Gli esperti di Binance approfondiscono le criptovalute e la conformità in una serie video di 6 parti

La conformità è stata un problema per la comunità crypto, e Binance ha cercato di affrontarlo attraverso una serie video di 6 parti. La mossa dell'exchange crypto è appropriata considerando il fatto che è stata sotto la più dura scrutiny di conformità nel mondo crypto. Dei 6 video, oggi ha segnato il quarto. Con altri due da venire, ecco cosa hanno detto gli esperti di Binance.

Binance affronta i più grandi malintesi sulle criptovalute – Parte 1

L'industria crypto sta maturando rapidamente, quindi comprensibilmente, ci sono ancora malintesi sulla tecnologia sottostante. Nel primo dei sei video, gli esperti di Binance hanno affrontato alcuni dei malintesi più comuni sull'exchange e sull'industria crypto.

Qui, Matt Price, Global Head of Intelligence & Investigations di Binance, sottolinea che uno dei malintesi più diffusi sulle criptovalute è che siano anonime, il che permetterebbe attività illegali. La realtà è esattamente l'opposto. Il fatto che le transazioni vengano registrate pubblicamente e permanentemente agevola gli investigatori. A differenza delle indagini finanziarie tradizionali, la natura trasparente delle criptovalute facilita l'identificazione degli attori malintenzionati.

Passando oltre, Richard Teng, Regional Head of Europe and MENA di Binance, nota correttamente che la copertura dei media tradizionali sulle criptovalute e sull'industria blockchain è stata piuttosto negativa, creando l'impressione che sia piena di denaro illecito. Tuttavia, nello spazio tradizionale fiat, tra $800 miliardi e $2 trilioni vengono riciclati annualmente. Rispetto alle criptovalute, la quantità è trascurabile, pari allo 0,03% di quella cifra.

Steve Christie, Senior VP of Compliance di Binance, sfata i miti secondo cui i criminali usano le criptovalute e che queste non hanno valore intrinseco. Nel video, sostiene anche che gli aspetti criminali delle criptovalute sono grossolanamente esagerati e che la vasta maggioranza delle attività del settore consiste in investimenti reali e casi d'uso che hanno il potenziale di trasformare l'economia globale.

Nel video, Tigran Gambaryan, Head of Financial Crimes Compliance di Binance, sottolinea che le criptovalute sono probabilmente il metodo peggiore per riciclare denaro. Al contrario, le criptovalute forniscono una trasparenza transazionale senza precedenti e permettono alle forze dell'ordine di operare in modo più efficiente. Prima di Binance, Tigran ha lavorato nelle forze dell'ordine; ora lavora nell'industria crypto, portando una prospettiva unica al video sopra.

Parte 2 – Come Binance investe nella conformità

Investire in risorse umane e team di conformità è uno dei principali focus del secondo video in alto. Inoltre, è anche cruciale che i membri del team di conformità abbiano accesso agli strumenti e alla tecnologia più avanzati. Quando è stato chiesto come i loro team di conformità siano cresciuti negli anni e dove sia stato concentrato il focus dei loro investimenti, queste sono le loro risposte.

Matt Price descrive come ha ampliato questo team a oltre 20 investigatori in tutto il mondo. La maggior parte del team di Matt ha uno sfondo nelle forze dell'ordine e copre tutti i principali mercati. Il team di Matt ha adottato nuovi strumenti investigativi forensi, come Chainalysis, e licenze aggiuntive con TRM Labs. Cercano continuamente gli strumenti più avanzati per condurre queste indagini.

Il secondo video presenta anche Chagri Poyraz, il global head of sanctions. Chagri nota che il suo personale conta quasi 40 membri. Oltre a supportare il programma di sanzioni e altri programmi di conformità finanziaria, il suo team svolge varie funzioni essenziali. Il dipartimento di assistenza clienti ha quasi 2.000 membri ed è anch'esso cruciale. Questo team tria e inoltra tutti i problemi in arrivo al team appropriato.

Tigran Gambaryan ha anche sottolineato la crescita del suo team da quando ha iniziato a lavorare qui. Il team di Tigran è iniziato con meno di 10 membri, e il team di leadership gli ha chiesto di espanderlo a oltre 20 membri con l'assistenza di CZ. Questo ha dato a Tigran accesso alle risorse necessarie per garantire che il team di indagini speciali avesse direttori di team dispersi in tutto il mondo.

Parte 3 – L'approfondimento di ciò che fa il team di Compliance e Indagini di Binance

Nel terzo dei sei post sul blog, il team di Binance evidenzia la conformità e le indagini. L'exchange crypto richiede alcuni dei migliori esperti di conformità e indagini del mondo per garantire che Binance possa servire i consumatori in tutto il mondo e realizzare la sua missione di aumentare la libertà del denaro. Ed è esattamente ciò che Binance ha fatto; hanno costruito un team che è cresciuto nel tempo. 

Matt Price dice che il suo personale protegge i clienti, gli utenti e l'industria crypto. Binance indaga proattivamente sui cattivi attori crypto per ridurre i rischi. Il suo team collabora con le forze dell'ordine e le autorità di regolamentazione in tutto il mondo per condividere le informazioni criminali. Infine, il team di Indagini insegna alle persone in tutto il mondo come utilizzare gli strumenti, tracciare le transazioni di criptovalute e altro ancora.

Chagri Poyraz descrive come il suo team crea controlli interni e strumenti di conformità senza interrompere l'esperienza dei consumatori di Binance. Il personale di Chagri è direttamente collegato all'assistenza clienti per aiutare i clienti a comprendere il programma di sanzioni di Binance. Ogni prodotto e sviluppo di Binance deve essere conforme a livello globale. Il suo team costruisce i controlli di conformità appropriati durante la progettazione del prodotto piuttosto che ripararlo in seguito quando sorgono pressioni normative.

Richard Teng nota che i governi hanno bisogno dell'economia crypto Web3 per rafforzare le loro economie. È per questo che Binance cerca la collaborazione governativa per sviluppare Web3 e l'ecosistema crypto, considerando anche il supporto al talento. Richard nota quindi che Binance lavora a stretto contatto con i regolatori per comprendere e rispettare le regole e i regolamenti per fornire i migliori prodotti.

Tigran Gambaryan dice che il lavoro del suo dipartimento influisce sulla vita delle persone e che il personale delle forze dell'ordine gestisce le richieste internazionali. Tigran afferma che il suo team ha gestito oltre 50.000 richieste delle forze dell'ordine nel 2022, un lavoro cruciale che influisce sulle persone in tutto il mondo.

Parte 4 – Binance approfondisce le sfide che il team di conformità affronta

Nella parte 4 di 6, il video più recente, gli esperti di Binance evidenziano le sfide che il team di Compliance affronta. Matt Price dice che la sfida più grande è che questo ambiente è in continuo cambiamento. Il team di Matt deve lavorare sodo per tenere il passo con la rapida evoluzione delle criptovalute e i metodi innovativi utilizzati da coloro che ne approfittano. Il team di Matt collabora con esperti blockchain e sviluppatori di Binance, il che è fantastico.

L'Ufficiale di Compliance di Binance Steve Christie dice che il problema più grande sono le leggi in continuo cambiamento e i regolamenti e le loro interpretazioni da parte delle autorità a livello globale. Bitcoin e le criptovalute sono tecnologie distribuite e permissionless che i regolatori, i legislatori e i funzionari governativi devono gestire. Manca la coerenza, creando un campo di gioco diseguale.

Tigran dice che ama il suo lavoro e ha un team incredibile, ma il lavoro è indubbiamente impegnativo. Tigran è guidato e motivato dal fatto che gli sforzi del suo team hanno un impatto tangibile sul mondo reale. A volte, osserva, può essere difficile mantenere l'equilibrio. Tigran menziona, tuttavia, che è consapevole che gli sforzi del suo team hanno un impatto significativo, proprio come faceva quando lavorava nelle forze dell'ordine. Questo è ciò che sostiene Tigran.

Tuttavia, uno degli ostacoli che affronta è la chiarezza normativa. Secondo Tigran, questo è stato e continuerà a essere un problema. Manca uniformità tra diverse giurisdizioni e agenzie, a volte persino all'interno della stessa giurisdizione e agenzie. Affinché persone come Tigran possano svolgere i loro compiti essenziali in modo più efficiente, deve esserci una maggiore chiarezza normativa.