韓国規制当局がDunamu、Upbit運営者に2,400万ドルの罰金を科す 

暗号資産取引所Upbitの運営元であるDunamuは、マネーロンダリング防止法および顧客確認法多项違反により、韓国規制当局から352億ウォン（米ドル換算で2,400万ドル以上）の罰金を科されたことで、大きな問題に直面しています。

金融情報ユニット（FIU）は、特定金融情報法違反に関する数か月の審議を経て、木曜日に同社への罰金決定を発表しました。

Dunamuは顧客識別規制を遵守しなかったと報告されており、これには数百万件のケースが含まれています。また、監視当局によると、不審な取引の報告義務も怠っていたとのことです。

この罰金は、今年初めに3か月の一部業務停止と執行役員に対する懲戒措置が行われた後、取引所運営者に対する一連の執行措置の集約です。

コンプライアンス違反の長編リスト

FIUは、調査の結果、Dunamuが860万件以上の違反を行っていたことが判明し、そのうち530万件が顧客識別手続きの失敗に関連していたと述べました。FIUは、Dunamuがユーザーの身元を完全に確認することを不可能にする、身元証明書類の写しや再撮影された画像を受け入れていたと指摘しました。

場合によっては、顧客の住所が空白のまま、不適切に記録されている、あるいは全く正しくないことがあり、他のケースでは必須の再確認サイクルを回避していました。

残りの330万件の違反は、必要な認証プロセスを完了していないユーザーによる取引を制限しなかったDunamuの失敗に関連しています。これは、仮想資産事業者がアイデンティティの確認を完全に完了するまで取引を停止または制限することを義務付ける韓国の金融規制に対する重大な違反です。

FIUは、Upbitで15件の報告されていない疑わしい取引があったと付け加えました。これらは、違法行為の疑いがある合理的な根拠があったにもかかわらず、金融当局への報告が行われなかったケースでした。

Dunamuには、制裁が正式に発効される前に、この件に関するコメントを提出するための10日間が与えられています。

Dunamuはまだ規制上の頭痛の種を抱えています

これに対し、Dunamuは規制当局の決定を受け入れ、投資家を守り、同じ事件が再発しないようにシステムを改善すると述べました。

しかし、事業者とFIUはすでに別の法的紛争に関与しています。

3月、Dunamuは2月に報告されていない仮想資産事業者との取引を行ったことにより課された部分的な業務停止を覆すことを求める行政訴訟を起こしました。

新規ユーザーの暗号資産の入出金を制限していたこの停止措置は、その月の後半に裁判所が執行停止を認めたため、一時的に中止されました。

規制当局の逆鱗に触れることを警戒する事業者たち

監視機関は声明で「FIUは仮想資産事業者の法的コンプライアンスシステムを引き続きレビューし、検査を行います」と述べました。また、違反が発見された場合は、「関連法令に従って厳格な措置」を取ると付け加えました。

FIUの行動は、誰も厳しい執行から免れないという明確なメッセージを送っており、Dunamuに対する最新の罰金は、BithumbやCoinoneなどの他の国内プラットフォームが顧客適格性審査プロセスを内部レビューし、現在および過去にコンプライアンスを遵守していたことを確認するよう促す可能性があります。

もしそうではない場合、彼らはまもなく、コンプライアンス違反に対する規制当局が課す可能性のある懲罰的措置の見出しを作るかもしれません。