Reguladores sul-coreanos aplicam multa de US$ 24 milhões à Dunamu e à operadora Upbit 

A Dunamu, operadora da corretora de criptomoedas Upbit, está em maus lençóis depois de ter sido multada em 35,2 bilhões de won (mais de US$ 24 milhões) por reguladores sul-coreanos devido a múltiplas violações das leis de combate à lavagem de dinheiro e de verificação de clientes.

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) anunciou na quinta-feira sua decisão de multar a empresa após meses de deliberação sobre violações da Lei de Informações Financeiras Específicas.

A Dunamu supostamente não cumpriu as normas dedentdo cliente, o que envolve milhões de casos. Também negligenciou sua obrigação de reportar transações suspeitas, segundo o órgão de fiscalização.

A multa é o culminar de uma série de ações de fiscalização contra a operadora da bolsa, após uma suspensão parcial das atividades por três meses e medidas disciplinares contra executivos no início deste ano.

Uma longa lista de falhas de conformidade

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) declarou que, após suas investigações, constatou que a Dunamu apresentou mais de 8,6 milhões de violações, sendo que 5,3 milhões delas envolviam falhas nos procedimentos de identificação do clientedentA UIF afirmou que a Dunamu aceitou fotocópias e imagens refotografadas dedent, o que impossibilitou a verificação completa dadent.

Em alguns casos, os endereços dos clientes foram deixados em branco, registrados de forma incorreta ou estavam totalmente errados, enquanto outros ignoraram os ciclos obrigatórios de reverificação.

As outras 3,3 milhões de violações estão relacionadas à falha da Dunamu em restringir as transações de usuários que não haviam concluído o processo de verificação obrigatório. Isso representa uma grave violação das normas financeiras da Coreia do Sul, que exigem que as operadoras de ativos virtuais suspendam ou limitem as transações até que as verificações dedentsejam totalmente concluídas.

A UIF acrescentou que houve 15 casos de transações suspeitas não reportadas na Upbit. Esses casos envolviam situações em que havia motivos razoáveis ​​para suspeitar de atividade ilícita, mas nenhum relatório foi apresentado à autoridade financeira.

A Dunamu tem dez dias para apresentar seus comentários sobre o assunto antes que a sanção seja formalmente aplicada.

A Dunamu ainda enfrenta problemas regulatórios

Em resposta, a Dunamu afirmou que aceitou a decisão do regulador e que melhoraria seus sistemas para proteger os investidores e evitar quedentsemelhantes se repetissem.

No entanto, a operadora e a FIU já estão envolvidas em uma disputa legal separada.

Em março, a Dunamu entrou com uma ação administrativa buscando anular uma suspensão parcial de suas atividades comerciais, imposta em fevereiro, por realizar transações com operadores de ativos virtuais não declarados.

A suspensão, que impedia novos usuários de fazer depósitos e saques em criptomoedas, foi temporariamente suspensa depois que um tribunal concedeu uma liminar para suspender sua execução ainda naquele mês.

Operadoras receosas de ficarem em desacordo com o órgão regulador

Em comunicado, o órgão de fiscalização afirmou que "a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) continuará a analisar e inspecionar os sistemas de conformidade legal dos operadores de ativos virtuais". Acrescentou ainda que, caso sejam detetadas quaisquer violações, serão tomadas "medidas rigorosas em conformidade com a legislação aplicável"

As ações da FIU enviam uma mensagem clara de que ninguém está imune a uma fiscalização rigorosa, e a multa mais recente aplicada à Dunamu pode levar outras plataformas nacionais, como a Bithumb e a Coinone, a realizarem revisões internas de seus processos de diligência prévia do cliente e a garantirem que estejam e tenham estado em conformidade.

Caso contrário, poderão em breve ser notícia devido às medidas punitivas que o regulador poderá impor-lhes por incumprimento.