Especialistas Binance exploram em detalhes o universo das criptomoedas e a conformidade regulatória em uma série de vídeos de 6 partes

A conformidade tem sido um problema para a comunidade cripto, e Binance buscou solucionar isso por meio de uma série de vídeos em seis partes. A iniciativa da exchange de criptomoedas é apropriada, considerando que ela tem estado sob o escrutínio de conformidade mais rigoroso do mundo cripto. Dos seis vídeos, o quarto foi lançado hoje. Faltando dois para o fim, aqui está o que os especialistas Binance disseram.

Binance desmistifica os maiores equívocos sobre criptomoedas – Parte 1

O setor de criptomoedas está amadurecendo rapidamente, então é compreensível que ainda existam equívocos sobre a tecnologia subjacente. No primeiro de seis vídeos, Binance abordaram alguns dos equívocos mais comuns sobre a exchange e o setor de criptomoedas. 

Aqui, Matt Price, Diretor Global de Inteligência e Investigações da Binance, destaca que um dos equívocos mais comuns sobre criptomoedas é que elas são anônimas, o que facilitaria atividades ilegais. Na realidade, é justamente o oposto. O fato de as transações serem registradas publicamente e de forma permanente permite o trabalho dos investigadores. Ao contrário das investigações financeiras tradicionais, a transparência das criptomoedas facilita a identificaçãodentagentes mal-intencionados. 

Além disso, Richard Teng, Binancechefe regional da), observa corretamente que a cobertura da mídia tradicional sobre criptomoedas e a indústria blockchain tem sido bastante negativa, criando a impressão de que o setor é repleto de dinheiro ilícito. No entanto, no mercado tradicional de moedas fiduciárias, entre US$ 800 bilhões e US$ 2 trilhões são lavados anualmente. Comparado com as criptomoedas, esse valor representa apenas 0,03% desse montante.

Steve Christie, Vice-Presidente Sênior de Compliance da Binance, desmistifica a ideia de que criminosos usam criptomoedas e que elas não têm valor intrínseco. No vídeo, ele também argumenta que os aspectos criminosos das criptomoedas são grosseiramente exagerados e que a grande maioria da atividade do setor consiste em investimentos reais e casos de uso com potencial para transformar a economia global.

No vídeo, BinanceTigran Gambaryan, chefe de Conformidade com Crimes Financeiros da enfatiza que as criptomoedas são, possivelmente, o pior método para lavagem de dinheiro. Em contrapartida, elas proporcionam uma transparência transacional sem precedentesdentpermitem que as autoridades policiais atuem com mais eficiência. Antes de Binance, Tigran atuava na área de segurança pública; agora, trabalha no setor de criptomoedas, trazendo uma perspectiva única para o vídeo acima.

Parte 2 – Como Binance investe em conformidade

Investir em recursos humanos e equipes de compliance é um dos principais focos do segundo vídeo acima. Além disso, é crucial que os membros da equipe de compliance tenham acesso às ferramentas e tecnologias mais avançadas. Quando questionados sobre como suas equipes de compliance cresceram ao longo dos anos e onde concentraram seus investimentos, essas foram as respostas.

Matt Price descreve como expandiu sua equipe para mais de 20 investigadores em todo o mundo. A maioria dos membros da equipe de Matt tem experiência em aplicação da lei e atua em todos os principais mercados. A equipe de Matt adotou novas ferramentas de investigação forense, como o Chainalysis, e obteve licenças adicionais da TRM Labs. Eles buscam continuamente as ferramentas mais avançadas para conduzir essas investigações.

O segundo vídeo também apresenta Chagri Poyraz, chefe global de sanções. Chagri observa que sua equipe tem quase 40 membros. Além de dar suporte ao programa de sanções e a outros programas de conformidade financeira, sua equipe desempenha várias funções essenciais. O departamento de atendimento ao cliente tem cerca de 2.000 membros e também é crucial. Essa equipe tria e encaminha todas as solicitações recebidas para a equipe apropriada.

Tigran Gambaryan também enfatizou o crescimento de sua equipe desde que começou a trabalhar aqui. A equipe de Tigran começou com menos de 10 membros, e a equipe de liderança o incumbiu de expandi-la para mais de 20 membros com a ajuda de CZ. Isso deu a Tigran acesso aos recursos necessários para garantir que a equipe de investigações especiais tivesse diretores de equipe dispersos pelo mundo todo.

Parte 3 – Uma análise detalhada do trabalho da Equipe de Conformidade e Investigações Binance

Na terceira de seis postagens do blog, a equipe Binance destaca a importância da conformidade e das investigações. A corretora de criptomoedas conta com alguns dos melhores especialistas em conformidade e investigações do mundo para garantir que Binance possa atender consumidores globalmente e cumprir sua missão de aumentar a liberdade financeira. E é exatamente isso que Binance tem feito: construiu uma equipe que cresceu ao longo do tempo. 

Matt Price afirma que sua equipe protege clientes, usuários e o setor de criptomoedas. Binance investiga proativamente agentes mal-intencionados do mercado de criptomoedas para reduzir riscos. Sua equipe colabora com autoridades policiais e regulatórias em todo o mundo para compartilhar informações sobre crimes. Por fim, a equipe de Investigações ensina pessoas no mundo todo a usar ferramentas, tractransações de criptomoedas e muito mais.

Chagri Poyraz descreve como sua equipe cria controles internos e ferramentas de conformidade sem interromper Binance a experiência dos consumidores Binance. Todos Binance devem estar em conformidade com as regulamentações globais. Sua equipe cria os controles de conformidade adequados durante o desenvolvimento do produto, em vez de corrigi-los posteriormente quando surgirem pressões regulatórias.

Richard Teng observa que os governos precisam da criptoeconomia Web3 para fortalecer suas economias. É por isso que Binance busca a colaboração governamental para desenvolver a Web3 e o ecossistema cripto, considerando também o apoio a talentos. Richard ressalta ainda que Binance trabalha em estreita colaboração com os órgãos reguladores para compreender e cumprir as normas e regulamentações, a fim de fornecer os melhores produtos.

Tigran Gambaryan afirma que o trabalho de seu departamento afeta a vida das pessoas e que a equipe de aplicação da lei lida com solicitações internacionais. Tigran alega que sua equipe atendeu a mais de 50.000 solicitações de aplicação da lei em 2022, um trabalho crucial que afeta pessoas em todo o mundo.

Parte 4 – Binance analisa os desafios enfrentados pela equipe de compliance

Na parte 4 de 6, o vídeo mais recente, Binance destacam os desafios enfrentados pela equipe de Compliance. Matt Price afirma que o maior desafio é a constante mudança desse ambiente. A equipe de Matt precisa trabalhar arduamente para acompanhar a rápida evolução das criptomoedas e os métodos inovadores utilizados por aqueles que as exploram. A equipe de Matt colabora com especialistas em blockchain e desenvolvedores da Binance, o que é incrível. 

Binance Steve Christie, Diretor de Conformidade em constante mudança regulamentações e em suas interpretações pelas autoridades em todo o mundo. Bitcoin e as criptomoedas são tecnologias distribuídas e sem permissão que precisam ser gerenciadas por reguladores, legisladores e funcionários do governo. A falta de consistência cria um ambiente desigual.

Tigran diz que enjdo seu trabalho e que tem uma equipe incrível, mas o trabalho é inegavelmente exigente. Tigran é motivado pelo fato de que os esforços da sua equipe têm um impacto tangível no mundo real. Ocasionalmente, ele comenta, pode ser difícil manter o equilíbrio. Tigran menciona, no entanto, que está ciente de que os esforços da sua equipe têm um impacto significativo, assim como ele estava quando trabalhava na polícia. É isso que o mantém motivado. 

No entanto, um dos obstáculos que ele enfrenta é a clareza regulatória. Segundo Tigran, isso tem sido e continuará sendo um problema. Há uma falta de uniformidade entre diferentes jurisdições e agências, às vezes até mesmo dentro da mesma jurisdição e agência. Para que pessoas como Tigran desempenhem suas funções essenciais com mais eficiência, é imprescindível uma maior clareza regulatória.