يقدم خبراء Binance تحليلاً معمقاً للعملات المشفرة والامتثال في سلسلة فيديوهات من ستة أجزاء

لطالما شكّلت متطلبات الامتثال عبئًا على مجتمع العملات الرقمية، وسعت Binance إلى معالجة هذا الأمر من خلال سلسلة فيديوهات من ستة أجزاء. وتُعدّ هذه الخطوة من جانب منصة تداول العملات الرقمية مناسبةً نظرًا لخضوعها لأشدّ عمليات التدقيق في مجال الامتثال في عالم العملات الرقمية. من بين الفيديوهات الستة، صدر اليوم الفيديو الرابع. ومع تبقي فيديوهين آخرين، إليكم ما قاله خبراء Binance .

Binance تتناول أكبر المفاهيم الخاطئة حول العملات الرقمية - الجزء الأول

يشهد قطاع العملات الرقمية تطوراً سريعاً، ولذا فمن الطبيعي وجود بعض المفاهيم الخاطئة حول التكنولوجيا الأساسية. في أول فيديو من سلسلة مكونة من ستة فيديوهات، Binance بعضاً من أكثر المفاهيم الخاطئة شيوعاً حول المنصة وقطاع العملات الرقمية. 

إلى مات برايس، الرئيس العالمي للاستخبارات والتحقيقات في Binance، أن أحد أكثر المفاهيم الخاطئة شيوعًا حول العملات الرقمية هو أنها مجهولة المصدر، مما يُسهّل الأنشطة غير القانونية. والحقيقة هي عكس ذلك تمامًا. فحقيقة أن المعاملات تُسجّل علنًا وبشكل دائم تُمكّن المحققين. وعلى عكس التحقيقات المالية التقليدية، فإن شفافية العملات الرقمية تُسهّل تحديد هويةdentالفاعلة غير المشروعة. 

في سياق متصل، ريتشارد تينغ، Binanceفي أوروبا والشرق الأوسط وشمال أفريقيا، إلى أن التغطية الإعلامية التقليدية للعملات الرقمية وتقنية البلوك تشين كانت سلبية إلى حد كبير، مما خلق انطباعًا بأنها تعج بالأموال غير المشروعة. مع ذلك، في مجال العملات الورقية التقليدية، يتم غسل ما بين 800 مليار دولار و2 تريليون دولار سنويًا. بالمقارنة مع العملات الرقمية، فإن هذه الكمية ضئيلة للغاية، إذ لا تتجاوز 0.03% من ذلك.

ستيف كريستي، نائب الرئيس الأول لشؤون الامتثال في Binance، الخرافات الشائعة حول استخدام المجرمين للعملات الرقمية، وأنها تفتقر إلى قيمة جوهرية. ويؤكد في الفيديو أيضاً أن الجوانب الإجرامية للعملات الرقمية مبالغ فيها بشكل كبير، وأن الغالبية العظمى من أنشطة هذا القطاع عبارة عن استثمارات حقيقية وتطبيقات عملية قادرة على إحداث تحول جذري في الاقتصاد العالمي.

في الفيديو، Binanceتيغران غامباريان، رئيس قسم الامتثال لمكافحة الجرائم المالية في أن العملات المشفرة تُعدّ أسوأ وسيلة لغسل الأموال. في المقابل، توفر العملات المشفرة شفافية غير مسبوقةdentالمعاملات، وتُمكّن أجهزة إنفاذ القانون من العمل بكفاءة أكبر. قبل انضمامه إلى Binance، عمل تيغران في مجال إنفاذ القانون، وهو يعمل الآن في قطاع العملات المشفرة، ما يُضفي منظورًا فريدًا على الفيديو المذكور.

الجزء الثاني - كيف تستثمر Binance في الامتثال

يُعدّ الاستثمار في الموارد البشرية وفرق الامتثال أحد المحاور الرئيسية للفيديو الثاني أعلاه. علاوة على ذلك، من الضروري أيضًا أن يتمكن أعضاء فريق الامتثال من الوصول إلى أحدث الأدوات والتقنيات. وفيما يلي إجاباتهم عند سؤالهم عن كيفية نمو فرق الامتثال لديهم على مر السنين، ومجالات تركيز استثماراتهم.

مات برايس كيف وسّع فريقه ليضم أكثر من 20 محققًا حول العالم. يتمتع معظم أعضاء فريق مات بخبرة في مجال إنفاذ القانون، ويغطون جميع الأسواق الرئيسية. وقد اعتمد فريق مات أدوات تحقيق جنائي جديدة، مثل Chainalysis، بالإضافة إلى تراخيص إضافية من مختبرات TRM. وهم يبحثون باستمرار عن أحدث الأدوات لإجراء هذه التحقيقات.

يُظهر الفيديو الثاني أيضًا شاغري بويراز، الرئيس العالمي لقسم العقوبات. ويشير شاغري إلى أن فريقه يضم ما يقارب 40 عضوًا. وإلى جانب دعم برنامج العقوبات وبرامج الامتثال المالي الأخرى، يؤدي فريقه وظائف أساسية متعددة. كما يضم قسم خدمة العملاء ما يقارب 2000 عضو، وهو قسم بالغ الأهمية أيضًا. يقوم هذا الفريق بتصنيف جميع المشكلات الواردة وإحالتها إلى الفريق المختص.

تيغران غامباريان على نمو فريقه منذ انضمامه للعمل هنا. بدأ فريق تيغران بأقل من عشرة أعضاء، وكلفه فريق القيادة بتوسيعه إلى أكثر من عشرين عضواً بمساعدة شركة CZ. وقد أتاح ذلك لتيغران الوصول إلى الموارد اللازمة لضمان وجود مديري فرق التحقيقات الخاصة منتشرين في أنحاء العالم.

الجزء الثالث - شرح مفصل لما يقوم به فريق الامتثال والتحقيقات في منصة Binance

في ثالث سلسلة من ست مقالات على مدونة Binance ، يُسلط فريقها الضوء على الامتثال والتحقيقات. تتطلب منصة تداول العملات الرقمية هذه نخبة من أفضل خبراء الامتثال والتحقيقات في العالم لضمان قدرة Binance على خدمة عملائها في جميع أنحاء العالم وتحقيق رسالتها المتمثلة في تعزيز حرية المال. وهذا ما فعلته Binance بالفعل؛ فقد بنت فريقًا نما وتطور على مر الزمن. 

مات برايس إن فريقه يحمي العملاء والمستخدمين وقطاع العملات الرقمية. Binance تحقيقات استباقية مع الجهات الفاعلة المشبوهة في مجال العملات الرقمية للحد من المخاطر. ويتعاون فريقه مع جهات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم لتبادل المعلومات الاستخباراتية الجنائية. وأخيرًا، يُدرّب فريق التحقيقات الناس في جميع أنحاء العالم على كيفية استخدام الأدوات، tracمعاملات العملات الرقمية، وغير ذلك.

شاغري بويراز كيف يقوم فريقه بإنشاء ضوابط داخلية وأدوات امتثال دون التأثير على Binance . ويرتبط فريق شاغري مباشرةً بخدمة العملاء لمساعدتهم على فهم Binanceبرنامج العقوبات الخاص Binance بالمعايير العالمية. يقوم فريقه ببناء ضوابط الامتثال المناسبة أثناء تصميم المنتج بدلاً من إصلاحه لاحقاً عند ظهور ضغوط تنظيمية.

ريتشارد تينغ إلى أن الحكومات بحاجة إلى اقتصاد العملات الرقمية القائم على تقنية Web3 لتعزيز اقتصاداتها. ولذلك، Binance إلى التعاون مع الحكومات لتطوير Web3 والنظام البيئي للعملات الرقمية، مع مراعاة دعم المواهب. ويضيف ريتشارد أن Binance تعمل عن كثب مع الجهات التنظيمية لفهم القواعد واللوائح والامتثال لها، بهدف تقديم أفضل الخدمات.

تيغران غامباريان إن عمل إدارته يؤثر على حياة الناس، وإن موظفي إنفاذ القانون يتعاملون مع الطلبات الدولية. ويدّعي تيغران أن فريقه تعامل مع أكثر من 50 ألف طلب إنفاذ قانون في عام 2022، وهو عمل بالغ الأهمية يؤثر على الناس في جميع أنحاء العالم.

الجزء الرابع - منصة Binance تستعرض التحديات التي يواجهها فريق الامتثال

في الجزء الرابع من ستة أجزاء، وهو أحدث فيديو، Binance الضوء على التحديات التي يواجهها فريق الامتثال. مات برايس إن التحدي الأكبر يكمن في التغير المستمر لهذه البيئة. يجب على فريق مات العمل بجد لمواكبة التطور السريع للعملات الرقمية والأساليب المبتكرة التي يستخدمها من يستغلونها. ويتعاون فريق مات مع خبراء ومطوري تقنية البلوك تشين في Binance، وهو أمر رائع. 

Binance ستيف كريستي، مسؤول الامتثال في المتغيرة باستمرار واللوائح وتفسيراتها من قبل السلطات على مستوى العالم. Bitcoin والعملات الرقمية الأخرى تقنيات لا مركزية، ولا تتطلب ترخيصًا، ويتعين على الجهات التنظيمية والتشريعية والحكومية إدارتها. ويفتقر هذا إلى الاتساق، مما يخلق بيئة غير متكافئة.

تيغران يقول enjبعمله ولديه فريق رائع، لكن العمل بلا شك يتطلب جهدًا كبيرًا. ويستمد تيغران حافزه من حقيقة أن جهود فريقه تُحدث أثرًا ملموسًا في الواقع. ويشير أحيانًا إلى أنه قد يصعب عليه الحفاظ على توازنه. ومع ذلك، يذكر تيغران أنه يدرك تمامًا الأثر الكبير لجهود فريقه، تمامًا كما كان الحال عندما كان يعمل في مجال إنفاذ القانون. وهذا ما يمنحه القوة والحماس. 

مع ذلك، فإن أحد العقبات التي يواجهها هي وضوح الأنظمة والقوانين. ووفقًا لتغران، فقد كانت هذه مشكلة وستظل كذلك. هناك نقص في التوحيد بين مختلف السلطات القضائية والهيئات، بل وأحيانًا داخل السلطة القضائية والهيئات نفسها. ولكي يتمكن أشخاص مثل تغران من أداء واجباتهم الأساسية بكفاءة أكبر، لا بد من مزيد من الوضوح في الأنظمة والقوانين.