"Il Signore ci ha detto di": il clero di Denver dichiarato colpevole di frode crittografica da 3,3 milioni di dollari

Sia lodato il Signore, cripto-chiesa. Beh, non proprio il Signore, sapete. Il pastore Eli Regalado e sua moglie Kaitlyn, fondatori di INDXcoin LLC, una società di criptovalute, sono stati dichiarati colpevoli di frode dal tribunale distrettuale di Denver. Secondo il giudice Heidi L. Kutcher, la moneta da loro venduta e commercializzata era effettivamente un'operazione fraudolenta.

Secondo una dichiarazione della Divisione dei Titoli del Colorado, il Tribunale Distrettuale di Denver ha stabilito che Eli e Kaitlyn Regalado hanno violato le leggi statali sui titoli e devono rimborsare 3,39 milioni di dollari. Inoltre, alla coppia è stato vietato di vendere criptovalute o altri investimenti per i prossimi 20 anni. 

"La mancanza di comprensione da parte degli imputati del danno arrecato ai loro investitori, unita al loro ammesso desiderio di continuare ed espandere il sistema INDXcoin, porta la corte a concludere che (il divieto di vendita) sia appropriato", ha scritto il giudice Heidi Kutcher .

Anche l'amico del pastore, Nathanael Enos, che aveva venduto INDXcoin, è stato dichiarato colpevole. È stato condannato a 20 anni di squalifica e dovrà restituire 19.600 dollari.

La vecchia bugia dei rendimenti a basso rischio e alto profitto 

Eli, 45 anni, e Kaitlyn Regalado, 32 anni, sono due esperti di marketing che hanno creato INDXcoin nel 2021. La promessa principale di Regalado riguardo a INDXcoin era che il suo valore sarebbe stato indicizzato: prendi il prezzo delle 100 criptovalute più preziose, sommale, dividi per 100 e otterrai il prezzo di un INDXcoin. 

Secondo lui, quando Kingdom Wealth Exchange, il mercato online in cui INDXcoin veniva acquistato e venduto, aprì, il valore indicizzato era di circa 9 dollari. Questo prometteva rendimenti elevati a basso rischio. 

Tuttavia, INDXcoin non aveva liquidità sufficiente per riacquistare a 9 dollari le monete che aveva venduto a 1 o 1,50 dollari. Così, un trader canadese nondentha effettuato una serie di vendite, prosciugando la liquidità e costringendo l'exchange a chiudere nel 2023. 

La profezia crittografica di Regalado si è rivelata falsa

Come riportato da Cryptopolitan, i Regalado hanno raccolto quasi 3,4 milioni di dollari tra giugno 2022 e aprile 2023 da oltre 300 persone, provenienti principalmente dalla comunità cristiana di Denver. La coppia ha speso 1,3 milioni di dollari di tale somma per spese personali. 

In un video, Eli Regalado ha ammesso di cashi fondi, affermando che metà del denaro intascato è andato all'IRS e il resto è stato utilizzato per la ristrutturazione della casa, come il Signore aveva ordinato loro di fare. Le prove hanno mostrato che i fondi sono stati utilizzati anche per una Range Rover, gioielli, viaggi di lusso in sci e yacht, abiti firmati e persino lavori di dent.

Tuttavia, i Regalados hanno cambiato la storia affermando che INDXcoin non è un titolo e che i cristiani hanno acquistato INDXcoin per unirsi a una comunità religiosa, non come investimento finanziario.

Questa settimana, Regalado ha incoraggiato i membri della sua chiesa in un'e-mail, dicendo: "A nome di tutti i possessori di INDXcoin, il nostro Padre celeste, nel quale serviamo, ci libererà [...] Ora, quando Daniele seppe che il documento era stato firmato, entrò in casa sua e continuò a inginocchiarsi tre volte al giorno, pregando e rendendo grazie al suo Dio, come aveva fatto in precedenza".

Secondo Tung Chan, commissario statale per i titoli,  "I Regalado sono falsi profeti del XXI secolo che hanno sfruttato la nuova e promettente tecnologia delle criptovalute per mettere in atto una truffa vecchio stile, a danno dei propri fedeli e di altre persone".

La sentenza civile segue una precedente sentenza di aprile che confermava che INDXcoin era considerato un titolo ai sensi della legge statale. Un token denominato "INDXcoin" è quotato su Phantom (Solana), Bitget e BscScan. Tuttavia, gli atti giudiziari non riportano l'indirizzo deltrac, quindi non è possibile confermare che si tratti dello stesso token del caso Regalado.

Separatamente, a luglio una giuria popolare di Denver ha incriminato penalmente Eli e Kaitlyn Regalado per 40 capi d'accusa riguardanti la truffa multimilionaria sulle criptovalute.

Inoltre, il tribunale ha stabilito che la coppia non ha mai detto agli investitori che avrebbero speso gran parte del ricavato della vendita per sé stessi, condannando così il Kingdom Wealth Exchange all'insolvenza. A differenza della sentenza di esecuzione civile, che ha ordinato la restituzione e un divieto di vendita di titoli per 20 anni, il procedimento penale potrebbe comportare una pena detentiva in caso di condanna.