- ニック・カーター氏は、連邦準備制度の政策により世界の金融システムが壊滅的な破綻の危険にさらされていると警告した。.
- 同氏によると、バイデン政権は密かに暗号通貨を禁止しようとしているという。.
シルバーゲート、シグネチャー、シリコンバレー銀行の破綻をめぐる懸念が世界中に広がる中、連邦準備制度理事会（FRB）は迅速に行動を起こしました。これに対応して、金融機関向けに新たな資金調達手段を幅広く用意するとともに、マネーサプライの縮小決定を撤回しましたtrac交渉を進めました 合併 。これは2008年以来の金融安定に対する最大の課題であり、米国の銀行業界における大きな転換点となりました。
連邦政府による仮想通貨業界への取り締まりがエスカレートしているため、多くの人がさらなる銀行取り付け騒ぎや、連邦準備制度理事会（FRB）の政策が他の金融機関にどのような影響を与えるかを懸念しているのは当然のことです。さらに、キャッスル・アイランド・ベンチャーズの創業パートナーであるニック・カーター氏は、規制当局と監督当局が仮想通貨に特化した銀行を厳しく取り締まるために協調的な取り組みを行っていると、以前の 警告していました 。仮想通貨に最も特化していた2つの銀行、シルバーゲートとシグネチャーは、最終的にそれぞれ清算と破産手続きに追い込まれました。主流の見解は、これらの銀行は誤った投資を行った、あるいはテクノロジー企業や仮想通貨スタートアップの絶え間なく変化する需要に対応できなかったというものです。
最近の 記事、この件にはさらなる理由があると明かし、シグネチャー銀行は、仮想通貨業界にサービスを提供する企業に対する規制強化を狙った、便乗したキャンペーンの標的となった多くの銀行の一つであると述べた。また、この銀行取り付け騒ぎは、バイデン政権下で実施された「オペレーション・チョークポイント2.0」によって引き起こされた可能性があると述べ、仮想通貨業界の成長を阻害するための政治的アジェンダの一環である可能性を示唆した。
バイデン政権の暗号通貨戦争
カーター氏は、バイデン政権による仮想通貨への戦争は、ホワイトハウス、金融規制当局、そしてFRBが銀行による仮想通貨顧客との取引を阻止しようとする協調的な取り組みが表面化した2023年1月に明らかになったと述べた。しかし、こうした規制は、規制による嫌がらせの合法性を判断するための下院公聴会において、ハガティ上院議員、デビッドソン下院議員、エマー院内幹事といった著名な議員から非難された。.
反発に対し、規制強化という形で対応が取られた。これには、 SECによるPaxosのBUSD ステーブルコインに対する訴訟、Krakenがステーキング商品を提供したとしてSECと和解したこと、Gensler委員長が（ Bitcoinを非難する公聴会を開催したこと Bitcoin、暗号マイナーを標的とした法案が提案されたこと、ニューヨーク州司法長官が Ethereum 証券に分類したこと、SECが Binance US Voyagerの資産買収を阻止しようとしたこと、CoinbaseにWells Noticeが送られたことなどが含まれる。
通貨監督庁（OCC）は、Protegoの国家信託認可申請を承認しませんでした。これらの措置は明らかに、前例のdent行政権の逸脱を示しており、暗号資産業界の運営を困難にしています。.
規制当局は、既存の仮想通貨取引銀行にとって懸念すべきdent 作ってしまった。状況は不安定から危機的状況へと転じたのだ。1月には、銀行がパブリックブロックチェーン上でステーブルコインを発行し、仮想通貨資産を直接保有することはできないことが既に周知の事実だった。さらに、銀行は仮想通貨顧客へのサービス提供を強く控えるよう強く促されていた。規制当局はまた、11月には、仮想通貨に友好的な銀行に対し、仮想通貨企業へのエクスポージャーを預金の15%に制限するよう指示した。この比率は明文化された方針にはないため、銀行は預金変動に対応するために10%未満の比率を維持しなければならないと推測される。.
カーター氏によると、一部銀行の苦境の原因は単純明快だ。米国政府は、特にCARES法などの新型コロナウイルス関連措置により、多額の defi赤字を計上してきた。この結果、インフレ率は1980年代以来の水準に達し、連邦準備制度理事会（FRB）は政策金利を当初の使命どおりに戻すため大幅に引き上げざるを得なくなった。金利の急上昇によって債券、特に長期債の価値が下落した。その結果、金融システムの基礎となる担保資産である国債ポートフォリオは、昨年、過去最悪のパフォーマンスを記録した。これらの損失は、これらの債券の多くを保有していた米国の銀行で合計6,200億ドルに上った。ニック氏はさらに、トランプ政権とバイデン政権の両政権による巨額の支出とそれに伴うインフレが、FRBによる金利の急上昇を引き起こしたと主張した。.
シルバーゲート銀行は、回復不能な損失を理由に3月に業務を縮小する意向を最近発表した。この発表は、銀行の満期保有債券ポートフォリオの損失というより広範な問題に注目を集め、SVBやシグネチャーなど複数の銀行の破綻を引き起こした取り付け騒ぎにつながり、クレディ・スイスなどの欧州の銀行にも波及した。シルバーゲートを詳しく調査すると、同行は仮想通貨関連企業から預金を受け入れ、低金利時にこれを満期の長い債券に投資し、金利が上昇した際に損失に直面していたことが明らかになった。さらに、仮想通貨の売却によって顧客が大量に預金を引き出し、最終的に銀行が耐えられないほどの負担になったことが判明した。最終的に、これらの出来事によりシルバーゲートは閉鎖し、資産を清算せざるを得なくなった。
シルバーゲート銀行は2023年に「パーフェクトストーム」の犠牲者となった。2022年を通して顧客資産の70%の償還に直面した後、シルバーゲート銀行は最終的に規制当局と政治勢力からの圧力により閉鎖を余儀なくされた。ニック氏はさらに、預金者が突然銀行を放棄したのではなく、標的を絞った規制措置と政治的操作によって、説得され、脅迫されて資金を引き出したと付け加えた。.
FRBの規制政策は予想以上に大きなリスクを生み出す
シルバーゲートやSVBといった仮想通貨銀行の最近の破綻は、仮想通貨自体の問題と預金者の流動性不足が原因とされています。しかし、この悲劇は、これらの銀行がここ数ヶ月間耐えてきた厳格な規制政策に大きく起因しています。ニック氏によると、規制当局はしばしば厳格な規制を導入することでリスクを軽減しようと試みますが、残念ながら、これは以前よりもさらに大きなリスクを生み出す結果となっています。.
理想的には、 Custodiaの全額準備金モデルは数年前にFRBによって承認されていれば、すべての預金が満期変換なしの短期国債で保有されるため、暗号資産企業は業界の変動に左右されることはなかっただろう。しかし残念ながら、FRBはCustodiaの承認を拒否したため、暗号資産企業はよりリスクの高い銀行に頼らざるを得なかった。
金融規制当局は、シルバーゲート事件とシグネチャー事件を教訓として、他の銀行が仮想通貨企業と取引するのを阻止しようとしている。しかし、この「種牡馬を撃つ」ような戦術は、銀行業界に甚大な副次的損害を与えている。.
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ダミロラ・ローレンス
ダミロラ Cryptopolitanローレンスは、5年以上にわたり仮想通貨市場とテクノロジーに関するニュースを取材してきました。以前は、TheShibMagazine、CryptoMode、Qweens Magazine、The Recording Academyなどで仮想通貨に関する洞察や分析記事を執筆していましたが、現在はWeb3に活動の場を移しています。Cryptopolitanでは、仮想通貨価格予測の専門家として活躍しています。学士号取得後、マリア・キュリー＝スクウォドフスカ大学でITサイバーセキュリティの修士号を取得しました。.
