뉴욕 금융 규제 당국, 암호화폐 관련 은행 지침 발표

변화는 우주에서 유일하게 변하지 않는 것입니다. 변화에 발맞춰 변하지 않는 사람은 결국 도태될 것입니다. 이는 우주의 법칙입니다. 전통적인 금융 방식은 변화하고 있으며, 현대에는 암호화폐가 그 변화를 주도하고 있습니다. 많은 기관들이 사용자 보호를 위해 이러한 새로운 금융 시스템 사용에 대한 가이드라인을 발표했습니다.

뉴욕 금융서비스국은 목요일 발표한 정책 성명에서 은행들이 제안하는 새로운 암호화폐 관련 활동을 금융기관과 사용자에게 미칠 수 있는 잠재적 위험을 기준으로 평가할 것이라고 밝혔습니다. 또한 이 문서에는 암호화폐 상품 및 서비스 제공 허가를 받고자 하는 기관을 위한 절차도 명시되어 있습니다.

뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)과 암호화폐 관련 지침

뉴욕주는 2014년 이른바 '비트라이선스(BitLicense)'를 발행하면서 암호화폐 관련 활동에 라이선스를 부여하는 최초의 주 중 하나가 되었습니다. 6월에 관련 규정을 발표하면서 뉴욕주는 스테이블코인 준비금 및 상환 가능성에 대한 엄격한 지침을 시행한 최초의 주라고 주장했습니다. 4월에 추가 권한을 부여받은 뉴욕주는 12월에 규제 대상 디지털 기업에 연간 평가 수수료를 도입하는 방안을 제안했습니다.

뉴욕주 금융감독국은 주 전역의 여러 은행을 관할하고 있습니다. 이들 은행은 새로운 암호화폐 관련 사업을 시작하거나 기존 사업과 실질적으로 다른 사업을 시작하기 전에 최소 90일 전에 감독국에 통보해야 한다는 지침을 받았습니다. 뉴욕주 금융감독국은 은행에 이러한 지침을 제공한 최초의 주 금융 규제 기관 중 하나입니다.

이 가이드라인에는 은행이 암호화폐 관련 활동에 대한 승인을 받기 위해 충족해야 하는 6가지 조건과 충분한 정보 제공 의무가 포함되어 있습니다. 또한 은행은 다음 6가지 범주에 대한 데이터를 제공해야 합니다

1. 그들의 재무 모델
2. 암호화폐와 관련된 기업 전반의 위험을 관리하는 방법은 무엇일까요?
3. 그들이 기업 지배구조 체계를 구축할 계획은 무엇인가?
4. 고객과 고객의 재정은 어떻게 보호될 것인가?
5. 법률 및 규제 분석
6. 이 지침에는 기관들이 제출해야 하는 서류 목록도 추가로 포함되어 있습니다.

또한, 해당 지침과 함께 발표된 성명서에는 가상화폐 관련 활동에 이미 참여하고 있는 기관들은 지금 바로 해당 기관의 담당자에게 연락할 것을 권고했습니다.

가이드라인의 필요성

암호화폐 시장은 나날이 진화하고 있으며, FTX 사태에서 볼 수 있듯이 사용자들이 모든 자산을 잃을 위험도 매우 높습니다. 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)dent 애드리엔 해리스에 따르면, 암호화폐 시장이 지속적으로 발전하고 기존 금융기관들이 혁신을 거듭함에 따라 이러한 가이드라인이 필요하다고 합니다.

또한 해리스 씨는 지난달에 해당 기관의 신청 절차는 암호화폐 거래소 FTX와 같은 복잡한 사업체를 개별적으로 검토하여 자금 세탁 방지 및 사이버 보안과 같은 분야에서tron재무 상태와 적절한 위험 관리 시스템을 갖추고 있는지 확인하기 위해 마련되었다고 밝혔습니다.

이번 지침은 FTX 파산과 관련된 추가 정보가 드러나는 가운데 발표되었습니다. FTX의 전 창립자이자 최고경영자인 샘 뱅크먼-프리드는 지난달 파산 신청 이후 미국이 형사 기소를 제기함에 따라 월요일 바하마에서 구금되었습니다.

이번 주 검찰과 규제 당국은 뱅크먼-프리드 씨가 최대 규모의 금융 사기 . 이들은 횡령한 자금의 상당 부분이 뱅크먼-프리드 씨의 주요 투자처인 거래 회사 알라메다 리서치에 투입되었다고 주장했습니다. 

FTX에 따르면, 해당 회사가 파산 신청을 했을 당시 뉴욕주에서 라이선스를 취득하려고 했습니다. 지난달 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS) 관계자는 해당 기관이 암호화폐 거래소에 뉴욕주 내 영업 허가를 내준 적이 없다고 밝혔습니다.