La industria DeFi ha sido durante mucho tiempo considerada el aspecto más exitoso de la industria de las criptomonedas, pero ese ya no es el caso, ya que la tokenización de activos del mundo real finalmente ha superado el mundo del préstamo, el préstamo y el staking alternativos.
En el Consenso 2024, el cofundador de Chainlink, Sergey Nazarov – un destacado defensor de la tokenización de RWA – reveló que la tendencia de tokenización ha superado ahora a DeFi. El valor total bloqueado en RWA era de 160 mil millones de dólares a principios de junio, en comparación con solo 107 mil millones de dólares TVL en protocolos DeFi.
La revelación sugiere que la tokenización, que durante mucho tiempo ha sido considerada uno de los casos de uso más intrigantes para blockchain y activos digitales, finalmente está cumpliendo las promesas que han llenado cientos de páginas en los medios de criptomonedas durante años.
Expansión de la tokenización
Una razón para el crecimiento de los RWA es que la industria finalmente parece estar diversificándose alejándose de su caso de uso inicial más prominente, que eran las stablecoins.
Criptomonedas como Tether y USDC son los RWA más exitosos, siendo representaciones digitales de monedas fiduciarias como el dólar estadounidense, manteniendo exactamente el mismo valor que un billete de $1, a pesar de existir solo como bits y bytes en una blockchain.
Pero los RWA tienen muchas más aplicaciones. Es posible tokenizar casi cualquier cosa en el mundo que tenga valor tangible, como materias primas, acciones y participaciones, arte fino, coches de lujo y bienes raíces.
Este último es especialmente prometedor porque el mercado de bienes raíces tradicionalmente siempre ha sido algo exclusivo y caracterizado por la falta de liquidez. Para realizar el valor contenido en una propiedad, el propietario siempre ha tenido que venderla toda de una vez, y ese proceso puede llevar muchos meses. Esto también significa que los bienes raíces son inaccesibles para todos excepto para los inversores más ricos.
Con la tokenización, los bienes raíces se vuelven accesibles para todos, permitiendo que cualquier individuo posea una pequeña parte de una propiedad, como una mansión o un apartamento ático. Al eliminar los intermediarios, reducir la cantidad de papeleo involucrado y bajar el costo de entrada, la tokenización de bienes raíces proporciona una oportunidad atractiva para cualquier inversor minorista que busque diversificar su cartera.
¿Cómo se tokenizan los bienes raíces?
Tokenizar bienes raíces significa tomar una propiedad física y transformarla en un activo digital que vive en la blockchain. Está representado por miles de tokens, con cada uno actuando como una pequeña pieza de un rompecabezas mucho más grande. Estas piezas individuales significan una parte de esa propiedad, y viven en la blockchain donde su propiedad puede ser rastreada. Estar en la blockchain también los hace rápidos y fáciles de comprar y vender.
Una lujosa villa frente a la playa en Bali, o una lujosa suite ático en un rascacielos en Manhattan, puede dividirse en miles de pequeñas piezas digitales. La tokenización desbloquea la posibilidad de propiedad fraccionaria, haciendo que los activos inmobiliarios costosos sean accesibles para cualquiera, en lugar de antes, cuando solo los individuos de alto patrimonio neto y las firmas de inversión podían participar.
Los beneficios incluyen una inversión mínima más baja y opciones de inversión expandidas, porque los mercados tokenizados son verdaderamente globales. La tokenización también trae enormes cantidades de liquidez a los mercados de bienes raíces, agiliza la gestión de propiedades y aumenta la transparencia, mientras reduce los costos de transacción.
Los tokens de bienes raíces despegan
La tokenización de bienes raíces ya no es solo una visión, sino una realidad. Según Prophecy Market Insights, el mercado global de bienes raíces tokenizados alcanzó un valor de 3.800 millones de dólares a principios de 2024 y se proyecta que crecerá a una tasa de crecimiento anual compuesta del 2,9%, alcanzando los 26 mil millones de dólares para 2034.
Los inversores pueden acceder a oportunidades de bienes raíces tokenizados ahora a través de una plataforma como Blocksquare, que ha construido tanto una plataforma como herramientas para tokenizar bienes raíces, y un mercado para negociarlas. La plataforma Oceanpoint.fi está diseñada para simplificar el proceso de creación, compra, staking y gestión de los tokens que representan bienes raíces.
Blocksquare ha estado creciendo silenciosamente su mercado, y en mayo reveló que ahora alberga un pool de más de 100 millones de dólares en valor de bienes raíces tokenizados. Ese pool consiste en 118 activos diferentes, incluidos hoteles, restaurantes, instalaciones de atención médica, apartamentos e incluso estacionamientos, que generan ingresos pasivos para los titulares de tokens.
Afrontando los desafíos
Para llegar a este punto, Blocksquare ha tenido que superar algunos grandes desafíos. La tokenización de bienes raíces ha tenido que resolver algunos problemas complejos antes de poder cobrar vida, incluida la falta de una estructura regulatoria que garantice que los titulares de tokens tengan, de hecho, derechos legalmente reconocidos sobre las propiedades que representan sus tokens.
Blocksquare resolvió esto creando una estructura legal compleja que se abstrae detrás de su plataforma, para que aquellos que tokenizan bienes raíces o buscan invertir en tokens de bienes raíces no tengan que preocuparse por ello. Su proceso fue reconocido en la UE el año pasado cuando anunció que había notariado su primera propiedad tokenizada – un estacionamiento en la capital eslovena de Liubliana – a través del registro de la tierra de la UE.
Avanzando
Habiendo sentado las bases para una economía tokenizada, Blocksquare está a la vanguardia de un cambio monumental en la industria blockchain. Ya no es solo una industria que ofrece promesas, sino que está ofreciendo casos de uso prácticos y más eficientes que eventualmente transformarán el status quo en cada mercado financiero.
Se espera que el valor de los activos tokenizados crezca enormemente de aquí en adelante, y los inversores ya están prestando atención y mostrando un gran interés. Por ahora, muchos tipos de tokenización no encajan fácilmente dentro de los marcos regulatorios existentes que gobiernan los mercados financieros, pero no espere que eso ralentice las cosas.
Innovadores como Blocksquare han demostrado que es posible avanzar con la tokenización sin importar el panorama regulatorio, iluminando el camino para que otros mercados lo sigan.
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