Especialistas da Binance mergulham fundo em criptomoedas e conformidade em uma série de vídeos de 6 partes

A conformidade tem sido uma dor para a comunidade de criptomoedas, e a Binance buscou abordar isso por meio de uma série de vídeos de 6 partes. O movimento da exchange de criptomoedas é adequado considerando o fato de que tem estado sob o escrutínio de conformidade mais rigoroso do mundo das criptomoedas. Dos 6 vídeos, hoje marcou o quarto. Com mais dois para ir, aqui está o que os especialistas da Binance tinham a dizer.

A Binance aborda os maiores equívocos sobre criptomoedas – Parte 1

A indústria de criptomoedas está amadurecendo rapidamente, então, compreensivelmente, ainda existem equívocos sobre a tecnologia subjacente. No primeiro dos seis vídeos, especialistas da Binance abordaram alguns dos equívocos mais comuns sobre a exchange e a indústria de criptomoedas.

Aqui, Matt Price, Diretor Global de Inteligência e Investigações na Binance, aponta que um dos equívocos mais difundidos sobre as criptomoedas é que elas são anônimas, o que permite atividades ilegais. A realidade é bastante o oposto. O fato de as transações serem registradas publicamente e permanentemente permite que os investigadores atuem. Em contraste com as investigações financeiras tradicionais, a natureza transparente das criptomoedas facilita a identificação de agentes mal-intencionados.

Em seguida, Richard Teng, Diretor Regional da Europa e MENA da Binance, observa corretamente que a cobertura da mídia tradicional sobre criptomoedas e a indústria de blockchain tem sido bastante negativa, criando a impressão de que está repleta de dinheiro ilícito. No entanto, no espaço tradicional de moeda fiduciária, entre $800 bilhões e $2 trilhões são lavados anualmente. Em comparação com as criptomoedas, a quantidade é uma insignificante 0,03% disso.

Steve Christie, Vice-Presidente Sênior de Conformidade na Binance, desmiente os mitos de que criminosos usam criptomoedas e que elas não têm valor intrínseco. No vídeo, ele também argumenta que os aspectos criminosos das criptomoedas são grandemente exagerados e que a vasta maioria das atividades da indústria consiste em investimentos reais e casos de uso que têm o potencial de transformar a economia global.

No vídeo, Tigran Gambaryan, Diretor de Conformidade de Crimes Financeiros da Binance, enfatiza que as criptomoedas são provavelmente o pior método para lavar dinheiro. Em contraste, as criptomoedas fornecem uma transparência transacional sem precedentes e permitem que as forças da lei operem com mais eficiência. Antes de entrar na Binance, Tigran trabalhou nas forças da lei; agora ele trabalha na indústria de criptomoedas, trazendo uma perspectiva única para o vídeo acima.

Parte 2 – Como a Binance investe em conformidade

Investir em recursos humanos e equipes de conformidade é um dos principais focos do segundo vídeo acima. Além disso, também é crucial que os membros da equipe de conformidade tenham acesso às ferramentas e tecnologias mais avançadas. Quando perguntados como suas equipes de conformidade cresceram ao longo dos anos e onde o foco de seus investimentos tem estado, estas são suas respostas.

Matt Price descreve como ele expandiu essa equipe para mais de 20 investigadores em todo o mundo. A maioria da equipe de Matt tem formação nas forças da lei e cobre todos os principais mercados. A equipe de Matt adotou novas ferramentas forenses de investigação, como a Chainalysis, e licenças adicionais com a TRM Labs. Eles procuram continuamente as ferramentas mais avançadas para conduzir essas investigações.

O segundo vídeo também apresenta Chagri Poyraz, diretor global de sanções. Chagri observa que sua equipe tem quase 40 membros. Além de apoiar o programa de sanções e outros programas de conformidade financeira, sua equipe desempenha várias funções essenciais. O departamento de atendimento ao cliente tem quase 2.000 membros e também é crucial. Esta equipe tria e encaminha todos os problemas recebidos para a equipe apropriada.

Tigran Gambaryan também enfatizou o crescimento de sua equipe desde que começou a trabalhar aqui. A equipe de Tigran começou com menos de 10 membros, e a equipe de liderança o encarregou de expandi-la para mais de 20 membros com a assistência de CZ. Isso deu a Tigran acesso aos recursos que ele precisava para garantir que a equipe de investigações especiais tivesse diretores de equipe dispersos pelo mundo.

Parte 3 – O aprofundamento do que a equipe de Conformidade e Investigações da Binance faz

No terceiro dos seis posts de blog, a equipe da Binance destaca conformidade e investigações. A exchange de criptomoedas requer alguns dos melhores especialistas em conformidade e investigações do mundo para garantir que a Binance possa servir consumidores em todo o mundo e realizar sua missão de aumentar a liberdade do dinheiro. E é exatamente isso que a Binance fez; eles construíram uma equipe que cresceu ao longo do tempo. 

Matt Price diz que sua equipe protege clientes, usuários e a indústria de criptomoedas. A Binance investiga proativamente agentes mal-intencionados de criptomoedas para reduzir riscos. Sua equipe colabora com as forças da lei e autoridades regulatórias em todo o mundo para compartilhar inteligência criminal. Finalmente, a equipe de Investigações ensina pessoas em todo o mundo a usar ferramentas, rastrear transações de criptomoedas e muito mais.

Chagri Poyraz descreve como sua equipe cria controles internos e ferramentas de conformidade sem interromper a experiência dos consumidores da Binance. A equipe de Chagri está diretamente ligada ao atendimento ao cliente para ajudar os clientes a entender o programa de sanções da Binance. Todo produto e desenvolvimento da Binance deve estar em conformidade globalmente. Sua equipe constrói os controles de conformidade adequados durante o design do produto, em vez de repará-lo mais tarde quando surgem pressões regulatórias.

Richard Teng observa que os governos precisam da economia de criptomoedas Web3 para fortalecer suas economias. É por isso que a Binance busca colaboração governamental para desenvolver a Web3 e o ecossistema de criptomoedas, considerando o apoio ao talento. Richard então observa que a Binance trabalha em estreita colaboração com reguladores para entender e cumprir regras e regulamentos, fornecendo os melhores produtos.

Tigran Gambaryan diz que o trabalho de seu departamento afeta a vida das pessoas, e a equipe das forças da lei lida com solicitações internacionais. Tigran afirma que sua equipe lidou com mais de 50.000 demandas das forças da lei em 2022, um trabalho crucial que afeta pessoas em todo o mundo.

Parte 4 – A Binance mergulha nos desafios que a equipe de conformidade enfrenta

Na parte 4 de 6, o vídeo mais recente, especialistas da Binance destacam os desafios que a equipe de Conformidade enfrenta. Matt Price diz que o maior desafio é que este ambiente está em constante mudança. A equipe de Matt deve trabalhar duro para acompanhar a rápida evolução das criptomoedas e os métodos inovadores utilizados por aqueles que as exploram. A equipe de Matt colabora com especialistas em blockchain e desenvolvedores na Binance, o que é incrível.

Steve Christie, Oficial de Conformidade da Binance diz que o maior problema são as leis e regulamentos em constante mudança e suas interpretações pelas autoridades globalmente. Bitcoin e criptomoedas são tecnologias distribuídas e sem permissão que reguladores, legisladores e funcionários do governo devem gerenciar. A consistência falta, criando um campo de jogo desigual.

Tigran diz que gosta de seu trabalho e tem uma equipe incrível, mas o trabalho é sem dúvida exigente. Tigran é impulsionado e motivado pelo fato de que os esforços de sua equipe têm um impacto tangível no mundo real. Ocasionalmente, ele observa que pode ser difícil manter o equilíbrio. Tigran menciona, no entanto, que está ciente de que os esforços de sua equipe têm um impacto significativo, assim como ele fez quando trabalhava nas forças da lei. É isso que sustenta Tigran.

No entanto, um dos obstáculos que ele enfrenta é a clareza regulatória. De acordo com Tigran, isso tem sido e continuará a ser um problema. Há uma falta de uniformidade entre diferentes jurisdições e agências, às vezes até dentro da mesma jurisdição e agências. Para que pessoas como Tigran realizem suas funções essenciais com mais eficiência, deve haver maior clareza regulatória.