Los expertos Binance profundizan en las criptomonedas y el cumplimiento normativo en una serie de videos de 6 partes

El cumplimiento normativo ha sido un problema para la comunidad cripto, y Binance ha buscado abordarlo con una serie de videos de 6 partes. La decisión de la plataforma de intercambio de criptomonedas es oportuna considerando que ha estado bajo el escrutinio de cumplimiento más riguroso del mundo de las criptomonedas. De los 6 videos, hoy es el cuarto. Con dos más por publicar, aquí está la opinión de los expertos Binance .

Binance aborda los mayores conceptos erróneos sobre las criptomonedas – Parte 1

La industria de las criptomonedas está madurando rápidamente, por lo que es comprensible que aún existan ideas erróneas sobre la tecnología subyacente. En el primero de seis videos, Binance abordaron algunas de las ideas erróneas más comunes sobre el exchange y la industria de las criptomonedas. 

En este sentido, Matt Price, director global de Inteligencia e Investigaciones de Binance, señala que una de las ideas erróneas más extendidas sobre las criptomonedas es que son anónimas, lo que supuestamente facilita la actividad ilegal. La realidad es todo lo contrario. El hecho de que las transacciones se registren pública y permanentemente beneficia a los investigadores. A diferencia de las investigaciones financieras tradicionales, la transparencia de las criptomonedas facilita la identificacióndentdelincuentes. 

A continuación, Richard Teng, Binancepara Europa y Oriente Medio y Norte de África, señala acertadamente que la cobertura mediática tradicional sobre las criptomonedas y la industria blockchain ha sido bastante negativa, creando la impresión de que está plagada de dinero ilícito. Sin embargo, en el ámbito de las monedas fiduciarias tradicionales, se blanquean anualmente entre 800.000 millones y 2 billones de dólares. En comparación con las criptomonedas, esta cantidad representa un insignificante 0,03 %.

Steve Christie, vicepresidente sénior de Cumplimiento de Binance, desmiente los mitos de que los delincuentes usan criptomonedas y que estas carecen de valor intrínseco. En el video, también argumenta que los aspectos delictivos de las criptomonedas son extremadamente exagerados y que la gran mayoría de la actividad del sector consiste en inversiones reales y casos de uso con el potencial de transformar la economía global.

En el video, BinanceTigran Gambaryan, jefe de Cumplimiento contra Delitos Financieros de destaca que las criptomonedas son, posiblemente, el peor método para blanquear dinero. En cambio, ofrecen una transparencia transaccional sin precedentesdentpermiten a las fuerzas del orden operar con mayor eficiencia. Antes de unirse Binance, Tigran trabajó en las fuerzas del orden; ahora trabaja en la industria de las criptomonedas, lo que aporta una perspectiva única al video.

Parte 2 – Cómo Binance invierte en cumplimiento

Invertir en recursos humanos y equipos de cumplimiento normativo es uno de los principales enfoques del segundo video. Además, es crucial que los miembros del equipo de cumplimiento tengan acceso a las herramientas y la tecnología más avanzadas. Al preguntarles cómo han crecido sus equipos de cumplimiento a lo largo de los años y dónde se han centrado sus inversiones, estas son sus respuestas.

Matt Price describe cómo ha ampliado su equipo a más de 20 investigadores en todo el mundo. La mayoría de los miembros de su equipo tienen experiencia en las fuerzas del orden y cubren los principales mercados. El equipo de Matt ha adoptado nuevas herramientas de investigación forense, como Chainalysis, y ha adquirido licencias adicionales de TRM Labs. Buscan constantemente las herramientas más avanzadas para llevar a cabo estas investigaciones.

El segundo video también presenta a Chagri Poyraz, director global de sanciones. Chagri señala que su equipo cuenta con casi 40 miembros. Además de apoyar el programa de sanciones y otros programas de cumplimiento financiero, su equipo desempeña diversas funciones esenciales. El departamento de atención al cliente cuenta con cerca de 2000 miembros y también es crucial. Este equipo clasifica y escala todos los problemas entrantes al equipo correspondiente.

Tigran Gambaryan también destacó el crecimiento de su equipo desde que comenzó a trabajar aquí. El equipo de Tigran comenzó con menos de 10 miembros, y el equipo directivo le encomendó ampliarlo a más de 20 con la ayuda de CZ. Esto le permitió a Tigran acceder a los recursos necesarios para garantizar que el equipo de investigaciones especiales contara con directores de equipo distribuidos por todo el mundo.

Parte 3: El análisis en profundidad de lo que hace el Equipo de Cumplimiento e Investigaciones Binance

En la tercera de seis entradas de blog, el equipo Binance destaca el cumplimiento normativo y las investigaciones. La plataforma de intercambio de criptomonedas requiere de algunos de los mejores expertos en cumplimiento normativo e investigaciones del mundo para garantizar que Binance pueda atender a consumidores de todo el mundo y cumplir su misión de aumentar la libertad financiera. Y eso es precisamente lo que Binance ha hecho: ha formado un equipo que ha crecido con el tiempo. 

Matt Price afirma que su personal protege a los clientes, usuarios y a la industria de las criptomonedas. Binance investiga proactivamente a los actores maliciosos de criptomonedas para reducir los riesgos. Su equipo colabora con las autoridades policiales y reguladoras de todo el mundo para compartir información criminal. Finalmente, el equipo de Investigaciones capacita a personas de todo el mundo en el uso de herramientas, tracde transacciones de criptomonedas y más.

Chagri Poyraz describe cómo su equipo crea controles internos y herramientas de cumplimiento sin afectar Binance la experiencia de los usuarios de Binance. Todos Binance deben cumplir con la normativa global. Su equipo implementa los controles de cumplimiento adecuados durante el diseño del producto, en lugar de corregirlos posteriormente cuando surgen presiones regulatorias.

Richard Teng señala que los gobiernos necesitan la criptoeconomía Web3 para fortalecer sus economías. Por ello, Binance busca la colaboración gubernamental para desarrollar Web3 y el ecosistema cripto, considerando también el apoyo al talento. Richard añade que Binance trabaja estrechamente con los reguladores para comprender y cumplir con las normas y regulaciones, ofreciendo así los mejores productos.

Tigran Gambaryan afirma que el trabajo de su departamento influye en la vida de las personas y que el personal de las fuerzas del orden gestiona solicitudes internacionales. Tigran asegura que su equipo atendió más de 50 000 solicitudes de las fuerzas del orden en 2022, una labor crucial que afecta a personas en todo el mundo.

Parte 4: Binance analiza los desafíos que enfrenta el equipo de cumplimiento

En la cuarta parte de seis del vídeo más reciente, Binance destacan los retos a los que se enfrenta el equipo de Cumplimiento. Matt Price afirma que el mayor desafío es que este entorno está en constante cambio. El equipo de Matt debe esforzarse por mantenerse al día con la rápida evolución de las criptomonedas y los métodos innovadores que utilizan quienes las explotan. El equipo de Matt colabora con expertos y desarrolladores de blockchain en Binance, lo cual es extraordinario. 

Binance Steve Christie, responsable de cumplimiento afirma que el mayor problema reside en la constante evolución de las leyes y regulaciones , así como en su interpretación por parte de las autoridades a nivel mundial. Bitcoin y las criptomonedas son tecnologías distribuidas y sin permisos que reguladores, legisladores y funcionarios gubernamentales deben gestionar. La falta de coherencia crea un campo de juego desigual.

Tigran afirma que enjde su trabajo y que cuenta con un equipo increíble, pero sin duda es un trabajo exigente. Lo que le motiva es el hecho de que los esfuerzos de su equipo tienen un impacto tangible en el mundo real. A veces, comenta, puede resultar difícil mantener el equilibrio. Sin embargo, Tigran menciona que es consciente del impacto significativo que tienen los esfuerzos de su equipo, al igual que lo era cuando trabajaba en las fuerzas del orden. Esto es lo que lo impulsa. 

Sin embargo, uno de los obstáculos que enfrenta es la claridad regulatoria. Según Tigran, esto ha sido y seguirá siendo un problema. Existe una falta de uniformidad entre diferentes jurisdicciones y agencias, a veces incluso dentro de la misma jurisdicción y agencias. Para que personas como Tigran puedan desempeñar sus funciones esenciales con mayor eficiencia, debe haber mayor claridad regulatoria.