I regolatori sudcoreani irrogano una multa di 24 milioni di dollari a Dunamu, operatore di Upbit
- Le autorità hanno riscontrato oltre 8,6 milioni di violazioni, tra cui l'accettazione di documenti di identità non chiari o incompleti.
- Dunamu ha anche fallito nel limitare le transazioni per gli utenti che non avevano completato pienamente le verifiche dell'identità.
- L'organo di vigilanza ha identificato 15 transazioni sospette che Upbit non ha segnalato come richiesto.
Dunamu, l'operatore dietro lo scambio di criptovalute Upbit, si trova in gravi difficoltà dopo che i regolatori sudcoreani le hanno irrogato una multa di 35,2 miliardi di won (oltre 24 milioni di dollari) per multiple violazioni delle leggi antiriciclaggio e di verifica della clientela.
L'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) ha annunciato la sua decisione di multare l'azienda giovedì dopo mesi di deliberazione sulle violazioni della Legge sulle Informazioni Finanziarie Specifiche.
Dunamu avrebbe fallito nel conformarsi ai regolamenti di identificazione dei clienti, coinvolgendo milioni di casi. Inoltre, avrebbe trascurato il suo dovere di segnalare le transazioni sospette, secondo l'organo di vigilanza.
La multa è il culmine di una serie di azioni di enforcement contro l'operatoredello scambio, a seguito di una sospensione parziale delle attività di tre mesi e di misure disciplinari contro i dirigenti all'inizio di quest'anno.
Un lungo elenco di carenze di conformità
L'FIU ha dichiarato che, a seguito delle sue indagini, ha riscontrato che Dunamu ha commesso oltre 8,6 milioni di violazioni, di cui 5,3 milioni riguardavano carenze nelle procedure di identificazione dei clienti. L'FIU ha affermato che Dunamu ha accettato fotocopie e immagini ritrascorse di documenti di identità che rendevano impossibile verificare pienamente l'identità degli utenti.
In alcuni casi, gli indirizzi dei clienti erano lasciati vuoti, registrati male o non corretti affatto, mentre altri hanno bypassato i cicli obbligatori di rivisualizzazione.
Gli altri 3,3 milioni di violazioni sono collegati al fallimento di Dunamu nel limitare le transazioni da parte di utenti che non avevano completato il processo di verifica richiesto. Si tratta di una grave violazione delle normative finanziarie della Corea del Sud, che richiedono agli operatori di asset virtuali di sospendere o limitare le transazioni fino al completamento completo dei controlli sull'identità.
L'FIU ha aggiunto che ci sono stati 15 casi di transazioni sospette non segnalate su Upbit. Questi riguardavano casi in cui vi erano motivi ragionevoli per sospettare attività illecite, ma non è stato presentato alcun rapporto all'autorità finanziaria.
A Dunamu sono stati concessi dieci giorni per presentare i propri commenti sulla questione prima che la sanzione venga applicata formalmente.
Dunamu ha ancora un problema normativo
In risposta, Dunamu ha dichiarato di accettare la decisione del regolatore e di migliorare i propri sistemi per proteggere gli investitori e prevenire il ripetersi degli stessi incidenti.
Tuttavia, l'operatore e l'FIU sono già coinvolti in una disputa legale separata.
A marzo, Dunamu ha presentato un ricorso amministrativo per cercare di annullare una sospensione parziale delle attività imposta a febbraio per aver condotto transazioni con operatori di asset virtuali non segnalati.
La sospensione, che impediva ai nuovi utenti di effettuare depositi e prelievi di criptovalute, è stata temporaneamente sospesa dopo che un tribunale ha concesso una sospensione dell'esecuzione alla fine di quel mese.
Gli operatori diffidano di finire dalla parte sbagliata del regolatore
L'organo di vigilanza ha dichiarato in un comunicato che “L'FIU continuerà a rivedere e ispezionare i sistemi di conformità legale degli operatori di asset virtuali”. Ha aggiunto che, se scoprisse violazioni, prenderebbe “misure rigorose in conformità con le leggi pertinenti.”
Le azioni dell'FIU inviano un chiaro messaggio che nessuno è immune da un enforcement rigoroso, e l'ultima multa a Dunamu potrebbe spingere altre piattaforme nazionali, come Bithumb e Coinone, a condurre revisioni interne dei loro processi di due diligence sulla clientela e a garantire che siano e siano state conformi.
Se non l'hanno fatto, presto potrebbero fare i titoli per le misure punitive che il regolatore potrebbe imporre per la loro non conformità.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
