يتعمق خبراء بينانس في عالم العملات المشفرة والامتثال في سلسلة من ستة مقاطع فيديو

كان الامتثال مصدر إزعاج لمجتمع العملات المشفرة، وسعت بينانس إلى معالجة ذلك من خلال سلسلة من ستة مقاطع فيديو. إن خطوة منصة العملات المشفرة هذه ملائمة بالنظر إلى حقيقة أنها كانت تحت أشد الرقابة الامتثالية في عالم العملات المشفرة. من بين الستة مقاطع فيديو، كان اليوم هو الرابع. مع بقاء مقطعين آخرين، إليك ما قاله خبراء بينانس.

بينانس تتصدى لأكبر المفاهيم الخاطئة حول العملات المشفرة – الجزء 1

صناعة العملات المشفرة تنضج بسرعة، لذا فمن المفهوم أن هناك لا تزال مفاهيم خاطئة حول التكنولوجيا الأساسية. في الفيديو الأول من ستة، تناول خبراء بينانس بعض المفاهيم الخاطئة الأكثر شيوعًا حول المنصة وصناعة العملات المشفرة.

هنا، مات برايس، الرئيس العالمي للاستخبارات والتحقيقات في بينانس، يشير إلى أن أحد أكثر المفاهيم الخاطئة انتشارًا حول العملات المشفرة هو أنها مجهولة الهوية، مما يتيح الأنشطة غير القانونية. الواقع عكس ذلك تمامًا. حقيقة أن المعاملات مسجلة بشكل عام ودائمًا تتيح للمحققين العمل. على عكس التحقيقات المالية التقليدية، فإن الطبيعة الشفافة للعملات المشفرة تسهل تحديد الفاعلين الشريرين.

وبالانتقال إلى الموضوع التالي، ريتشارد تينغ، رئيس المنطقة لأوروبا والشرق الأوسط وشمال أفريقيا في بينانس، يلاحظ بشكل صحيح أن التغطية الإعلامية التقليدية للعملات المشفرة وصناعة البلوكتشين كانت سلبية للغاية، مما خلق انطباعًا بأنها مليئة بالأموال غير المشروعة. ومع ذلك، في الفضاء التقليدي للنقود الورقية، يتم غسل ما بين 800 مليار دولار و2 تريليون دولار سنويًا. مقارنة بالعملات المشفرة، فإن الكمية تمثل نسبة ضئيلة تبلغ 0.03% من ذلك.

ستيف كريستي، نائب الرئيس الأول للامتثال في بينانس، يدحض الأساطير القائلة بأن المجرمين يستخدمون العملات المشفرة وأن لها قيمة جوهرية. في الفيديو، يجادل أيضًا بأن الجوانب الجنائية للعملات المشفرة مبالغ فيها بشكل كبير وأن الغالبية العظمى من نشاط الصناعة تتكون من استثمارات حقيقية وحالات استخدام لديها القدرة على تحويل الاقتصاد العالمي.

في الفيديو، تيغران غامباريان، رئيس الامتثال للجرائم المالية في بينانس، يؤكد أن العملات المشفرة هي على الأرجح أسوأ طريقة لغسل الأموال. على العكس من ذلك، توفر العملات المشفرة شفافية معاملات غير مسبوقة وتتيح للسلطات إنفاذ القانون العمل بكفاءة أكبر. قبل الانضمام إلى بينانس، عمل تيغران في إنفاذ القانون؛ وهو يعمل الآن في صناعة العملات المشفرة، مما يمنحه منظورًا فريدًا في الفيديو أعلاه.

الجزء 2 – كيف تستثمر بينانس في الامتثال

يعد الاستثمار في الموارد البشرية وفريق الامتثال أحد التركيزات الرئيسية للفيديو الثاني أعلاه. علاوة على ذلك، من الضروري أيضًا أن يكون لأعضاء فريق الامتثال إمكانية الوصول إلى أحدث الأدوات والتقنيات. عند سؤالهم عن كيفية نمو فرق الامتثال لديهم على مر السنين وأين كان تركيز استثماراتاتهم، كانت هذه هي ردودهم.

مات برايس يصف كيف وسع هذه الفريق ليشمل أكثر من 20 محققًا حول العالم. معظم فريق مات لديهم خلفية في إنفاذ القانون ويغطون جميع الأسواق الرئيسية. اعتمد فريق مات أدوات تحقيقات جنائية جديدة، مثل Chainalysis، وتراخيص إضافية مع TRM Labs. يبحثون باستمرار عن أكثر الأدوات تقدمًا لإجراء هذه التحقيقات.

الفيديو الثاني يتميز أيضًا بـ تشاجري بويراز، الرئيس العالمي للعقوبات. يشير تشاجري إلى أن فريقه يضم ما يقرب من 40 عضوًا. بالإضافة إلى دعم برنامج العقوبات وبرنامج الامتثال المالي الآخر، يقوم فريقه بوظائف أساسية متنوعة. قسم خدمة العملاء يضم ما يقرب من 2,000 عضو وهو أيضًا حاسم. يقوم هذا الفريق بتصنيف وتصعيد جميع القضايا الواردة إلى الفريق المناسب.

تيغران غامباريان أكد أيضًا نمو فريقه منذ بدأ العمل هنا. بدأ فريق تيغران بأقل من 10 أعضاء، وكلفه فريق القيادة بتوسيعه ليشمل أكثر من 20 عضوًا بمساعدة CZ. أعطى هذا تيغران الوصول إلى الموارد التي يحتاجها لضمان أن فريق التحقيقات الخاصة كان لديه مديرون منتشرون في جميع أنحاء العالم.

الجزء 3 – التفاصيل الدقيقة لما يفعله فريق الامتثال والتحقيقات في بينانس

في الثالث من ستة منشورات مدونة، يسلط فريق بينانس الضوء على الامتثال والتحقيقات. تتطلب منصة العملات المشفرة بعضًا من أفضل خبراء الامتثال والتحقيقات في العالم لضمان قدرة بينانس على خدمة المستهلكين في جميع أنحاء العالم وتحقيق مهمتها المتمثلة في زيادة حرية المال. وهذا بالضبط ما فعلته بينانس؛ فقد بنوا فريقًا نما مع مرور الوقت. 

يُصرح مات برايس بأن فريقه يحمي العملاء والمستخدمين وصناعة العملات المشفرة. تقوم بينانس بالتحقيق الاستباقي في الجهات الفاعلة السيئة في مجال العملات المشفرة لتقليل المخاطر. يتعاون فريقه مع إنفاذ القانون والسلطات التنظيمية في جميع أنحاء العالم لمشاركة الاستخبارات الجنائية. وأخيرًا، يقوم فريق التحقيقات بتعليم الناس في جميع أنحاء العالم كيفية استخدام الأدوات وتتبع معاملات العملات المشفرة والمزيد.

يصف تشاجري بويراز كيف ينشئ فريقه ضوابط داخلية وأدوات امتثال دون تعطيل تجربة مستهلكي بينانس. يرتبط موظفو تشاجري مباشرة بخدمة العملاء لمساعدة العملاء على فهم برنامج العقوبات الخاص بـ بينانس. يجب أن يتوافق كل منتج من منتجات بينانس والتطوير مع المعايير العالمية. يبني فريقه ضوابط الامتثال المناسبة أثناء تصميم المنتج بدلاً من إصلاحه لاحقًا عند ظهور الضغوط التنظيمية.

يُشير ريتشارد تينغ إلى أن الحكومات تحتاج إلى اقتصاد الويب 3 للعملات المشفرة لتعزيز اقتصاداتها. ولهذا تسعى بينانس إلى التعاون مع الحكومات لتطوير الويب 3 ونظام العملات المشفرة مع مراعاة دعم المواهب. ثم يلاحظ ريتشارد أن بينانس تعمل عن كثب مع المنظمين لفهم الامتثال للقواعد واللوائح وتقديم أفضل السلع.

يُصرح تيغران غامباريان بأن عمل قسمه يؤثر في حياة الناس، ويتعامل موظفو إنفاذ القانون مع الطلبات الدولية. يدعي تيغران أن فريقه تعامل مع أكثر من 50,000 طلب من إنفاذ القانون في عام 2022، وهو عمل حاسم يؤثر في الناس في جميع أنحاء العالم.

الجزء 4 – بينانس تتعمق في التحديات التي يواجهها فريق الامتثال

في الجزء الرابع من ستة، يسلط أحدث فيديو الضوء على التحديات التي يواجهها فريق الامتثال. يقول مات برايس إن أكبر تحدٍ هو أن هذا البيئة تتغير باستمرار. يجب على فريق مات العمل بجد لمواكبة التطور السريع للعملات المشفرة والأساليب المبتكرة التي يستخدمها المستغلون. يتعاون فريق مات مع خبراء البلوكشين والمطورين في بينانس، وهو أمر رائع.

يقول ستيف كريستي، مسؤول الامتثال في بينانس إن المشكلة الأكبر هي القوانين المتغيرة باستمرار واللوائح وتفسيراتها من قبل السلطات في جميع أنحاء العالم. البيتكوين والعملات المشفرة هي تقنيات موزعة وغير مرخصة يجب على المنظمين والمشرعين والمسؤولين الحكوميين إدارتها. يفتقر الأمر إلى الاتساق، مما يخلق ملعبًا غير متكافئ.

يقول تيغران إنه يستمتع بعمله ولديه فريق رائع، لكن العمل بالتأكيد صعب. يتحفز تيغران ويحفزه حقيقة أن جهود فريقه لها تأثير ملموس في العالم الحقيقي. أحيانًا، يلاحظ أنه يمكن أن يكون من الصعب الحفاظ على التوازن. ومع ذلك، يذكر تيغران أنه يدرك أن جهود فريقه لها تأثير كبير، كما كان الحال عندما عمل في إنفاذ القانون. هذا ما يدعم تيغران.

ومع ذلك، فإن أحد العوائق التي يواجهها هي الوضوح التنظيمي. وفقًا لتيغران، كان هذا وسيظل مشكلة. هناك نقص في الاتساق بين الولايات القضائية المختلفة والوكالات، وأحيانًا حتى داخل الولاية القضائية نفسها والوكالات نفسها. يجب أن يكون هناك وضوح تنظيمي أكبر لتمكين أشخاص مثل تيغران من أداء واجباتهم الأساسية بكفاءة أكبر.