Les experts de Binance plongent en profondeur dans la crypto et la conformité dans une série de 6 vidéos

La conformité a été un point de douleur pour la communauté crypto, et Binance a cherché à y remédier par le biais d'une série de 6 vidéos. Le mouvement de l'échange crypto est approprié compte tenu du fait qu'il a été soumis à la surveillance de conformité la plus stricte dans le monde crypto. Sur les 6 vidéos, aujourd'hui marquait la quatrième. Avec deux autres à venir, voici ce que les experts de Binance ont dit.

Binance affronte les plus grandes idées fausses sur la crypto – Partie 1

L'industrie crypto mûrit rapidement, il est donc compréhensible qu'il existe encore des idées fausses sur la technologie sous-jacente. Dans le premier des six vidéos, les experts de Binance ont abordé certaines des idées fausses les plus courantes concernant l'échange et l'industrie crypto.

Ici, Matt Price, Directeur mondial de l'Intelligence et des Enquêtes chez Binance, souligne que l'une des idées fausses les plus répandues sur la crypto est qu'elle est anonyme, ce qui permet des activités illégales. La réalité est tout à fait contraire. Le fait que les transactions soient enregistrées publiquement et perpétuellement permet aux enquêteurs. Contrairement aux enquêtes financières traditionnelles, la nature transparente de la crypto facilite l'identification des acteurs malveillants.

Ensuite, Richard Teng, Directeur régional de l'Europe et du MENA chez Binance, note correctement que la couverture médiatique traditionnelle de la crypto et de l'industrie de la blockchain a été assez négative, créant l'impression qu'elle est regorge d'argent illicite. Cependant, dans l'espace fiduciaire traditionnel, entre 800 milliards et 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année. Comparé à la crypto, cette quantité est négligeable, soit 0,03 % de celle-ci.

Steve Christie, Vice-président senior de la Conformité chez Binance, démystifie les mythes selon lesquels les criminels utilisent la crypto et qu'elle n'a aucune valeur intrinsèque. Dans la vidéo, il fait également valoir que les aspects criminels de la crypto sont grossièrement exagérés et que la grande majorité des activités de l'industrie consistent en de véritables investissements et cas d'utilisation qui ont le potentiel de transformer l'économie mondiale.

Dans la vidéo, Tigran Gambaryan, Responsable de la Conformité aux Crimes Financiers de Binance, souligne que la crypto est probablement la pire méthode pour blanchir de l'argent. En revanche, la crypto offre une transparence transactionnelle sans précédent et permet aux forces de l'ordre d'opérer plus efficacement. Avant de rejoindre Binance, Tigran a travaillé dans les forces de l'ordre ; il travaille désormais dans l'industrie crypto, apportant une perspective unique à la vidéo ci-dessus.

Partie 2 – Comment Binance investit dans la conformité

Investir dans les ressources humaines et les équipes de conformité est l'un des principaux axes de la deuxième vidéo ci-dessus. De plus, il est également crucial que les membres de l'équipe de conformité aient accès aux outils et technologies les plus avancés. Lorsqu'on leur a demandé comment leurs équipes de conformité avaient grandi au fil des ans et où se concentrait leur investissement, voici leurs réponses.

Matt Price décrit comment il a élargi cette équipe à plus de 20 enquêteurs dans le monde. La plupart de l'équipe de Matt a un passé dans les forces de l'ordre et couvre tous les principaux marchés. L'équipe de Matt a adopté de nouveaux outils d'enquête forensique, tels que Chainalysis, et des licences supplémentaires avec TRM Labs. Ils recherchent continuellement les outils les plus avancés pour mener ces enquêtes.

La deuxième vidéo présente également Chagri Poyraz, responsable mondial des sanctions. Chagri note que son personnel compte près de 40 membres. En plus de soutenir le programme de sanctions et d'autres programmes de conformité financière, son équipe remplit diverses fonctions essentielles. Le service client compte près de 2 000 membres et est également crucial. Cette équipe trie et escalade tous les problèmes entrants vers l'équipe appropriée.

Tigran Gambaryan a également souligné la croissance de son équipe depuis qu'il a commencé à travailler ici. L'équipe de Tigran a commencé avec moins de 10 membres, et l'équipe de direction lui a demandé de l'élargir à plus de 20 membres avec l'aide de CZ. Cela a donné à Tigran accès aux ressources dont il avait besoin pour s'assurer que l'équipe d'enquêtes spéciales avait des directeurs d'équipe dispersés à travers le monde.

Partie 3 – En profondeur sur ce que fait l'équipe de Conformité et d'Enquêtes de Binance

Dans le troisième des six articles de blog, l'équipe de Binance met en avant la conformité et les enquêtes. L'échange crypto nécessite certains des meilleurs experts en conformité et en enquêtes au monde pour s'assurer que Binance peut servir les consommateurs du monde entier et réaliser sa mission d'augmenter la liberté de l'argent. Et c'est précisément ce que Binance a fait ; ils ont construit une équipe qui a grandi au fil du temps. 

Matt Price dit que son personnel protège les clients, les utilisateurs et l'industrie crypto. Binance enquête proactivement sur les acteurs crypto malveillants pour réduire les risques. Son équipe collabore avec les forces de l'ordre et les autorités réglementaires du monde entier pour partager des renseignements criminels. Enfin, l'équipe d'enquêtes enseigne aux gens du monde entier comment utiliser des outils, tracer les transactions de cryptomonnaies, et plus encore.

Chagri Poyraz décrit comment son équipe crée des contrôles internes et des outils de conformité sans perturber l'expérience des consommateurs de Binance. Le personnel de Chagri est directement lié au service client pour aider les clients à comprendre le programme de sanctions de Binance. Chaque produit et développement de Binance doit être conforme aux normes mondiales. Son équipe met en place les bons contrôles de conformité lors de la conception du produit plutôt que de le réparer plus tard lorsque des pressions réglementaires surviennent.

Richard Teng note que les gouvernements ont besoin de l'économie crypto Web3 pour renforcer leurs économies. C'est pourquoi Binance cherche la collaboration des gouvernements pour développer le Web3 et l'écosystème crypto tout en tenant compte du soutien aux talents. Richard note ensuite que Binance travaille étroitement avec les régulateurs pour comprendre et se conformer aux règles et réglementations afin de fournir les meilleurs produits.

Tigran Gambaryan dit que le travail de son département affecte la vie des gens, et que le personnel des forces de l'ordre traite les demandes internationales. Tigran affirme que son équipe a traité plus de 50 000 demandes des forces de l'ordre en 2022, un travail crucial qui affecte les gens du monde entier.

Partie 4 – Binance plonge dans les défis auxquels l'équipe de conformité est confrontée

Dans la partie 4 sur 6, la vidéo la plus récente, les experts de Binance mettent en évidence les défis auxquels l'équipe de Conformité est confrontée. Matt Price dit que le plus grand défi est que cet environnement change continuellement. L'équipe de Matt doit travailler dur pour suivre l'évolution rapide de la crypto et les méthodes innovantes utilisées par ceux qui l'exploitent. L'équipe de Matt collabore avec des experts blockchain et des développeurs chez Binance, ce qui est formidable.

Steve Christie, Responsable de la Conformité de Binance dit que le plus grand problème est les lois et réglementations en constante évolution et leurs interprétations par les autorités mondiales. Le Bitcoin et la crypto sont des technologies distribuées et sans permission que les régulateurs, législateurs et responsables gouvernementaux doivent gérer. L'absence de cohérence crée un terrain de jeu inégal.

Tigran dit qu'il aime son travail et a une équipe incroyable, mais le travail est indéniablement exigeant. Tigran est entraîné et motivé par le fait que les efforts de son équipe ont un impact tangible sur le monde réel. Parfois, dit-il, il peut être difficile de maintenir l'équilibre. Tigran mentionne cependant qu'il est conscient que les efforts de son équipe ont un impact significatif, tout comme lorsqu'il travaillait dans les forces de l'ordre. C'est ce qui soutient Tigran.

Cependant, l'un des obstacles auxquels il fait face est la clarté réglementaire. Selon Tigran, cela a été et continuera d'être un problème. Il y a un manque d'uniformité entre différentes juridictions et agences, parfois même au sein d'une même juridiction et des mêmes agences. Pour que des personnes comme Tigran puissent accomplir leurs fonctions essentielles plus efficacement, une plus grande clarté réglementaire est nécessaire.