NY金融規制当局、銀行向け暗号通貨に関するガイダンスを共有

変化こそが宇宙における唯一の不変の事実であり、人々が変化に対応しなければ滅びます。これは普遍的な法則です。伝統的な金融のあり方が変化しており、現代では暗号通貨がレースをリードしています。多くの機関が、この新しい金融システムを使用してユーザーを保護するためのガイダンスを共有しています。

木曜日に発表された政策声明で、ニューヨーク州金融サービス局は、銀行機関によって提案された新しい暗号通貨関連の活動が、金融機関およびユーザーにどのようなリスクをもたらす可能性があるかに基づいて評価すると主張しました。文書はまた、暗号通貨製品とサービスの提供許可を得ようとする機関の手順も概説しました。

NYDFSと暗号通貨に関するガイドライン

2014年にいわゆるBitLicenseを発行した際、ニューヨークは暗号通貨関連活動にライセンスを与える最初の州の一つとなりました。6月に規制を確立した際、同州は安定コインの準備金と償還性に関する厳格なガイドラインを実施した最初の州であると主張しました。4月に機関に付与された追加の権限の下、州は12月に規制対象のデジタル企業に対する年次評価料の導入を提案しました。

ニューヨーク州金融サービス局は州内に異なる銀行を持っています。それらすべてに、新しいまたは実質的に異なる暗号通貨関連の業務を開始する前に、少なくとも90日前の通知を機関に行うよう指示されています。これは、銀行に対してそのような助言を提供した最初の州金融規制当局の一つとなっています。

ガイドラインには、銀行が暗号通貨ベースの活動の承認を得るために作業し、十分な情報を提供しなければならない6つの条件が含まれています。さらに、銀行は6つのカテゴリでデータを提供しなければなりません：

1. 彼らの財務モデル
2. 暗号通貨に関連する企業全体のリスクをどのように管理するか
3. 企業統治フレームワークをどのように構築するか
4. 顧客がどのように保護されるか、彼らの財務状況
5. 法的および規制分析
6. ガイドラインはまた、機関が提出しなければならない書類の追加チェックリストも提供しています。

さらに、ガイドラインに添えられた声明は、仮想通貨活動に関与している既存の機関に対し、現在機関の担当者に連絡するよう助言しました。

ガイドラインの必要性

暗号通貨は日増しに進化しており、ユーザーがFTXの崩壊で見たように、すべての資金を失う可能性があるため、ユーザーにとって多くのリスクがあります。NYDFSのスーパーintendentであるAdrienne Harris氏によると、このガイドラインは、暗号通貨市場が時間とともに発展し、従来の銀行機関が革新的であり続けるため、必要です。

さらに、Harris氏は先月、機関の申請手続きは、暗号通貨取引所FTXのような複雑な企業を個別に調査し、マネーロンダリング防止やサイバーセキュリティなどの分野で強力な財務状況と適切なリスク管理を確保するために設計されていると述べました。

このガイドラインは、FTXの破産に関する追加情報が明らかになる時期にもたらされました。取引所の元創設者兼CEOであるSam Bankman-Fried氏は、先月破産申請の後、米国が刑事訴追を行った後、月曜日にバハマで拘束されました。

今週、検察官と規制当局は、Bankman-Fried氏がFTXの消費者から数十億ドルを盗み、アメリカの歴史の中で最大の金融詐欺の一つを犯したと述べました。彼らは、資金の大部分がBankman-Fried氏の主要な投資である取引会社Alameda Researchを支えていたと主張しました。

FTXによると、会社が破産を申請した際、ニューヨークでライセンスを取得しようとしていました。先月、NYDFSの担当者は、組織が暗号通貨取引所に州内での運営許可を与えたことがないと主張しました。