Les experts Binance analysent en profondeur les cryptomonnaies et la conformité dans une série de 6 vidéos

La conformité réglementaire a été un véritable casse-tête pour la communauté crypto, et Binance a tenté d'y remédier à travers une série de six vidéos. Cette initiative de la plateforme d'échange est tout à fait justifiée, compte tenu du fait qu'elle a été soumise au contrôle de conformité le plus rigoureux du secteur. La quatrième vidéo de cette série a été publiée aujourd'hui. Deux autres vidéos sont encore à venir ; voici ce qu'en ont pensé les experts Binance .

Binance s'attaque aux plus grandes idées reçues sur les cryptomonnaies – Partie 1

Le secteur des cryptomonnaies se développe rapidement, et il est donc compréhensible que des idées fausses persistent quant à la technologie sous-jacente. Dans la première d'une série de six vidéos, Binance ont abordé certaines des idées reçues les plus courantes concernant la plateforme et le secteur des cryptomonnaies. 

ici Matt Price, responsable mondial du renseignement et des enquêtes chez Binance, que l'une des idées fausses les plus répandues concernant les cryptomonnaies est qu'elles seraient anonymes, ce qui faciliterait les activités illégales. La réalité est tout autre. L'enregistrement public et permanent des transactions facilite le travail des enquêteurs. Contrairement aux enquêtes financières traditionnelles, la transparence des cryptomonnaies permet d'identifier plusdentles personnes mal intentionnées. 

souligne Richard Teng, Binanceresponsable régional deà juste titre que la couverture médiatique traditionnelle des cryptomonnaies et de la blockchain a été plutôt négative, donnant l'impression que ce secteur est gangrené par l'argent illicite. Or, dans le système monétaire traditionnel, entre 800 milliards et 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année. Comparé aux cryptomonnaies, ce montant est négligeable : seulement 0,03 %.

Steve Christie, vice-président senior de la conformité chez Binance, réfute les idées reçues selon lesquelles les criminels utilisent les cryptomonnaies et que celles-ci n'ont aucune valeur intrinsèque. Dans la vidéo, il affirme également que les aspects criminels des cryptomonnaies sont largement exagérés et que la grande majorité des activités du secteur consistent en de véritables investissements et des cas d'utilisation susceptibles de transformer l'économie mondiale.

Dans la vidéo, Binance, souligne que les cryptomonnaies constituent sans doute la pire méthode de blanchiment d'argent. À l'inverse, elles offrent une transparence transactionnelle sans précédentdentpermettent aux forces de l'ordre d'opérer plus efficacement. Avant de rejoindre Binance, Tigran travaillait dans les forces de l'ordre ; il évolue désormais dans le secteur des cryptomonnaies, ce qui apporte un éclairage unique à la vidéo.

Partie 2 – Comment Binance investit dans la conformité

L'investissement dans les ressources humaines et les équipes de conformité est l'un des principaux axes de la deuxième vidéo ci-dessus. De plus, il est crucial que les membres des équipes de conformité aient accès aux outils et technologies les plus performants. Voici leurs réponses lorsqu'on leur a demandé comment leurs équipes de conformité ont évolué au fil des ans et où leurs investissements se sont concentrés.

Matt Price explique comment il a développé son équipe, qui compte désormais plus de 20 enquêteurs à travers le monde. La plupart des membres de son équipe sont issus des forces de l'ordre et couvrent tous les principaux marchés. L'équipe de Matt a adopté de nouveaux outils d'investigation numérique, tels que Chainalysis, et a obtenu des licences supplémentaires auprès de TRM Labs. Elle recherche constamment les outils les plus performants pour mener à bien ses enquêtes.

La deuxième vidéo présente également Chagri Poyraz, responsable mondial des sanctions. Il précise que son équipe compte près de 40 personnes. Outre le soutien apporté au programme de sanctions et aux autres programmes de conformité financière, son équipe remplit diverses fonctions essentielles. Le service client, qui compte près de 2 000 membres, est également crucial. Cette équipe trie et transmet tous les problèmes entrants à l'équipe compétente.

Tigran Gambaryan a également souligné la croissance de son équipe depuis son arrivée. Initialement composée de moins de dix membres, son équipe a été élargie à plus de vingt membres par la direction, avec l'aide de CZ. Grâce à cela, Tigran a pu disposer des ressources nécessaires pour assurer la présence de directeurs d'équipe au sein des unités d'enquêtes spéciales, répartis dans le monde entier.

Partie 3 – Présentation détaillée des activités de l'équipe Conformité et Enquêtes Binance

Dans le troisième d'une série de six articles de blog, l'équipe Binance met l'accent sur la conformité et les enquêtes. La plateforme d'échange de cryptomonnaies s'appuie sur les meilleurs experts mondiaux en matière de conformité et d'enquêtes pour garantir Binance service aux consommateurs du monde entier et réaliser sa mission : accroître la liberté financière. C'est précisément ce qu'a fait Binance : constituer une équipe qui n'a cessé de se développer au fil du temps. 

Matt Price affirme que son équipe protège les clients, les utilisateurs et le secteur des cryptomonnaies. Binance enquête proactivement sur les acteurs malveillants du secteur afin de réduire les risques. Son équipe collabore avec les forces de l'ordre et les autorités de régulation du monde entier pour partager des renseignements criminels. Enfin, l'équipe d'enquête forme les utilisateurs du monde entier à l'utilisation des outils, tracdes transactions en cryptomonnaies, et plus encore.

Chagri Poyraz explique comment son équipe met en place des contrôles internes et des outils de conformité sans perturber Binance l'expérience des utilisateurs Binance. Chaque Binance doit être conforme à la réglementation internationale. Son équipe intègre les contrôles de conformité nécessaires dès la conception du produit, plutôt que de devoir le modifier ultérieurement sous la pression des autorités réglementaires.

Richard Teng souligne que les gouvernements ont besoin de l'économie crypto Web3 pour renforcer leurs économies. C'est pourquoi Binance recherche la collaboration des gouvernements pour développer Web3 et l'écosystème crypto, tout en veillant au soutien des talents. Richard précise ensuite que Binance travaille en étroite collaboration avec les autorités de régulation afin de comprendre et de respecter les règles et réglementations et ainsi proposer les meilleurs produits et services.

Tigran Gambaryan affirme que le travail de son service a un impact sur la vie des gens et que les forces de l'ordre traitent des demandes internationales. Il précise que son équipe a traité plus de 50 000 demandes en 2022, un travail essentiel qui a des répercussions dans le monde entier.

Partie 4 – Binance se penche sur les défis auxquels l'équipe de conformité est confrontée.

Dans la quatrième et dernière vidéo (sur six), Binance mettent en lumière les défis auxquels l'équipe Conformité est confrontée. Matt Price explique que le principal défi réside dans l'évolution constante de cet environnement. Son équipe doit redoubler d'efforts pour suivre le rythme effréné de l'évolution des cryptomonnaies et les méthodes innovantes employées par ceux qui les exploitent. La collaboration de l'équipe de Matt avec les experts blockchain et les développeurs de Binanceest remarquable. 

Binance Steve Christie, responsable de la conformité , le principal problème réside dans l'évolution constante des lois et réglementations , ainsi que dans leur interprétation par les autorités du monde entier. Bitcoin et les cryptomonnaies sont des technologies distribuées et sans autorisation que les régulateurs, les législateurs et les représentants gouvernementaux doivent encadrer. Ce manque d'uniformité crée une situation inégale.

Tigran dit enjson travail et avoir une équipe formidable, mais il reconnaît que ce travail est indéniablement exigeant. Ce qui le motive, c'est l'impact concret des efforts de son équipe sur le monde réel. Il remarque parfois qu'il est difficile de garder l'équilibre. Tigran souligne cependant qu'il est conscient de l'impact significatif des actions de son équipe, comme c'était le cas lorsqu'il travaillait dans les forces de l'ordre. C'est ce qui le soutient. 

Cependant, l'un des obstacles auxquels il se heurte est le manque de clarté réglementaire. Selon Tigran, ce problème a toujours existé et persistera. Il existe un manque d'uniformité entre les différentes juridictions et agences, et parfois même au sein d'une même juridiction ou agence. Pour que des personnes comme Tigran puissent accomplir leurs tâches essentielles plus efficacement, une plus grande clarté réglementaire est indispensable.