Il caso di frode da 10 milioni di dollari che ha coinvolto Polymarket mette alla prova la capacità della crescita di superare il rispetto delle norme
- Polymarket ha respinto con noncuranza una campagna fraudolenta lanciata a febbraio che mirava a sottrarre almeno 10 milioni di dollari dalla sua app statunitense.
- Gli hacker hanno collegato carte di credito rubate a migliaia di nuovi account, hanno piazzato scommesse e hanno tentato di cash su conti da loro controllati.
- Secondo quanto riferito, l'amministratore delegato di Polymarket avrebbe detto ai dipendenti di proseguire con i piani di espansione aziendale a prescindere da eventuali sanzioni successive.
A febbraio, Polymarket è stata vittima di un tentativo di frode volto a sottrarre non meno di 10 milioni di dollari dalla sua app statunitense.
Shaney Coplan, CEO di Polymarket, ha detto ai dipendenti di proseguire con i piani di espansione aziendale a prescindere da eventuali sanzioni successive, secondo quanto riportato dal Wall Street Journal. La cifra di 10 milioni di dollari si riferisce all'importo che i ladri hanno tentato di rubare, non al denaro effettivamente perso da Polymarket.
L'dent solleva un interrogativo fondamentale per un'azienda che punta a raccogliere fondi con una valutazione di circa 21 miliardi di dollari e che sta valutando la possibilità di quotarsi in borsa: Polymarket ha forse superato gli standard di conformità e di tutela dell'integrità del mercato generalmente richiesti a una piattaforma di trading regolamentata?
Carte rubate e un tasso di rifiuto dell'80%
L'attacco è emerso quando il fornitore di servizi di pagamento Checkout.com ha segnalato un'impennata di attività sospette con carte di debito. Gli aggressori hanno collegato carte rubate a migliaia di nuovi account, piazzato scommesse e tentato di cash su conti sotto il loro controllo. Al culmine dell'attacco, oltre l'80% dei depositi è stato respinto perché ritenuto fraudolento, rispetto a una media del settore di circa l'1%, come riportato dal Wall Street Journal.
Sette utenti erano responsabili della maggior parte dell'attività, uno dei quali ha effettuato quasi 4.000 depositi. Con l'aumento dei prelievi legittimi, Polymarket ha modificato la sua politica relativa al rimborso dei prelievi alla fonte di provenienza dei fondi. Alcuni dipendenti hanno suggerito che l'abolizione di tale regola avrebbe potuto aumentare la probabilità di riciclaggio di denaro, mentre i dirigenti hanno affermato che altri controlli interni erano sufficienti.
Secondo il rapporto, le persone che hanno lavorato o lavorano tuttora presso Polymarket hanno affermato che Coplan ha continuato a perseguire una crescita costante, a prescindere da eventuali problemi normativi. Questodent è giunto all'attenzione dei vertici aziendali in brevissimo tempo.
Andrew Clifford, responsabile della conformità negli Stati Uniti, si è dimesso dopo aver pubblicato un rapporto interno sulle problematiche relative alle frodi. Justin Hertzberg, CEO della divisione statunitense, è stato licenziato insieme ad altri dirigenti responsabili della conformità normativa e delle politiche antiriciclaggio. Secondo quanto riferito da fonti a conoscenza dei risultati, una revisione condotta dallo studio legale Sullivan & Cromwell ha concluso che Polymarket ha rispettato le normative.
Polymarket afferma di aver rafforzato i propri controlli. L'azienda ha assunto personale specializzato nella gestione del rischio, tra cui un ex agente dell'FBI, ha ingaggiato Warren Jenson, ex responsabile finanziario di Amazon, come primo direttore finanziario (CFO), ha limitato il numero di utenti di carte di debito che poteva collegare e si è avvalsa della collaborazione di Riskified. Secondo l'azienda, i tassi di frode sono tornati ai livelli medi del settore entro maggio.
Un problema di insider trading che precede la frode
La preoccupazione per il problema delle frodi si aggiunge a un'altra vecchia questione relativa all'integrità del mercato, ovvero le negoziazioni basate su informazioni non pubbliche. Secondo un rapporto pubblicato dal New York Times, oltre 80 conti Polymarket sono stati segnalati per operazioni sospette su quasi 30 diversi titoli.
Ad esempio, 13 utenti hanno scommesso 140.000 dollari sul fatto che Israele avrebbe lanciato un'azione militare contro l'Iran e hanno finito per vincere più di 600.000 dollari.
Il livello delle indagini federali si è ulteriormente intensificato. WIRED ha riportato che il presidente della CFTC, Michael Selig, ha autorizzato indagini riguardanti le transazioni effettuate da Polymarket, associate alle grazie concesse a Biden, aitraccon l'Iran e ai risultati di ricerca di Google. Inoltre, un soldato delle forze speciali statunitensi è stato accusato di aver utilizzato informazioni classificate per ottenere oltre 400.000 dollari da scommesse legate a Maduro.
Secondo la CFTC, l'uso improprio di informazioni materiali non pubbliche potrebbe comportare una violazione della legge sulle materie prime. Chainalysis, tuttavia, afferma che la trasparenza della blockchain consente alle forze dell'ordine di monitorare operazioni sospette e indagare sui collegamenti tra portafogli.
le pratiche di marketing di Polymarket hannotracAnche lettera del 25 giugno firmata dai senatori John Curtis e Adam Schiff chiedeva alla CFTC di indagare sulle accuse secondo cui Polymarket avrebbe pagato dei creatori di contenuti per simulare operazioni di trading su siti web simili, senza rivelare chiaramente i pagamenti. L'inchiesta del Wall Street Journal ha descritto in dettaglio come venivano promosse online scommesse fasulle.
Come Cryptopolitan riportato, JPMorgan ha chiuso il conto bancario di Polymarket ad agosto per problemi normativi, mentre il Consiglio comunale di New York ha avviato un'indagine sulle pratiche di marketing dei mercati di previsione.
Un settore abbastanza grande da avere importanza
La posta in gioco va ben oltre una singola azienda. I mercati delle previsioni hanno generato un volume di 63,5 miliardi di dollari nel 2025, mentre Kalshi e Polymarket insieme hanno gestito 52,7 miliardi di dollari nei primi 86 giorni del 2026, secondo Artemis. La partecipazione di Intercontinental Exchange in Polymarket era valutata circa 1,6 miliardi di dollari, pari a circa il 22% della società.
Nei mercati delle previsioni si riscontrano diverse pratiche fraudolente o illecite ricorrenti. La distinzione fondamentale è che alcune sono casi di applicazione della legge confermati, mentre altre sono attività sospette o accuse oggetto di indagine.
| Pratica | Che aspetto ha | Esempio recente |
|---|---|---|
| Insider trading | Il dipendente/funzionario utilizza informazionidentprima che il pubblico ne venga a conoscenza | La CFTC afferma che un dipendente di Google ha guadagnato circa 1,2 milioni di dollari Google Year in Searchtracsu Polymarket utilizzando informazioni non pubbliche. |
| Scambi commerciali di segreti governativi | Il personale governativo/militare scommette utilizzando informazioni ottenute attraverso il proprio lavoro | L'ex operatore del teleprompter della Casa Bianca, Gabriel Perez, è stato condannato a restituire 107.539 dollari e a pagare una di 65.000 dollari per scommesse basate sudentinformazioni riservate relative ai discorsi di Trump |
| Trading basato su informazioni relative al datore di lavoro | Il dipendente sa cosa annuncerà un'azienda/un creatore e scommette in anticipo | Kalshi ha multato un redattore di MrBeast dopo aver riscontrato fondati motivi per ritenere che avesse utilizzato informazioni non pubbliche sui video in uscita. |
| Conflitto personale / influenza sul risultato | Una persona scommette su un evento che può influenzare direttamente | Kalshi ha sanzionato un candidato politico che aveva sfruttato la propria candidatura a fini commerciali. |
| Lavaggio/scambio concordato | I trader collegati generano volume o trasferiscono posizioni tra di loro | La CFTCdente concordate in anticipo come pratiche proibite applicabili ai mercati DCM basati sulle previsioni. |
| manipolazione del mercato | I trader tentano di influenzare prezzi/risultati attraverso operazioni di trading ingannevoli o dirompenti | La CFTC afferma esplicitamente che i mercati di previsione sono soggetti alle sue competenze in materia di frode/manipolazione e di trading scorretto. |
| Frode con pagamento rubato | I criminali utilizzano carte/conti rubati per finanziare il trading edtracdenaro | Il Wall Street Journal riporta che Polymarket è stata oggetto di un tentativo di frode con carte di credito rubate per un valore di 10 milioni di dollari |
| Acquisizione dell'account | Un criminale ottiene informazioni personali sufficienti per accedere al conto di un altro commerciante | Il Wall Street Journal ha riportato un attacco informatico avvenuto a luglio che ha coinvolto quasi 500 utenti di Polymarket. |
| Falsa promozione commerciale | Gli influencer presentano operazioni simulate/false come risultati autentici | Il Wall Street Journal ha riportato la notizia di alcuni creatori che mostravano operazioni di trading su Polymarket apparentemente riuscite, ma che in realtà erano simulate. |
| Elusione geografica/KYC | Gli utenti eludono le restrizioni utilizzando un'altradent/posizione | Gli investigatori del Congresso stanno esaminando le modalità con cui Polymarket e Kalshi verificano ledente applicano le restrizioni geografiche. |
La manipolazione del mercato può avere ripercussioni anche sul mondo delle criptovalute. Uno studio di Stanford e SMU ha rilevato che i contratti Bitcoin a cinque minuti di Polymarket Bitcoin associatitracpicchi di flusso di ordini spot al momento della liquidazione e a brusche inversioni di prezzo, con i trader al dettaglio che subivano la maggior parte delle perdite durante i cicli manipolati.
L'effetto è risultato molto più debole neitraca 15 minuti. Ciò significa che i problemi di conformità di Polymarket vanno ben oltre una questione specifica dell'azienda. Per banche, autorità di regolamentazione e operatori istituzionali, controlli deboli possono aumentare i costi di ingresso nel settore, frammentare la liquidità tra le diverse giurisdizioni e rallentare la più ampia integrazione dei mercati di previsione con la finanza crittografica.
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Domande frequenti
Quanto hanno tentato di rubare i truffatori a Polymarket?
Secondo il Wall Street Journal, in un attacco informatico avvenuto a febbraio, i malviventi avrebbero tentato di sottrarre almeno 10 milioni di dollari collegando carte di debito rubate a nuovi conti, sebbene si trattasse dell'importo tentato e non di una perdita confermata, e la maggior parte dei depositi sia stata respinta.
Come ha reagito l'amministratore delegato Shayne Coplan agli avvertimenti di frode?
Dipendenti attuali ed ex dipendenti hanno dichiarato al Journal che Coplan, 28 anni, aveva ordinato al personale di continuare a crescere, minacciando una multa qualora le autorità di regolamentazione lo avessero scoperto, una reazione che, a loro dire, era tipica del suo approccio alla crescita a tutti i costi; Polymarket afferma di aver successivamente assunto personale addetto alla gestione del rischio, un ex agente dell'FBI e un nuovo direttore finanziario.
Polymarket è oggetto di indagine da parte delle autorità di controllo?
Sì. La CFTC sta indagando su Polymarket e WIRED ha riportato che il presidente Michael Selig ha approvato tre indagini, finora inedite, su operazioni di trading legate alle grazie concesse a Biden, aitraccon l'Iran e al posizionamento nei risultati di ricerca di Google, mentre il Consiglio comunale di New York sta esaminando le sue pratiche di marketing.
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Ibiam Wayas
Ibiam Wayas si occupa di notizie sul mondo delle criptovalute dal 2019. Ha studiato Informatica presso la National Open University of Nigeria. I suoi articoli sono apparsi su diverse piattaforme di notizie sulle criptovalute, tra cui Coinfomania, Crypto News Australia e AltcoinBuzz. Forte della sua formazione in Informatica, ora si concentra su notizie relative a criptovalute, robotica e longevità.
