Финансовые регуляторы Нью-Йорка делятся рекомендациями для банков по вопросам криптовалют

Изменения — единственная постоянная величина во вселенной; если люди не меняются вместе с изменениями, они погибнут. Это универсальный закон. Традиционная система финансов меняется, и в современном мире криптовалюты лидируют в этой гонке. Многие учреждения опубликовали рекомендации по использованию этой новой финансовой системы для защиты пользователей.

В заявлении о политике, опубликованном в четверг, Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) утверждал, что будет оценивать новые виды деятельности, связанные с криптовалютой, предлагаемые банковскими учреждениями, исходя из любых рисков, которые они могут представлять для финансовых учреждений и пользователей. В документе также была описана процедура, которой должны следовать учреждения, желающие получить разрешение на предоставление продуктов и услуг, связанных с криптовалютой.

NYDFS и их рекомендации по криптовалютам

Когда в 2014 году он выпустил так называемую лицензию BitLicense, Нью-Йорк стал одним из первых штатов, лицензирующих деятельность, связанную с криптовалютами. Когда в июне были установлены правила, он заявил, что стал первым штатом, внедрившим строгие рекомендации по резервам и возможности погашения стейблкоинов. В соответствии с дополнительными полномочиями, предоставленными агентству в апреле, штат предложил ввести ежегодный оценочный сбор для регулируемых цифровых компаний в декабре.

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка имеет различные банки по всему штату. Всем им сообщается, что они должны предоставить уведомление за 90 дней агентству перед началом любой новой или существенно отличающейся крипто-операции. Это стало одним из первых штатных финансовых регуляторов, предоставивших такие рекомендации банкам.

Руководство включает шесть условий, при которых банкам необходимо работать и предоставлять достаточную информацию, если им требуется одобрение на деятельность, основанную на криптовалютах. Кроме того, банки должны предоставлять данные по 6 категориям:

1. Их финансовая модель
2. Как они планируют управлять рисками на уровне предприятия, связанными с криптовалютами
3. Как они планируют укрепить свою систему корпоративного управления
4. Как будут защищены клиенты, их финансовые показатели
5. Правовой и регуляторный анализ
6. Руководство также предлагает дополнительный контрольный список документов, которые учреждения должны предоставить.

Кроме того, в заявлении, сопровождавшем руководство, учреждениям, уже вовлеченным в деятельность с виртуальными валютами, было рекомендовано связаться со своими контактами в агентстве прямо сейчас.

Необходимость в руководстве

Поскольку криптовалюта развивается с каждым днем и существует множество рисков для пользователей, которые могут потерять все свои деньги, как это произошло с крахом FTX. По словам суперинтенданта NYDFS Адриенн Харрис, руководство необходимо, поскольку рынок криптовалют развивается со временем, а традиционные банковские учреждения остаются инновационными.

Кроме того, г-жа Харрис заявила в прошлом месяце, что процедура подачи заявок в агентстве разработана для индивидуального рассмотрения сложных компаний, таких как биржа криптовалют FTX, чтобы убедиться, что у них есть сильные финансовые показатели и подходящие механизмы контроля рисков в таких областях, как противодействие отмыванию денег и кибербезопасность.

Руководство также появляется на фоне появления новой информации о банкротстве FTX. Сам Бэнкман-Фрид, бывший основатель и генеральный директор биржи, был задержан в понедельник на Багамах после того, как США предъявили уголовные обвинения после подачи заявления о банкротстве биржи в прошлом месяце.

На этой неделе прокуроры и регуляторы заявили, что мистер Бэнкман-Фрид совершил один из крупнейших финансовых мошенничеств в истории США, украв миллиарды долларов у потребителей FTX. Они утверждали, что значительная часть средств была направлена на крупную инвестиционную деятельность мистера Бэнкман-Фрида, торговую фирму Alameda Research.

Когда компания подала заявление о банкротстве, по словам FTX, она искала лицензию в Нью-Йорке. В прошлом месяце чиновник NYDFS заявил, что организация никогда не давала разрешения криптобирже на работу в штате.