Южнокорейские регуляторы оштрафовали Dunamu, оператора Upbit, на $24 млн 

Dunamu, оператор криптовалютной биржи Upbit, оказался в затруднительном положении после того, как южнокорейские регуляторы наложили на него штраф в размере 35,2 миллиарда вон (более 24 миллионов долларов США) за многочисленные нарушения законов о противодействии отмыванию денег и проверке клиентов.

Управление финансовой разведки (FIU) объявило о своем решении оштрафовать компанию в четверг после месяцев обсуждений нарушений Закона о конкретной финансовой информации.

Сообщается, что Dunamu не соблюдала правила идентификации клиентов, и это включает миллионы случаев. Также, согласно надзорному органу, она пренебрегла своей обязанностью сообщать о подозрительных транзакциях.

Штраф является кульминацией серии правоприменительных мер против оператора биржи, после трехмесячной частичной приостановки деятельности и дисциплинарных мер против руководителей в начале этого года.

Длинный список нарушений соответствия

FIU заявила, что после расследований она обнаружила, что у Dunamu было более 8,6 миллиона нарушений, и 5,3 миллиона из них касались неудач в процедурах идентификации клиентов. FIU сказала, что Dunamu принимала копии и переснятые изображения документов, удостоверяющих личность, что делало невозможным полную проверку идентичности пользователей.

В некоторых случаях адреса клиентов оставались пустыми, плохо записанными или вовсе неверными, в то время как другие обходили обязательные циклы повторной верификации.

Остальные 3,3 миллиона нарушений связаны с неспособностью Dunamu ограничить транзакции пользователей, не прошедших требуемый процесс верификации. Это серьезное нарушение финансовых регуляций Южной Кореи, которые требуют от операторов виртуальных активов приостанавливать или ограничивать транзакции до полного завершения проверок личности.

FIU добавила, что было 15 случаев неподанных сообщений о подозрительных транзакциях на Upbit. Эти случаи включали ситуации, когда были разумные основания подозревать незаконную деятельность, но сообщение не было подано в финансовый орган.

Dunamu дано десять дней на представление своих комментариев по этому вопросу перед тем, как санкция будет официально применена.

У Dunamu все еще есть регуляторная головная боль

В ответ Dunamu заявила, что принимает решение регулятора и улучшит свои системы для защиты инвесторов и предотвращения повторения подобных инцидентов.

Однако оператор и FIU уже вовлечены в отдельный судебный спор.

В марте Dunamu подала административный иск с целью отмены частичной приостановки деятельности, введенной в феврале за проведение транзакций с неподанными операторами виртуальных активов.

Приостановка, которая ограничивала новых пользователей в совершении крипто-депозитов и выводов, была временно приостановлена после того, как суд предоставил отсрочку исполнения позже в том же месяце.

Операторы опасаются оказаться на стороне регулятора

Надзорный орган заявил в заявлении, что «FIU будет продолжать проверять и инспектировать системы юридического соответствия операторов виртуальных активов». Он добавил, что если будут обнаружены какие-либо нарушения, будут приняты «строгие меры в соответствии с соответствующими законами».

Действия FIU посылают четкий сигнал о том, что никто не застрахован от жесткого правоприменения, и последний штраф в отношении Dunamu может побудить другие внутренние платформы, такие как Bithumb и Coinone, провести внутренние проверки своих процессов должной осмотрительности клиентов и убедиться, что они соответствуют и соответствовали требованиям.

Если этого не произошло, то в ближайшее время они могут оказаться в заголовках новостей из-за карательных мер, которые регулятор может применить к ним за несоблюдение требований.