Lob sei dem Herrn, der Krypto-Kirche! Naja, nicht wirklich dem Herrn, wohlgemerkt. Pastor Eli Regalado und seine Frau Kaitlyn, die Gründer von INDXcoin LLC, einem Krypto-Unternehmen, wurden vom Bezirksgericht Denver wegen Betrugs verurteilt. Laut Richterin Heidi L. Kutcher handelte es sich bei der von ihnen verkauften und vermarkteten Kryptowährung tatsächlich um ein betrügerisches System.
Laut einer Mitteilung der Wertpapieraufsichtsbehörde von Colorado hat das Bezirksgericht Denver Eli und Kaitlyn Regalado wegen Verstoßes gegen die Wertpapiergesetze des Bundesstaates verurteilt und sie zur Rückzahlung von 3,39 Millionen US-Dollar verpflichtet. Darüber hinaus wurde dem Paar für die nächsten 20 Jahre der Verkauf von Kryptowährungen und anderen Wertpapieren untersagt.
„Das mangelnde Verständnis der Angeklagten für den Schaden, den sie ihren Anlegern zugefügt haben, gepaart mit ihrem offenkundigen Wunsch, das INDXcoin-System fortzusetzen und auszuweiten, veranlasst das Gericht zu dem Schluss, dass ein Verkaufsverbot angemessen ist“, Richterin Heidi Kutcher schrieb.
Darüber hinaus wurde auch der Freund des Pastors, Nathanael Enos, der ebenfalls INDXcoin verkauft hatte, für schuldig befunden. Er wurde zu einem 20-jährigen Berufsverbot verurteilt und muss 19.600 US-Dollar zurückzahlen.
Die alte Lüge von risikoarmen, hochprofitablen Renditen
Eli (45) und Kaitlyn Regalado (32) sind Marketingexperten, die INDXcoin im Jahr 2021 ins Leben gerufen haben. Das zentrale Versprechen der Regalados für INDXcoin war, dass sein Wert indexiert sein würde: Man nehme den Preis der 100 wertvollsten Kryptowährungen, addiere sie, teile das Ergebnis durch 100, und man erhalte den Preis eines INDXcoins.
Laut seinen Angaben lag der Indexwert bei der Eröffnung von Kingdom Wealth Exchange, dem Online-Marktplatz, auf dem INDXcoin gehandelt wurde, bei etwa 9 US-Dollar. Dies deutete auf vielversprechende Renditen bei geringem Risiko und hohem Gewinnpotenzial hin.
INDXcoin verfügte jedoch bei Weitem nicht über genügend Liquidität, um die für 1 oder 1,50 Dollar verkauften Coins zu 9 Dollar zurückzukaufen. Daraufhin tätigte eindentHändler in Kanada eine Verkaufswelle, entzog dem Markt die Liquidität und zwang die Börse im Jahr 2023 zur Schließung.
Regalados Kryptoprophezeiung erwies sich als falsch
Wie berichtete Cryptopolitan Cryptopolitan, sammelten die Regalados zwischen Juni 2022 und April 2023 fast 3,4 Millionen US-Dollar von über 300 Einzelpersonen, hauptsächlich aus der christlichen Gemeinde Denvers. Davon gab das Paar 1,3 Millionen US-Dollar für private Zwecke aus
In einem Video gab Eli Regalado zu, das Geld cashzu haben. Er sagte, die Hälfte des Geldes sei an die US-Steuerbehörde (IRS) gegangen, der Rest sei für einen Hausumbau bestimmt gewesen, den ihnen Gott aufgetragen habe. Beweise zeigten jedoch, dass das Geld auch für einen Range Rover, Schmuck, luxuriöse Ski- und Yachtreisen, Designerkleidung und sogar dentverwendet wurde.
Die Regalados änderten ihre Darstellung jedoch dahingehend, dass INDXcoin kein Wertpapier sei und dass Glaubensgenossen INDXcoin gekauft hätten, um an der religiösen Gemeinschaft teilzunehmen, nicht als finanzielle Investition.
Diese Woche ermutigte Regalado seine Gemeindemitglieder in einer E-Mail mit den Worten: „Im Namen aller INDXcoin-Inhaber wird unser himmlischer Vater, dem wir dienen, uns erlösen […] Als Daniel erfuhr, dass das Dokument unterzeichnet war, ging er in sein Haus und kniete weiterhin dreimal täglich nieder, betete und dankte seinem Gott, wie er es schon zuvor getan hatte.“
Laut Tung Chan, dem Wertpapierkommissar des Bundesstaates, „sind die Regalados falsche Propheten des 21. Jahrhunderts, die die neue und vielversprechende Technologie der Kryptowährungen ausnutzten, um einen altmodischen Betrug zu begehen und ihre eigenen Gemeindemitglieder und andere zu Opfern zu machen.“
Das Zivilurteil folgt einer Entscheidung vom April, die bestätigte, dass INDXcoin nach Landesrecht als Wertpapier gilt. Token mit dem Namen „INDXcoin“ werden auf Phantom (Solana), Bitget und BscScan gelistet. Da die Gerichtsakten jedoch keinetracenthalten, kann nicht bestätigt werden, dass es sich um denselben Token wie im Fall Regalado handelt.
Unabhängig davon erhob eine Grand Jury in Denver im Juli Anklage gegen Eli und Kaitlyn Regalado in 40 Fällen im Zusammenhang mit dem millionenschweren Kryptobetrug.
Das Gericht stellte außerdem fest, dass das Paar die Anleger nicht darüber informierte, dass es einen Großteil des Verkaufserlöses für sich selbst verwenden würde, wodurch die Kingdom Wealth Exchange in die Insolvenz getrieben wurde. Anders als im Zivilverfahren, das die Rückzahlung des Erlöses und ein 20-jähriges Wertpapierverbot anordnete, drohen im Strafverfahren Haftstrafen.
