ニューヨーク金融規制当局が仮想通貨に関する銀行向けガイダンスを発表

変化は宇宙で唯一不変のものであり、人々が変化に適応しなければ滅びる。これは普遍的な法則である。伝統的な金融のあり方は変化しつつあり、現代においては暗号通貨がその先頭に立っている。多くの機関が、ユーザー保護のためにこの新しい金融システムを活用するためのガイドラインを共有している。.

ニューヨーク州金融サービス局は木曜日に発表した政策声明の中で、銀行機関が提案する新たな仮想通貨関連活動を、金融機関と利用者に及ぼす可能性のあるリスクに基づいて評価すると述べた。声明ではまた、仮想通貨関連商品・サービスの提供許可​​を取得しようとする金融機関向けの手続きについても概説されている。.

NYDFSと暗号通貨に関するガイドライン

ニューヨーク州は2014年にいわゆる「ビットライセンス」を発行し、仮想通貨関連活動のライセンスを付与した最初の州の一つとなった。6月に規制を制定した際、ニューヨーク州はステーブルコインの準備金と償還可能性に関する厳格なガイドラインを実施した最初の州であると主張した。4月に当局に付与された追加権限に基づき、州は12月に規制対象のデジタル企業に対する年次評価料の導入を提案した。.

ニューヨーク州金融サービス局は州内の様々な銀行を管轄している。これらの銀行はすべて、新規または大幅に変更された暗号資産関連の業務を開始する前に、少なくとも 90日前に 当局に通知する必要があると通達されている。同局は、このような助言を銀行に提供する最初の州金融規制当局の一つとなった。

このガイドラインには、仮想通貨関連の活動の承認を得るために銀行が対応し、十分な情報を提供する必要がある6つの条件が含まれています。さらに、銀行は以下の6つのカテゴリーでデータを提供する必要があります。

1. 彼らの財務モデル
2. 暗号通貨に関連する企業全体のリスクをどのように管理しようとしているのか
3. コーポレートガバナンス体制の構築計画
4. 顧客がどのように保護されるか、彼らの財務
5. 法的および規制上の分析
6. ガイドラインには、機関が提出しなければならない書類の追加チェックリストも記載されています。.

さらに、ガイドラインに付随する声明では、すでに仮想通貨活動に携わっている機関に対し、今すぐに当局の担当者に連絡するよう勧告している。.

ガイドラインの必要性

暗号資産は日々進化しており、FTXの崩壊で暗号資産市場が経験したように、ユーザーにとって多くのリスクがあります。NYDFSのアドリアン・ハリス監督dent によると、暗号資産市場が時間とともに発展し、従来の銀行機関が革新性を維持していく中で、このガイドラインは必要不可欠となっています。.

さらにハリス氏は先月、当局の申請手続きは、仮想通貨取引所FTXのような複雑な事業を個別に審査し、tronな財務状況とマネーロンダリング対策やサイバーセキュリティなどの分野で適切なリスク管理体制が整っていることを確認するために作られていると述べた。.

このガイドラインは、FTXの破産に関する追加情報が明らかになる中で発表された。同取引所の元創設者兼最高経営責任者であるサム・バンクマン＝フリード氏は、先月の同取引所の破産申請を受けて米国が刑事告訴を起こした後、月曜日にバハマで拘束された。.

今週、検察当局と規制当局は、バンクマン＝フリード氏が 最大級の金融詐欺 と発表した。当局は、盗まれた資金のかなりの部分が、バンクマン＝フリード氏の主要投資先であるトレーディング会社アラメダ・リサーチの資金源となっていたと主張した。 

FTXによると、同社が破産申請した当時、ニューヨーク州のライセンス取得を目指していたという。先月、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）の職員は、同局が同州での仮想通貨取引所の営業許可を一度も与えていないと主張した。.