Reguladores surcoreanos imponen multa de 24 millones de dólares a Dunamu, operador de Upbit
- Los reguladores detectaron más de 8,6 millones de infracciones, entre ellas la aceptación de documentos de identificación poco claros o incompletos.
- Dunamu también incumplió al no restringir las transacciones de usuarios que no habían completado totalmente los controles de identidad.
- El organismo supervisor identificó 15 transacciones sospechosas que Upbit no reportó como era obligatorio.
Dunamu, el operador detrás del intercambio de criptomonedas Upbit, se encuentra en problemas después de que los reguladores surcoreanos le impusieran una multa de 35 200 millones de wones (más de 24 millones de dólares) por múltiples violaciones de las leyes contra el lavado de dinero y de verificación de clientes.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) anunció su decisión de multar a la empresa el jueves después de meses de deliberación sobre violaciones de la Ley de Información Financiera Específica.
Dunamu incumplió supuestamente las regulaciones de identificación de clientes, lo que involucra a millones de casos. También negligenció su deber de reportar transacciones sospechosas, según el organismo regulador.
La multa es el culmen de una serie de acciones de aplicación de la ley contra el operador del intercambio , tras una suspensión parcial de tres meses de las operaciones y medidas disciplinarias contra los ejecutivos a principios de este año.
Una larga lista de incumplimientos de cumplimiento normativo
La FIU declaró que, tras sus investigaciones, descubrió que Dunamu había cometido más de 8,6 millones de infracciones, y 5,3 millones de ellas involucraban fallos en los procedimientos de identificación de clientes. La FIU dijo que Dunamu había aceptado fotocopias e imágenes re-fotografiadas de documentos de identificación que hacían imposible verificar completamente las identidades de los usuarios.
En algunos casos, las direcciones de los clientes quedaron en blanco, registradas incorrectamente o no eran correctas en absoluto, mientras que otros eludieron los ciclos obligatorios de re-verificación.
Los otros 3,3 millones de infracciones están conectados con el incumplimiento de Dunamu de restringir transacciones por parte de usuarios que no habían completado el proceso de verificación requerido. Esto es una grave violación de las regulaciones financieras de Corea del Sur, que exigen que los operadores de activos virtuales suspendan o limiten las transacciones hasta que las verificaciones de identidad se completen totalmente.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) añadió que hubo 15 casos de transacciones sospechosas no reportadas en Upbit. Estos involucraron casos en los que había motivos razonables para sospechar actividad ilícita, pero no se presentó ningún informe a la autoridad financiera.
Se le ha dado a Dunamu diez días para presentar sus comentarios sobre el asunto antes de que la sanción se aplique formalmente.
Dunamu aún tiene un problema regulatorio
En respuesta, Dunamu dijo que aceptaba la decisión del regulador y mejoraría sus sistemas para proteger a los inversores y prevenir que los mismos incidentes se repitan.
Sin embargo, el operador y la FIU ya están involucrados en una disputa legal separada.
En marzo, Dunamu presentó una demanda administrativa buscando anular una suspensión parcial de negocios impuesta en febrero por realizar transacciones con operadores de activos virtuales no reportados.
La suspensión, que restringía a los nuevos usuarios realizar depósitos y retiros de criptomonedas, fue temporalmente detenida después de que un tribunal concediera una suspensión de ejecución a finales de ese mes.
Operadores cautelosos de estar en el lado equivocado del regulador
El organismo regulador dijo en un comunicado que “La FIU continuará revisando e inspeccionando los sistemas de cumplimiento legal de los operadores de activos virtuales”. Añadió que si descubría cualquier violación, tomaría “medidas estrictas de acuerdo con las leyes relevantes.”
Las acciones de la FIU envían un mensaje claro de que nadie es inmune a una aplicación estricta de la ley, y la multa más reciente a Dunamu puede impulsar a otras plataformas nacionales, como Bithumb y Coinone, a realizar revisiones internas de sus procesos de debida diligencia de clientes y asegurar que están y han estado en cumplimiento.
Si no lo han hecho, pronto podrían estar en las portadas de los periódicos por las medidas punitivas que el regulador pueda imponerles por su incumplimiento.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
