Le autorità di regolamentazione sudcoreane hanno multato Dunamu e l'operatore Upbit con 24 milioni di dollari 

Dunamu, l'operatore dietro l'exchange di criptovalute Upbit, si trova nei guai dopo che le autorità di regolamentazione sudcoreane gli hanno imposto una multa di 35,2 miliardi di won (oltre 24 milioni di dollari) per molteplici violazioni delle leggi antiriciclaggio e di verifica dei clienti.

Giovedì, dopo mesi di deliberazioni sulle violazioni dello Specific Financial Information Act, l'Unità di informazione finanziaria (FIU) ha annunciato la decisione di multare la società.

Secondo quanto riferito, Dunamu non avrebbe rispettato le normativedentdei clienti, e ciò riguarda milioni di casi. Ha inoltre trascurato il suo dovere di segnalare transazioni sospette, secondo l'autorità di controllo.

La multa è il culmine di una serie di azioni coercitive contro l' operatore di borsa, a seguito di una sospensione parziale dell'attività di tre mesi e di misure disciplinari nei confronti dei dirigenti all'inizio di quest'anno.

Un lungo elenco di fallimenti di conformità

L' (UIF) ha dichiarato che, a seguito delle sue indagini, ha riscontrato che Dunamu aveva commesso oltre 8,6 milioni di violazioni, di cui 5,3 milioni relative a lacune nelle procedure di identificazione dei clientidentdentdentdentdentdentdentdentdentdentdentdentdentdentdentdentdent.

In alcuni casi, gli indirizzi dei clienti sono rimasti vuoti, sono stati registrati male o non sono stati corretti affatto, mentre altri hanno aggirato i cicli di verifica obbligatori.

Gli altri 3,3 milioni di violazioni sono collegati al fatto che Dunamu non ha limitato le transazioni degli utenti che non avevano completato la procedura di verifica richiesta. Si tratta di una grave violazione delle normative finanziarie della Corea del Sud, che impongono agli operatori di asset virtuali di sospendere o limitare le transazioni fino al completamento dei controlli dident.

L'UIF ha aggiunto che su Upbit sono state registrate 15 transazioni sospette non segnalate. Si trattava di casi in cui sussistevano fondati motivi per sospettare attività illecite, ma non è stata presentata alcuna segnalazione all'autorità finanziaria.

A Dunamu sono stati concessi dieci giorni per presentare le proprie osservazioni sulla questione prima che la sanzione venga formalmente applicata.

Dunamu ha ancora un mal di testa normativo

In risposta, Dunamu ha affermato di aver accettato la decisione dell'ente regolatore e di voler migliorare i propri sistemi per proteggere gli investitori e impedire che si ripetano gli stessident.

Tuttavia, l'operatore e la FIU sono già impegnati in una controversia legale separata.

A marzo, Dunamu ha intentato una causa amministrativa per annullare una sospensione parziale dell'attività imposta a febbraio per aver effettuato transazioni con operatori di asset virtuali non dichiarati.

La sospensione, che impediva ai nuovi utenti di effettuare depositi e prelievi di criptovalute, è stata temporaneamente sospesa dopo che un tribunale ha concesso una sospensione dell'esecuzione alla fine del mese.

Gli operatori temono di trovarsi dalla parte sbagliata del regolatore

L'organismo di controllo ha affermato in una nota che "la FIU continuerà a esaminare e ispezionare i sistemi di conformità legale degli operatori di asset virtuali". Ha aggiunto che, qualora riscontrasse delle violazioni, adotterà "misure rigorose in conformità con le leggi pertinenti"

Le azioni della FIU inviano un messaggio chiaro: nessuno è immune da misure severe e l'ultima multa su Dunamu potrebbe indurre altre piattaforme nazionali, come Bithumb e Coinone, a condurre revisioni interne dei loro processi di due diligence della clientela e a garantire che siano e siano stati conformi.

In caso contrario, potrebbero presto finire sulle prime pagine dei giornali per le misure punitive che l'autorità di regolamentazione potrebbe imporre loro in caso di inadempienza.