« Le Seigneur nous l'a dit : » Des clercs de Denver reconnus coupables d'une escroquerie crypto de 3,3 millions de dollars

Louez le Seigneur, église crypto. Eh bien, pas vraiment le Seigneur, vous savez. Le pasteur Eli Regalado et sa femme, Kaitlyn, fondateurs de INDXcoin LLC, une entreprise crypto, ont été reconnus coupables de fraude par le tribunal du district de Denver. Selon le juge Heidi L. Kutcher, la pièce qu'ils ont vendue et commercialisée était bien une escroquerie.

Selon un communiqué de la Division des valeurs mobilières du Colorado, le tribunal du district de Denver a estimé qu'Eli et Kaitlyn Regalado avaient violé les lois sur les valeurs mobilières de l'État et doivent rembourser 3,39 millions de dollars. De plus, le couple est interdit de vendre de la crypto ou d'autres investissements pendant les 20 prochaines années. 

« Le manque de compréhension des défendeurs quant au tort causé à leurs investisseurs, couplé à leur désir avoué de continuer et d'étendre le schéma INDXcoin, conduit le tribunal à conclure qu'(une interdiction de vente) est appropriée », Le juge Heidi Kutcher a écrit.

En outre, l'ami du pasteur, Nathanael Enos, qui a également vendu de l'INDXcoin, a été reconnu coupable. Il a été condamné à une interdiction de 20 ans et doit rembourser 19 600 $.

Le vieux mensonge des rendements à faible risque et à haut profit 

Eli, 45 ans, et Kaitlyn Regalado, 32 ans, sont des marketeurs qui ont créé INDXcoin en 2021. La promesse centrale des Regalados pour INDXcoin était que sa valeur serait indexée : Prenez le prix des 100 crypto-monnaies les plus précieuses, additionnez-les, divisez par 100, et vous aurez le prix d'une seule INDXcoin. 

Selon lui, lorsque Kingdom Wealth Exchange, le marché en ligne où INDXcoin était acheté et vendu, a ouvert, la valeur indexée était d'environ 9 $. Cela montrait des promesses de rendements à faible risque et à haut profit. 

Cependant, INDXcoin n'avait pas du tout assez de liquidité pour racheter à 9 $ les pièces qu'elle avait vendues à 1 $ ou 1,50 $. Ainsi, un trader non identifié au Canada a effectué une série de ventes, a vidé les liquidités et a forcé l'échange à fermer en 2023. 

La prophétie crypto de Regalado s'est révélée fausse

Alors que a rapporté par Cryptopolitan, les Regalados ont levé près de 3,4 millions de dollars entre juin 2022 et avril 2023 auprès de plus de 300 individus, principalement de la communauté chrétienne de Denver. Le couple a dépensé 1,3 million de dollars de cette somme pour des dépenses personnelles. 

Dans une vidéo, Eli Regalado a admis avoir encaissé les fonds, disant que la moitié de l'argent qu'ils ont empoché est allée à l'IRS, et le reste était pour une rénovation de maison que le Seigneur leur avait dit de faire. Les preuves ont montré que les fonds ont également été utilisés pour un Range Rover, des bijoux, des voyages de luxe en ski et en yacht, des vêtements de créateurs, et même des soins dentaires.

Cependant, les Regalados ont changé d'histoire pour dire que INDXcoin n'est pas un titre et que les chrétiens frères ont acheté INDXcoin pour participer à la communion religieuse, et non comme un investissement financier.

Cette semaine, Regalado a encouragé les membres de son église dans un e-mail, disant : « Au nom de tous les détenteurs d'INDXcoin, notre Père céleste, en qui nous servons, nous délivrera […] Maintenant, quand Daniel sut que le document était signé, il entra dans sa maison et continua à s'agenouiller trois fois par jour, priant et rendant grâce devant son Dieu, comme il le faisait auparavant. »

Selon Tung Chan, le commissaire aux valeurs mobilières de l'État,  « Les Regalados sont des faux prophètes du 21e siècle qui ont exploité la nouvelle technologie prometteuse des cryptomonnaies pour mener une vieille arnaque, victimisant leurs propres paroissiens et d'autres. »

La décision civile fait suite à une décision d'avril confirmant que INDXcoin était qualifié de titre sous la loi de l'État. Les listings d'un token nommé « INDXcoin » apparaissent sur Phantom (Solana), Bitget et BscScan. Cependant, les dossiers du tribunal ne listent pas d'adresse de contrat, donc les listings ne peuvent pas être confirmés comme étant le même token que dans l'affaire Regalado.

Séparément, un grand jury de Denver a inculpé pénalement Eli et Kaitlyn Regalado pour 40 chefs d'accusation concernant l'escroquerie crypto de plusieurs millions de dollars en juillet.

De plus, le tribunal a déterminé que le couple n'a jamais informé les investisseurs qu'ils dépenseraient une grande partie des produits de la vente pour eux-mêmes, condamnant ainsi Kingdom Wealth Exchange à l'insolvabilité. Contrairement à la décision d'exécution civile, qui a ordonné une restitution et une interdiction de 20 ans sur les valeurs mobilières, l'affaire pénale pourrait entraîner une peine de prison s'ils sont reconnus coupables.