Финансовые регуляторы Нью-Йорка опубликовали рекомендации для банков относительно криптовалют

Изменения — единственная константа во Вселенной; если люди не будут меняться вместе с изменениями, они погибнут. Это универсальный закон. Традиционные способы управления финансами меняются, и в наше время криптовалюты лидируют в этой гонке. Многие учреждения поделились рекомендациями по использованию этой новой финансовой системы для защиты пользователей.

В опубликованном в четверг заявлении Департамент финансовых услуг Нью-Йорка говорится, что он будет оценивать новые виды деятельности, связанные с криптовалютами, предлагаемые банковскими учреждениями, исходя из любых рисков, которые они могут представлять для финансовых учреждений и пользователей. В документе также изложена процедура для учреждений, желающих получить разрешение на предоставление продуктов и услуг, связанных с криптовалютами.

NYDFS и их рекомендации в отношении криптовалют

Выпустив в 2014 году так называемую BitLicense, Нью-Йорк стал одним из первых штатов, лицензировавших деятельность, связанную с криптовалютами. Приняв соответствующие правила в июне, штат заявил, что стал первым, кто ввел строгие правила для резервов и возможности погашения стейблкоинов. В соответствии с дополнительными полномочиями, предоставленными агентству в апреле, штат предложил в декабре ввести ежегодный сбор для регулируемых цифровых компаний.

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк сотрудничает с различными банками по всему штату. Все они уведомлены о необходимости уведомлять за 90 дней до начала любых новых или существенно отличающихся операций, связанных с криптовалютами. Департамент стал одним из первых государственных финансовых регуляторов, предоставивших банкам подобные рекомендации.

В руководстве указаны шесть условий, в соответствии с которыми банкам необходимо будет работать и предоставлять достаточно информации для получения разрешения на деятельность, связанную с криптовалютами. Кроме того, банки должны предоставить данные по 6 категориям:

1. Их финансовая модель
2. Как они планируют управлять рисками в масштабах всего предприятия, связанными с криптовалютами
3. Как они планируют выстроить свою систему корпоративного управления
4. Как будет обеспечена защита клиентов и их финансовых интересов
5. Правовой и нормативный анализ
6. В рекомендациях также содержится дополнительный контрольный список документов, которые должны представить учебные заведения.

Кроме того, в сопроводительном заявлении к рекомендациям учреждениям, уже участвующим в операциях с виртуальными валютами, было рекомендовано немедленно связаться со своими контактными лицами в агентстве.

Необходимость в разработке руководящих принципов

Поскольку криптовалюты развиваются день от дня, и для пользователей существует множество рисков, так как они могут потерять все свои деньги, как это произошло на криптовалютном рынке во время краха FTX, по словамdent NYDFS Эдриенн Харрис, эти рекомендации необходимы по мере развития криптовалютного рынка и с учетом того, что традиционные банковские учреждения продолжают внедрять инновации.

Кроме того, в прошлом месяце г-жа Харрис заявила, что процедура подачи заявок в агентство разработана таким образом, чтобы индивидуально проверять сложные предприятия, такие как криптовалютная биржа FTX, и убедиться в наличии у нихtronфинансового положения и надлежащего контроля рисков в таких областях, как борьба с отмыванием денег и кибербезопасность.

Эти рекомендации также появились на фоне появления дополнительной информации о банкротстве FTX. Сэм Бэнкман-Фрид, бывший основатель и генеральный директор биржи, был задержан в понедельник на Багамах после того, как США предъявили ему уголовные обвинения в связи с объявлением о банкротстве биржи в прошлом месяце.

На этой неделе прокуроры и регулирующие органы заявили, что г-н Бэнкман-Фрид совершил одну из крупнейших финансовых афер в истории Америки, украв миллиарды долларов у потребителей FTX. Они утверждали, что значительная часть средств была направлена ​​на поддержку крупной инвестиции г-на Бэнкмана-Фрида — торговой фирмы Alameda Research. 

По данным FTX, когда компания подала заявление о банкротстве, она искала лицензию в штате Нью-Йорк. В прошлом месяце представитель NYDFS заявил, что организация никогда не давала криптовалютной бирже разрешения на работу в штате.