Louvado seja o Senhor, igreja cripto. Bem, não exatamente o Senhor, sabe? O pastor Eli Regalado e sua esposa, Kaitlyn, fundadores da INDXcoin LLC, uma empresa de criptomoedas, foram considerados culpados de fraude pelo Tribunal Distrital de Denver. De acordo com a juíza Heidi L. Kutcher, a moeda que eles vendiam e comercializavam era, de fato, um esquema fraudulento.
Segundo um comunicado da Divisão de Valores Mobiliários do Colorado, o Tribunal Distrital de Denver considerou que Eli e Kaitlyn Regalado violaram as leis estaduais de valores mobiliários e devem restituir US$ 3,39 milhões. Além disso, o casal foi proibido de vender criptomoedas ou outros investimentos pelos próximos 20 anos.
“A falta de compreensão dos réus sobre o dano que causaram aos seus investidores, juntamente com o desejo admitido de continuar e expandir o esquema INDXcoin, leva o tribunal a concluir que (a proibição de venda) é apropriada”, a juíza Heidi Kutcher escreveu.
Além disso, o amigo do pastor, Nathanael Enos, que também vendeu INDXcoin, foi considerado culpado. Ele foi condenado a uma proibição de 20 anos e deve devolver US$ 19.600.
A velha mentira dos retornos de baixo risco e alto lucro
Eli, de 45 anos, e Kaitlyn Regalado, de 32, são profissionais de marketing que criaram a INDXcoin em 2021. A principal promessa dos Regalados para a INDXcoin era que seu valor seria indexado: pegue o preço das 100 criptomoedas mais valiosas, some-os, divida por 100 e você terá o preço de uma INDXcoin.
Segundo ele, quando a Kingdom Wealth Exchange, o mercado online onde a INDXcoin era comprada e vendida, foi inaugurada, o valor indexado era de cerca de US$ 9. Isso demonstrava a promessa de retornos de baixo risco e alto lucro.
No entanto, a INDXcoin não tinha liquidez suficiente para recomprar a US$ 9 as moedas que havia vendido por US$ 1 ou US$ 1,50. Assim, um trader nãodentno Canadá realizou uma onda de vendas, esgotou a liquidez e forçou o fechamento da corretora em 2023.
A cripto-profecia de Regalado provou-se falsa
Conforme relatado pelo Cryptopolitan, os Regalados arrecadaram quase US$ 3,4 milhões entre junho de 2022 e abril de 2023 de mais de 300 pessoas, principalmente da comunidade cristã de Denver. O casal gastou US$ 1,3 milhão desse valor em despesas pessoais.
Em um vídeo, Eli Regalado admitiu ter casho dinheiro, dizendo que metade do montante embolsado foi para a Receita Federal (IRS) e o restante para uma reforma na casa, que Deus lhes teria dito para fazer. As evidências mostraram que o dinheiro também foi usado para comprar um Range Rover, joias, viagens de luxo para esquiar e andar de iate, roupas de grife e até mesmo serviços de dent.
No entanto, os Regalados mudaram a versão dos fatos, afirmando que a INDXcoin não é um valor mobiliário e que os cristãos compraram a INDXcoin para participar de atividades religiosas, não como um investimento financeiro.
Esta semana, Regalado encorajou os membros de sua igreja em um e-mail, dizendo: “Em nome de todos os detentores de INDXcoin, nosso Pai celestial, a quem servimos, nos libertará […] Ora, quando Daniel soube que o documento havia sido assinado, entrou em sua casa e continuou a ajoelhar-se três vezes ao dia, orando e dando graças a Deus, como costumava fazer.”
Segundo Tung Chan, comissário de valores mobiliários do estado, “Os Regalados são falsos profetas do século XXI que se aproveitaram da nova e promissora tecnologia das criptomoedas para aplicar um golpe antiquado, vitimando seus próprios fiéis e outras pessoas.”
A decisão cível segue uma decisão anterior, de abril, que confirmou que a INDXcoin se qualifica como um valor mobiliário sob a lei estadual. Listagens para um token chamado “INDXcoin” aparecem na Phantom (Solana), Bitget e BscScan. No entanto, os documentos judiciais não listam um endereço detrac, portanto, não é possível confirmar se as listagens são do mesmo token do caso Regalado.
Em outro caso, um júri de Denver indiciou criminalmente Eli e Kaitlyn Regalado por 40 acusações relacionadas ao golpe milionário com criptomoedas em julho.
Além disso, o tribunal determinou que o casal nunca informou aos investidores que gastariam grande parte do dinheiro da venda em benefício próprio, condenando assim a Kingdom Wealth Exchange à insolvência. Ao contrário da decisão judicial cível, que ordenou a restituição dos valores mobiliários e a proibição de negociação com títulos por 20 anos, o processo criminal pode resultar em pena de prisão caso sejam condenados.
