Un couple de pasteurs du Colorado inculpé dans une affaire d'escroquerie aux cryptomonnaies INDXcoin d'un montant de 3,4 millions de dollars.

Un pasteur en ligne du Colorado et son épouse ont été inculpés pour avoir prétendument escroqué des millions de dollars à leurs fidèles grâce à un système de cryptomonnaie frauduleux. Eli Regalado, qui se présentait comme pasteur à Denver, et sa femme, Kaitlyn Regalado, sont accusés d'avoir exploité la « foi en Dieu » pour tromper des investisseurs en promouvant et en vendant un jeton numérique appelé INDXcoin.

L'acte d'accusation a été rendu public mardi, comportant 40 chefs d'accusation contre le couple. Le procureur de Denver, John Walsh, a déclaré que les deux personnes étaient poursuivies pour abus de confiance, car la fraude présumée impliquait la manipulation de la foi et du langage religieux pour piéger les victimes. 

« Ces accusations témoignent de notre engagement à demander des comptes aux Regalados pour les crimes qui leur sont reprochés et à rendre justice aux victimes », a déclaré Walsh dans un communiqué.

40 chefs d'accusation criminels pour placements frauduleux dans la foi

Entre janvier 2022 et juillet 2023, les Regalados ont levé environ 3,4 millions de dollars auprès de plus de 300 investisseurs, dont beaucoup étaient membres de leur communauté chrétienne. 

Ils ont fait la promotion d'INDXcoin via leur ministère en ligne et leurs plateformes associées, où Eli Regalado aurait déclaré aux investisseurs que « Dieu lui avait dit » de promouvoir le jeton vendu via une plateforme appelée Kingdom Wealth Exchange.

Le couple affirmait que la cryptomonnaie générerait des rendements substantiels et serait moins volatile et risquée que les autres actifs numériques. Selon le livre blanc d'INDXcoin, le jeton était « protégé » des aléas du trading de cryptomonnaies. 

Le pasteur de Denver et sa femme ont insisté sur le fait qu'INDX n'était pas une arnaque de type « pump and dump » et ont affirmé que sa valeur était soutenue par la dynamique du marché des cryptomonnaies.

D'après des documents judiciaires expurgés consultés par Cryptopolitan, le couple a exagéré le potentiel d'INDXcoin, affirmant qu'il pourrait devenir une cryptomonnaie de premier plan et une réserve de valeur stable, en concurrence avec les stablecoins et offrant des rendements plus élevés. 

Selon l'accusation, ces promesses étaient trompeuses et sans fondement. Le jeton, d'après les autorités, « n'a jamais eu la moindre valeur », entraînant des pertes totales pour les centaines d'investisseurs.

L'enquête a révélé qu'une infime partie des fonds collectés avait été utilisée pour soutenir ou développer le jeton, et que les Regalados auraient détourné au moins 1,3 million de dollars à des fins personnelles. Ces dépenses incluaient des achats de luxe, des factures de cartes de crédit, des interventions esthétiques et médicales, des billets d'avion et des travaux de rénovation domiciliaire. 

L'acte d'accusation précise également qu'ils ont utilisé les fonds des investisseurs pour payer la nourriture, les factures automobiles, les services d'une jeune fille au pair, les manucures et d'autres dépenses non professionnelles. Eli Regalado aurait déclaré à ses adeptes que « le Seigneur » lui avait ordonné de rénover leur maison.

Entreprises et allégations de racket (loi RICO)

Les documents judiciaires ont également révélé plusieurs entités liées à la fraude aux cryptomonnaies, notamment INDXCOIN INC., INDXCOIN LLC, Grace Led Marketers, les sociétés Kingdom Wealth Exchange, ainsi que l'église Victorious Grace. 

« Eli et Kaitlyn Regalado étaient propriétaires ou contrôlaient Mad Hatter Agency/Grace Led Marketers/Grace Led Marketing, Victorious Grace Church, INDXcoin/INDXcoin LLC et Kingdom Wealth Exchange LLC/Kingdom Wealth Exchange. Seules Mad Hatter Agency/Grace Led Marketers/Grace Led Marketing et Victorious Grace Church étaient enregistrées auprès du Secrétariat d'État du Colorado pour exercer leurs activités dans cet État », a écrit l'accusation.

Ces organisations auraient servi à asseoir la crédibilité du couple auprès de leurs partisans tout en créant une structure financière destinée à dissimuler leurs activités frauduleuses.

Au moment des faits présumés, Eli et Kaitlyn Regalado géraient la société INDXcoin, LLC depuis une résidence située au 2355 South Eudora Street à Denver, dans le Colorado. Bien que la société ait exercé ses activités à cette adresse, INDXcoin, LLC n'a jamais été enregistrée pour exercer légalement son activité dans cet État, selon l'acte d'accusation.

Eli et Kaitlyn Regalado ont tous deux été inculpés en vertu des lois du Colorado sur le crime organisé pour s'être livrés à des activités de racket dans le cadre de leur participation à l'exploitation de ces entreprises. 

Le premier chef d'accusation cite des violations des articles 18-17-104(3) et 18-17-105 des Statuts révisés du Colorado, qui traitent des infractions liées aux organisations influencées par le racket et la corruption (RICO).