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Reguladores surcoreanos multan a Dunamu y al operador Upbit con 24 millones de dólares
- Los reguladores encontraron más de 8,6 millones de infracciones, incluida la aceptación de documentos de identidad poco claros o incompletos.
- Dunamu tampoco restringió las transacciones para los usuarios que no habían completado completamente las verificaciones dedent.
- El organismo de controldent15 transacciones sospechosas que Upbit no informó como se le exigía.
Dunamu, el operador detrás del intercambio de criptomonedas Upbit, se encuentra en problemas después de que los reguladores de Corea del Sur le impusieran una multa de 35,2 mil millones de wones (más de 24 millones de dólares) por múltiples infracciones de las leyes contra el lavado de dinero y la verificación de clientes.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) anunció el jueves su decisión de multar a la compañía después de meses de deliberaciones por violaciones a la Ley de Información Financiera Específica.
Según informes, Dunamu incumplió las normas dedentde clientes, lo que afecta a millones de casos. También incumplió su obligación de informar sobre transacciones sospechosas, según el organismo de control.
La multa es la culminación de una serie de acciones de cumplimiento contra el operador de bolsa, luego de una suspensión comercial parcial de tres meses y medidas disciplinarias contra los ejecutivos a principios de este año.
Una larga lista de fallos de cumplimiento
La FIU declaró que, tras sus investigaciones, descubrió que Dunamu tenía más de 8,6 millones de infracciones, de las cuales 5,3 millones correspondían a fallos endent. La FIU afirmó que Dunamu había aceptado fotocopias y vuelto a fotografiar imágenes dedent, lo que imposibilitaba la verificación completa de ladent.
En algunos casos, las direcciones de los clientes se dejaron en blanco, se registraron de forma deficiente o no eran correctas en absoluto, mientras que otras pasaron por alto los ciclos de verificación obligatoria.
Los otros 3,3 millones de infracciones se deben a que Dunamu no restringió las transacciones de usuarios que no completaron el proceso de verificación requerido. Esto constituye una grave infracción de la normativa financiera de Corea del Sur, que exige a los operadores de activos virtuales suspender o limitar las transacciones hasta que se completen las verificacionesdent.
La UIF añadió que se registraron 15 casos de transacciones sospechosas no reportadas en Upbit. Se trataba de casos en los que existían motivos razonables para sospechar de actividad ilícita, pero no se presentó ninguna denuncia ante la autoridad financiera.
Dunamu tiene diez días para presentar sus comentarios sobre el asunto antes de que se aplique formalmente la sanción.
Dunamu todavía tiene un dolor de cabeza regulatorio
En respuesta, Dunamu dijo que aceptaba la decisión del regulador y que mejoraría sus sistemas para proteger a los inversores y evitar que se repitan los mismosdent.
Sin embargo, el operador y la UIF ya están involucrados en una disputa legal separada.
En marzo, Dunamu presentó una demanda administrativa buscando revocar una suspensión comercial parcial impuesta en febrero por realizar transacciones con operadores de activos virtuales no declarados.
La suspensión, que restringía a los nuevos usuarios realizar depósitos y retiros de criptomonedas, se detuvo temporalmente después de que un tribunal concediera una suspensión de la ejecución a finales de ese mes.
Los operadores temen estar en el lado equivocado del regulador
El organismo de control declaró que «la UIF continuará revisando e inspeccionando los sistemas de cumplimiento legal de los operadores de activos virtuales». Añadió que, de detectar alguna infracción, tomaría «medidas estrictas de conformidad con la legislación pertinente»
Las acciones de la UIF envían un mensaje claro de que nadie es inmune a una aplicación estricta de las normas, y la última multa a Dunamu puede impulsar a otras plataformas nacionales, como Bithumb y Coinone, a realizar revisiones internas de sus procesos de diligencia debida del cliente y garantizar que cumplen y han cumplido.
Si no lo han hecho, pronto podrían aparecer en los titulares por las medidas punitivas que el regulador podría imponerles por su incumplimiento.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos. Se graduó de la Universidad de Arcadia, donde estudió Administración de Empresas. Actualmente trabaja en Cryptopolitan, donde colabora en la cobertura de los últimos avances en las industrias de las criptomonedas, los videojuegos y la IA.
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