L'industria DeFi è stata a lungo considerata l'aspetto di maggior successo dell'industria crittografica, ma non è più così, poiché la tokenizzazione delle attività del mondo reale ha finalmente superato il mondo del prestito alternativo, del prestito e dello staking.
Al Consensus 2024, il co-fondatore di Chainlink Sergey Nazarov – un prominente sostenitore della tokenizzazione delle RWA – ha rivelato che il trend della tokenizzazione ha ora superato la DeFi. Il valore totale bloccato nelle RWA era di 160 miliardi di dollari all'inizio di giugno, rispetto ai soli 107 miliardi di dollari TVL nei protocolli DeFi.
Questa rivelazione suggerisce che la tokenizzazione, a lungo considerata uno dei casi d'uso più intriganti per blockchain e asset digitali, sta finalmente mantenendo le promesse che hanno riempito centinaia di pagine nei media crittografici per anni.
La tokenizzazione si espande
Un motivo della crescita delle RWA è che l'industria sembra finalmente diversificarsi dal suo caso d'uso iniziale più prominente, che erano le stablecoin.
Criptovalute come Tether e USDC sono le RWA di maggior successo, essendo rappresentazioni digitali di valute fiat come il dollaro statunitense, mantenendo esattamente lo stesso valore di una banconota da 1 dollaro, pur esistendo solo come bit e byte su una blockchain.
Ma le RWA hanno molte più applicazioni. È possibile tokenizzare quasi tutto nel mondo che ha un valore tangibile, come materie prime, azioni e quote, opere d'arte, auto di lusso e immobili.
Quest'ultimo è particolarmente promettente perché il mercato immobiliare è tradizionalmente sempre stato piuttosto esclusivo e caratterizzato da una mancanza di liquidità. Per realizzare il valore detenuto in una proprietà, il proprietario è sempre stato tenuto a vendere tutto in una volta, e tale processo può richiedere molti mesi. Ciò significa anche che gli immobili sono inaccessibili a tutti tranne agli investitori più ricchi.
Con la tokenizzazione, gli immobili diventano accessibili a tutti, consentendo a qualsiasi individuo di possedere una piccola quota di una proprietà, come un maniero o un appartamento in penthouse. Eliminando gli intermediari, riducendo la quantità di documentazione coinvolta e abbassando il costo di ingresso, la tokenizzazione immobiliare offre un'opportunità allettante per qualsiasi investitore retail che desideri diversificare il proprio portafoglio.
Come vengono tokenizzati gli immobili?
Tokenizzare un immobile significa prendere una proprietà fisica e trasformarla in un asset digitale che vive sulla blockchain. È rappresentato da migliaia di token, con ciascuno che agisce come un piccolo pezzo di un puzzle molto più grande. Questi pezzi individuali indicano tutti una quota di quella proprietà e vivono sulla blockchain dove la loro proprietà può essere tracciata. Essere sulla blockchain li rende anche veloci e facili da acquistare e vendere.
Una lussuosa villa sul lungomare a Bali, o una lussuosa suite in penthouse in un grattacielo di Manhattan, possono essere suddivise in migliaia di minuscole parti digitali. La tokenizzazione sblocca la possibilità di proprietà frazionaria, rendendo gli asset immobiliari costosi accessibili a chiunque, a differenza di prima, quando solo individui ad alto patrimonio netto e società di investimento potevano partecipare.
I vantaggi includono un investimento minimo inferiore e opzioni di investimento ampliate, poiché i mercati tokenizzati sono davvero globali. La tokenizzazione porta anche enormi quantità di liquidità nei mercati immobiliari, semplifica la gestione delle proprietà e aumenta la trasparenza, riducendo al contempo i costi di transazione.
I token immobiliari decollano
La tokenizzazione immobiliare non è più solo un'idea ma una realtà. Secondo Prophecy Market Insights, il mercato globale degli immobili tokenizzati ha raggiunto un valore di 3,8 miliardi di dollari all'inizio del 2024 e si prevede che cresca con un tasso di crescita annuo composto del 2,9%, raggiungendo i 26 miliardi di dollari entro il 2034.
Gli investitori possono accedere alle opportunità di tokenizzazione immobiliare ora attraverso una piattaforma come Blocksquare, che ha sviluppato sia una piattaforma che strumenti per la tokenizzazione immobiliare, e un mercato per il loro scambio. La piattaforma Oceanpoint.fi è progettata per semplificare il processo di creazione, acquisto, staking e gestione dei token che rappresentano immobili.
Blocksquare ha continuato a far crescere silenziosamente il suo mercato e, a maggio, ha rivelato che ospita ora un pool di più di 100 milioni di dollari di immobili tokenizzati. Tale pool è composto da 118 asset diversi, tra cui hotel, ristoranti, strutture sanitarie, appartamenti e persino parcheggi, che generano reddito passivo per i detentori di token.
Affrontare le sfide
Per arrivare a questo punto, Blocksquare ha dovuto superare alcune sfide importanti. La tokenizzazione immobiliare ha dovuto risolvere alcuni problemi complessi prima di poter prendere vita, inclusa la mancanza di una struttura normativa che garantisca che i detentori di token abbiano effettivamente diritti legalmente riconosciuti sulle proprietà rappresentate dai loro token.
Blocksquare ha risolto questo problema creando una complessa struttura legale astratta dietro la sua piattaforma, in modo che coloro che tokenizzano immobili o desiderano investire in token immobiliari non debbano preoccuparsene. Il suo processo è stato riconosciuto nell'UE lo scorso anno quando ha annunciato di aver notarizzato il suo primo immobile tokenizzato – un parcheggio nella capitale slovena Lubiana – tramite il registro fondiario dell'UE.
Andare avanti
Dopo aver gettato le basi per un'economia tokenizzata, Blocksquare è in prima linea in un cambiamento monumentale nell'industria blockchain. Non è più solo un'industria che offre promesse – sta offrendo casi d'uso pratici e più efficienti che alla fine trasformeranno lo status quo in ogni mercato finanziario.
Si prevede che il valore degli asset tokenizzati crescerà enormemente da qui in poi, e gli investitori stanno già prestando attenzione e mostrando un forte interesse. Per ora, molti tipi di tokenizzazione non si adattano facilmente alle strutture normative esistenti che governano i mercati finanziari, ma non aspettatevi che questo rallenti le cose.
Innovatori come Blocksquare hanno dimostrato che è possibile andare avanti con la tokenizzazione indipendentemente dal panorama normativo, illuminando la strada per altri mercati da seguire.
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