Gloire à Dieu, église crypto ! Enfin, pas vraiment, vous savez. Le pasteur Eli Regalado et son épouse, Kaitlyn, fondateurs d'INDXcoin LLC, une société de cryptomonnaie, ont été reconnus coupables de fraude par le tribunal de district de Denver. Selon la juge Heidi L. Kutcher, la cryptomonnaie qu'ils vendaient et commercialisaient était bel et bien une escroquerie.
Selon un communiqué de la Division des valeurs mobilières du Colorado, le tribunal de district de Denver a jugé qu'Eli et Kaitlyn Regalado avaient enfreint la législation boursière de l'État et qu'ils devaient rembourser 3,39 millions de dollars. De plus, le couple s'est vu interdire de vendre des cryptomonnaies ou d'autres placements pendant les 20 prochaines années.
« Le manque de compréhension des accusés quant au préjudice qu'ils ont causé à leurs investisseurs, associé à leur désir avoué de poursuivre et d'étendre le système INDXcoin, amène le tribunal à conclure qu'une interdiction de vente est appropriée », la juge Heidi Kutcher a écrit.
Par ailleurs, Nathanael Enos, un ami du pasteur qui vendait également de l'INDXcoin, a été reconnu coupable. Il a été condamné à une interdiction de séjour de 20 ans et doit rembourser 19 600 $.
Le vieux mensonge des rendements à faible risque et à forte rentabilité
Eli, 45 ans, et Kaitlyn Regalado, 32 ans, sont des spécialistes du marketing qui ont créé INDXcoin en 2021. La promesse centrale de Regalado concernant INDXcoin était que sa valeur serait indexée : prenez le prix des 100 crypto-monnaies les plus précieuses, additionnez-les, divisez par 100, et vous obtiendrez le prix d'un INDXcoin.
D'après lui, lors de l'ouverture de Kingdom Wealth Exchange, la plateforme en ligne où l'INDXcoin était acheté et vendu, sa valeur indexée était d'environ 9 dollars. Cela laissait présager des rendements élevés et un faible risque.
Cependant, INDXcoin ne disposait pas de suffisamment de liquidités pour racheter à 9 $ les pièces qu'elle avait vendues à 1 $ ou 1,50 $. Ainsi, un traderdentcanadien a procédé à une série de ventes massives, a épuisé les liquidités et a forcé la plateforme à fermer ses portes en 2023.
La prophétie cryptographique de Regalado s'est avérée fausse
Selon Cryptopolitan de Cryptopolitan3,4 millions de dollars entre juin 2022 et avril 2023 auprès de plus de 300 personnes, principalement issues de la communauté chrétienne de Denver. Le couple a dépensé 1,3 million de dollars de cette somme à titre personnel
Dans une vidéo, Eli Regalado a admis avoir cashles fonds, affirmant que la moitié de l'argent empoché était allée au fisc américain (IRS) et le reste était destiné à des travaux de rénovation de maison que Dieu leur avait demandé d'entreprendre. Les preuves ont montré que les fonds avaient également servi à l'achat d'un Range Rover, de bijoux, de voyages de luxe au ski et en yacht, de vêtements de marque et même de soins dent.
Cependant, les Regalados ont modifié leur version des faits pour affirmer que l'INDXcoin n'est pas un titre financier et que leurs coreligionnaires chrétiens ont acheté de l'INDXcoin pour participer à une communion religieuse, et non comme un investissement financier.
Cette semaine, Regalado a encouragé les membres de son église dans un courriel, déclarant : « Au nom de tous les détenteurs d'INDXcoin, notre Père céleste, en qui nous servons, nous délivrera […] Or, lorsque Daniel sut que le document était signé, il entra dans sa maison et continua de se mettre à genoux trois fois par jour, priant et rendant grâce à son Dieu, comme il le faisait auparavant. »
Selon Tung Chan, commissaire aux valeurs mobilières de l'État, « les Regalados sont de faux prophètes du XXIe siècle qui ont exploité la technologie nouvelle et prometteuse des cryptomonnaies pour mener une escroquerie à l'ancienne, faisant des victimes parmi leurs propres fidèles et d'autres personnes. »
Cette décision civile fait suite à un jugement rendu en avril dernier confirmant qu'INDXcoin était considéré comme un titre financier en vertu du droit de l'État. Des jetons nommés « INDXcoin » sont listés sur Phantom (Solana), Bitget et BscScan. Cependant, les documents déposés auprès du tribunal ne mentionnent aucune adresse detrac; il est donc impossible de confirmer qu'il s'agit du même jeton que dans l'affaire Regalado.
Par ailleurs, un grand jury de Denver a inculpé Eli et Kaitlyn Regalado de 40 chefs d'accusation en lien avec l'escroquerie aux cryptomonnaies de plusieurs millions de dollars en juillet.
Le tribunal a également établi que le couple n'avait jamais informé les investisseurs qu'il utiliserait une grande partie du produit de la vente à son propre profit, condamnant ainsi Kingdom Wealth Exchange à la faillite. Contrairement à la décision civile, qui ordonne la restitution des fonds et une interdiction d'exercer toute activité boursière pendant 20 ans, la procédure pénale pourrait entraîner une peine d'emprisonnement en cas de condamnation.
