- 监管机构发现超过860万起违规行为，包括接受不明确或不完整的身份证件。
- Dunamu还未能限制未完成身份验证用户的交易。
- 监管机构发现15笔可疑交易，而Upbit未按要求上报。
加密货币交易所Upbit的运营商Dunamu因多次违反反洗钱和客户验证法律，遭到韩国监管机构处以352亿韩元（超过2400万美元）的罚款，目前正陷入困境。
金融情报局（FIU）在周四宣布了对该公司处以罚款的决定，此前经过数月的审议，认定其违反了《特定金融信息法》。
据报道，Dunamu未能遵守客户身份识别规定，涉及数百万起案件。据监管机构称，它还疏于报告可疑交易的职责。
这笔罚款是对交易所运营商一系列执法行动的 culmination，此前今年早些时候该公司曾暂停部分业务三个月，并对高管采取了纪律处分。
长长的合规失败清单
FIU声明称，经过调查，FIU发现Dunamu存在860万起违规事件，其中530万起涉及客户身份识别程序失效。FIU表示，Dunamu接受了身份证明文件的复印件和重拍照片，导致无法完全验证用户身份。
在某些情况下，客户地址留空、记录不当或完全不正确，而另一些则绕过了强制重新验证周期。
其余330万起违规与Dunamu未能限制未完成必要验证流程的用户的交易有关。这严重违反了韩国的金融法规，该法规要求虚拟资产运营商在身份检查完全完成之前暂停或限制交易。
FIU补充称，Upbit上有15起未报告的可疑交易案例。这些案例中存在合理理由怀疑非法活动，但未向金融当局报告。
在制裁正式执行之前，Dunamu有十天时间提交对此事的意见。
Dunamu仍面临监管难题
作为回应，Dunamu表示接受监管机构的决定，并将改进其系统以保护投资者，防止类似事件再次发生。
然而，该运营商与FIU已经卷入另一场法律纠纷。
今年3月，Dunamu提起行政诉讼，要求推翻2月份因与未报告的虚拟资产运营商进行交易而实施的暂停部分业务措施。
该禁令限制新用户进行加密货币存款和取款，但在当月晚些时候法院批准暂缓执行后，暂时中止了该禁令。
运营商担心触怒监管机构
监管机构在一份声明中表示，“FIU将继续审查和检查虚拟资产运营商的法律合规系统。”它补充说，如果发现任何违规行为，将采取“根据相关法律的严厉措施”。
FIU的行动发出明确信号，即没有人能免受严厉执法的影响，对Dunamu的最新罚款可能会促使Bithumb和Coinone等其他国内平台对其客户尽职调查流程进行内部审查，并确保其合规。
如果他们没有这样做，那么他们可能很快就会因监管机构对其不合规行为可能施加的惩罚性措施而登上头条。
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Hannah Collymore
汉娜是一位作家兼编辑，在加密货币领域拥有近十年的博客写作和活动报道经验。在Cryptopolitan，汉娜负责新闻板块，报道和分析DeFi、RWA、加密货币监管、AI和前沿科技行业的最新发展。她毕业于阿卡迪亚大学，获得工商管理学位。
