 엄격한 지침을 시행한 최초의 주라고 주장했습니다. 4월에 기관에 부여된 추가 권한에 따라, 주 정부는 규제된 디지털 기업에 대한 연간 평가 수수료 도입을 12월에 제안했습니다.

뉴욕 주 금융서비스국(NYDFS)은 주 전역에 다양한 은행을 보유하고 있습니다. 모든 은행에는 새로운 또는 실질적으로 다른 암호화폐 관련 업무를 시작하기 전에 기관에 최소 90일 전 통보를 제공해야 한다는 사실을 통보받았습니다. 이는 은행에 대한 such한 조언을 제공한 최초의 주 금융 규제 기관 중 하나가 되었습니다.

이 지침에는 은행이 암호화폐 기반 활동에 대한 승인을 받기 위해 작업하고 충분한 정보를 제공해야 하는 6가지 조건이 포함되어 있습니다. 또한 은행은 6가지 범주의 데이터를 제공해야 합니다.

1. 금융 모델
2. 암호화폐와 관련된 기업 전체의 위험을 관리하려는 방법
3. 기업 거버넌스 체계를 구축할 계획
4. 고객이 어떻게 보호될지, 그들의 재무 상태
5. 법적 및 규제 분석
6. 지침에는 기관이 제출해야 하는 문서의 추가 체크리스트도 포함되어 있습니다.

또한 지침과 함께 발표된 성명은 가상화폐 활동에 이미 관여된 기관들에게 지금 당장 기관의 담당자와 연락할 것을 조언했습니다.

지침의 필요성

암호화폐는 날마다 진화하고 있으며, 사용자가 모든 돈을 잃을 수 있는 위험이 많기 때문에 지침이 필요합니다. 이는 FTX 붕괴 사례에서 암호화폐 시장이 본 바와 같습니다. NYDFS의 아드리안 하리스 감독은 암호화폐 시장이 시간이 지남에 따라 발전하고 전통적인 은행 기관이 혁신을 유지함에 따라 지침이 필요하다고 말했습니다.

또한 하리스 여사는 지난달 기관의 신청 절차가 자금세탁방지 및 사이버 보안과 같은 분야에서 강력한 재무 상태와 적절한 위험 통제를 갖추도록 하기 위해 암호화폐 거래소 FTX와 같은 복잡한 기업들을 개인적으로 검토하도록 설계되었다고 밝혔습니다.

이 지침은 FTX의 파산과 관련된 추가 정보가 드러나는 시점에 나왔습니다. 거래소의 전 설립자이자 최고경영자였던 샘 배런스-프리드 씨는 지난달 파산 신청 후 미국이 형사 고발을 제기한 후 월요일 바하마에서 체포되었습니다.

이번 주 검찰과 규제 당국은 배런스-프리드 씨가 FTX 소비자들로부터 수십억 달러를 훔쳐 미국 역사상 가장 큰 금융 사기 중 하나를 저질렀다고 밝혔습니다. 그들은 자금의 상당 부분이 배런스-프리드 씨의 주요 투자처인 거래firm 알라메다 리서치를 지원했다고 주장했습니다.

FTX에 따르면 회사가 파산을 신청했을 때 뉴욕에서 라이선스를 찾고 있었습니다. 지난달 NYDFS 관계자는 해당 조직이 주에서 암호화폐 거래소의 운영을 허가한 적이 없다고 주장했습니다.