Die DeFi-Branche wurde lange als der erfolgreichste Aspekt der Krypto-Branche angesehen, aber das ist nicht mehr der Fall, da die Tokenisierung von Real-World-Assets schließlich die Welt des alternativen Kreditwesens, der Kreditvergabe und des Stakings übertroffen hat.
Auf der Consensus 2024 enthüllte Chainlink-Mitbegründer Sergey Nazarov – ein prominenter Unterstützer der RWA-Tokenisierung – dass der Tokenisierungstrend die DeFi nun überholt hat. Der in RWAs gebundene Gesamtwert betrug Anfang Juni 160 Milliarden US-Dollar, im Vergleich zu nur 107 Milliarden US-Dollar TVL in DeFi-Protokollen.
Die Offenbarung deutet darauf hin, dass die Tokenisierung, die lange als einer der faszinierendsten Anwendungsfälle für Blockchain und digitale Assets galt, endlich den Versprechungen gerecht wird, die seit Jahren hunderte Seiten in den Krypto-Medien gefüllt haben.
Tokenisierung erweitert
Ein Grund für das Wachstum von RWAs ist, dass die Branche endlich davon abkommt, sich auf ihren prominentesten ursprünglichen Anwendungsfall zu konzentrieren, bei dem es sich um Stablecoins handelte.
Kryptowährungen wie Tether und USDC sind die erfolgreichsten RWAs, da sie digitale Repräsentationen von Fiat-Währungen wie dem US-Dollar sind und genau denselben Wert wie ein 1-$-Schein haben, obwohl sie nur als Bits und Bytes auf einer Blockchain existieren.
Aber RWAs haben noch viel mehr Anwendungen. Es ist möglich, fast alles in der Welt zu tokenisieren, das einen greifbaren Wert hat, wie Rohstoffe, Aktien und Anteile, Kunstwerke, Luxusautos und Immobilien.
Letzteres ist besonders vielversprechend, da der Immobilienmarkt traditionell immer etwas exklusiv war und durch einen Mangel an Liquidität gekennzeichnet war. Um den in einer Immobilie enthaltenen Wert zu realisieren, musste der Eigentümer sie immer auf einmal verkaufen, und dieser Prozess kann viele Monate dauern. Das bedeutet auch, dass Immobilien für alle außer den reichsten Anlegern unzugänglich sind.
Durch die Tokenisierung wird Immobilien für jeden zugänglich, wodurch jeder Einzelne einen kleinen Anteil an einer Immobilie besitzen kann, wie eine Villa oder eine Penthouse-Wohnung. Durch die Eliminierung der Zwischenhändler, die Reduzierung des Papierkram-Aufwands und die Senkung der Einstiegskosten bietet die Immobilien-Tokenisierung eine überzeugende Möglichkeit für jeden Privatanleger, der sein Portfolio diversifizieren möchte.
Wie werden Immobilien tokenisiert?
Die Tokenisierung von Immobilien bedeutet, eine physische Immobilie zu nehmen und sie in ein digitales Asset zu verwandeln, das auf der Blockchain lebt. Es wird durch Tausende von Token repräsentiert, wobei jeder wie ein kleines Stück eines viel größeren Puzzles agiert. Diese einzelnen Stücke bedeuten jeweils einen Anteil an dieser Immobilie, und sie leben auf der Blockchain, wo ihr Eigentum verfolgt werden kann. Auf der Blockchain zu sein macht sie auch schnell und einfach zu kaufen und zu verkaufen.
Eine luxuriöse Strandvilla auf Bali oder eine üppige Penthouse-Suite in einem Wolkenkratzer in Manhattan kann in Tausende winziger digitaler Stücke geschnitten werden. Die Tokenisierung erschließt die Möglichkeit der Bruchteilseigentums, teure Immobilien für jeden zugänglich zu machen, im Gegensatz zu früher, als nur hochvermögende Personen und Investmentfirmen teilnehmen konnten.
Vorteile umfassen eine niedrigere Mindestinvestition und erweiterte Investitionsmöglichkeiten, da tokenisierte Märkte wirklich global sind. Die Tokenisierung bringt auch massive Mengen an Liquidität in die Immobilienmärkte, rationalisiert das Immobilienmanagement und erhöht die Transparenz, während sie die Transaktionskosten senkt.
Immobilientoken nehmen an Fahrt auf
Die Tokenisierung von Immobilien ist nicht mehr nur eine Vision, sondern Realität. Laut Prophecy Market Insights erreichte der globale tokenisierte Immobilienmarkt Anfang 2024 einen Wert von 3,8 Milliarden US-Dollar und wird voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 2,9 % wachsen, um bis 2034 26 Milliarden US-Dollar zu erreichen.
Anleger können jetzt über Plattformen wie Blocksquare auf tokenisierte Immobilienmöglichkeiten zugreifen, die sowohl eine Plattform und Tools zur Tokenisierung von Immobilien als auch einen Marktplatz für deren Handel aufgebaut haben. Die Oceanpoint.fi-Plattform ist darauf ausgelegt, den Prozess der Erstellung, des Kaufs, des Stakings und der Verwaltung der Token, die Immobilien repräsentieren, zu vereinfachen.
Blocksquare hat seinen Marktplatz leise ausgebaut und im Mai enthüllt, dass er nun einen Pool von mehr als 100 Millionen US-Dollar an tokenisierten Immobilien beherbergt. Dieser Pool besteht aus 118 verschiedenen Vermögenswerten, darunter Hotels, Restaurants, Gesundheitseinrichtungen, Wohnungen und sogar Parkplätze, die passives Einkommen für Token-Inhaber generieren.
Die Herausforderungen annehmen
Um so weit zu kommen, musste Blocksquare einige große Herausforderungen überwinden. Die Tokenisierung von Immobilien musste einige komplexe Probleme lösen, bevor sie in Gang kommen konnte, darunter das Fehlen einer regulatorischen Struktur, die sicherstellt, dass Token-Inhaber tatsächlich rechtlich anerkannte Rechte an den Immobilien haben, die ihre Token repräsentieren.
Blocksquare löste dies, indem es eine komplexe Rechtsstruktur schuf, die hinter seiner Plattform abstrahiert wurde, sodass diejenigen, die Immobilien tokenisieren oder in Immobilien-Token investieren möchten, sich nicht damit befassen müssen. Sein Prozess wurde letztes Jahr in der EU anerkannt, als es ankündigte, seine erste tokenisierte Immobilie – einen Parkplatz in der slowenischen Hauptstadt Ljubljana – über das EU-Grundbuch notariell beglaubigt zu haben.
Voranschreiten
Nachdem Blocksquare die Grundlagen für eine tokenisierte Wirtschaft gelegt hat, steht es an der Spitze einer monumentalen Verschiebung in der Blockchain-Branche. Es ist nicht mehr nur eine Branche, die Versprechungen macht – sie bietet praktische und effizientere Anwendungsfälle, die schließlich den Status quo in jedem Finanzmarkt transformieren werden.
Es wird erwartet, dass der Wert tokenisierter Vermögenswerte von nun an enorm wachsen wird, und Investoren achten bereits darauf und zeigen großes Interesse. Derzeit passen viele Formen der Tokenisierung nicht leicht in die bestehenden regulatorischen Rahmenwerke, die die Finanzmärkte regeln, aber erwarten Sie nicht, dass dies die Dinge verlangsamt.
Innovatoren wie Blocksquare haben gezeigt, dass es möglich ist, mit der Tokenisierung voranzukommen, unabhängig von der regulatorischen Landschaft, und den Weg für andere Märkte zu ebnen.
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