Reguladores sul-coreanos aplicam multa de 24 milhões de dólares à Dunamu, operadora da Upbit
- Os reguladores identificaram mais de 8,6 milhões de violações, incluindo a aceitação de documentos de identificação pouco claros ou incompletos.
- A Dunamu também falhou em restringir transações de usuários que não haviam concluído totalmente as verificações de identidade.
- O órgão fiscalizador identificou 15 transações suspeitas que o Upbit não reportou conforme exigido.
A Dunamu, operadora da exchange de criptomoedas Upbit, está a encontrar-se em problemas após os reguladores sul-coreanos lhe aplicarem uma multa de 35,2 bilhões de won (mais de 24 milhões de dólares) por múltiplas violações das leis de combate ao branqueamento de capitais e verificação de clientes.
A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) anunciou a sua decisão de multar a empresa na quinta-feira, após meses de deliberação sobre violações da Lei de Informação Financeira Específica.
A Dunamu supostamente não cumpriu os regulamentos de identificação de clientes, o que envolve milhões de casos. Também negligenciou o seu dever de reportar transações suspeitas, de acordo com o organismo de supervisão.
A multa é o culminar de uma série de ações de execução contra o operador da exchange, após uma suspensão parcial de negócios de três meses e medidas disciplinares contra executivos no início deste ano.
Uma longa lista de falhas de conformidade
A FIU afirmou que, após as suas investigações, concluiu que a Dunamu tinha mais de 8,6 milhões de violações, e 5,3 milhões delas envolviam falhas nos procedimentos de identificação de clientes. A FIU disse que a Dunamu aceitou fotocópias e imagens reprografadas de documentos de identificação que tornavam impossível verificar totalmente as identidades dos utilizadores.
Em alguns casos, os endereços dos clientes ficaram em branco, mal registados ou incorretos, enquanto outros contornaram os ciclos obrigatórios de re-verificação.
As outras 3,3 milhões de violações estão ligadas à falha da Dunamu em restringir transações por parte de utilizadores que não completaram o processo de verificação exigido. Esta é uma grave violação das regulamentações financeiras da Coreia do Sul, que exigem que os operadores de ativos virtuais suspendam ou limitem as transações até que as verificações de identidade estejam totalmente concluídas.
A FIU acrescentou que houve 15 casos de transações suspeitas não reportadas na Upbit. Estes envolveram casos em que havia motivos razoáveis para suspeitar de atividade ilícita, mas nenhum relatório foi apresentado à autoridade financeira.
A Dunamu tem dez dias para submeter os seus comentários sobre o assunto antes que a sanção seja formalmente aplicada.
A Dunamu continua com um problema regulatório
Em resposta, a Dunamu disse que aceitou a decisão do regulador e melhorará os seus sistemas para proteger os investidores e prevenir que os mesmos incidentes se repitam.
No entanto, a operadora e a FIU já estão envolvidas numa disputa legal separada.
Em março, a Dunamu apresentou uma ação administrativa para anular a suspensão parcial de negócios imposta em fevereiro por realizar transações com operadores de ativos virtuais não reportados.
A suspensão, que restringia novos utilizadores de fazerem depósitos e levantamentos de criptomoedas, foi temporariamente suspensa após um tribunal conceder uma suspensão da execução mais tarde nesse mês.
Operadores receosos de estar do lado errado do regulador
O organismo de supervisão afirmou num comunicado que “A FIU continuará a rever e inspecionar os sistemas de conformidade legal dos operadores de ativos virtuais.” Adicionou que, se descobrisse quaisquer violações, tomaria “medidas rigorosas de acordo com as leis relevantes.”
As ações da FIU enviam uma mensagem clara de que ninguém está imune a uma aplicação rigorosa da lei, e a mais recente multa à Dunamu pode levar outras plataformas domésticas, como a Bithumb e a Coinone, a realizar revisões internas dos seus processos de due diligence de clientes e garantir que estão e estiveram em conformidade.
Se não o fizeram, então podem em breve estar nos titulares pelas medidas punitivas que o regulador pode impor por não conformidade.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
