L'alerte à la fraude de 10$ lancée contre Polymarket met à l'épreuve la capacité de la croissance à se conformer à la réglementation
- Polymarket a minimisé l'importance d'une campagne de fraude survenue en février et qui visait à soutirer au moins 10$ à son application américaine.
- Les pirates ont lié des cartes volées à des milliers de nouveaux comptes, ont placé des paris et ont tenté de retirer cash vers des comptes qu'ils contrôlaient.
- Le PDG de Polymarket aurait demandé à ses employés de poursuivre leurs projets d'expansion commerciale, quelles que soient les sanctions ultérieures.
En février, Polymarket a été victime d'une tentative de fraude visant à dérober pas moins de 10$ à son application américaine.
Shaney Coplan, PDG de Polymarket, a demandé à ses employés de poursuivre leurs projets d'expansion malgré d'éventuelles sanctions, rapporte le Wall Street Journal. Le 10$ millions de dollars correspond à la somme que les voleurs ont tenté de dérober, et non aux pertes réelles de Polymarket.
Cetdent soulève une question fondamentale pour une entreprise cherchant à lever des fonds avec une valorisation d'environ 21$ et envisageant la possibilité d'une introduction en bourse : Polymarket a-t-elle dépassé les exigences en matière de conformité et de protection de l'intégrité du marché qui seraient généralement requises d'une plateforme de négociation réglementée ?
Cartes volées et un taux de rejet de 80 %
L'attaque a été découverte lorsque le prestataire de services de paiement Checkout.com a signalé une forte augmentation des activités suspectes liées aux cartes de débit. Les pirates ont associé des cartes volées à des milliers de nouveaux comptes, ont effectué des paris et ont tenté de cash vers des comptes qu'ils contrôlaient. Au plus fort de l'attaque, plus de 80 % des dépôts ont été rejetés pour cause de fraude, contre une moyenne d'environ 1 % dans le secteur, selon le Wall Street Journal.
Sept utilisateurs étaient responsables de la majeure partie de l'activité, l'un d'eux ayant effectué près de 4 000 dépôts. Face à l'augmentation des retraits légitimes, Polymarket a modifié sa politique de retour des fonds à leur source. Certains employés ont suggéré que l'abandon de cette règle pourrait accroître le risque de blanchiment d'argent, tandis que la direction a affirmé que les autres contrôles internes étaient suffisants.
D'après le rapport, des personnes ayant travaillé ou travaillant encore chez Polymarket ont déclaré que Coplan privilégiait une croissance continue, sans se soucier des problèmes réglementaires. Cetdent est remonté très rapidement aux oreilles de la direction.
Andrew Clifford, responsable de la conformité aux États-Unis, a démissionné après la publication d'un rapport interne sur les problèmes de fraude. Justin Hertzberg, PDG de la division américaine, a été licencié, ainsi que d'autres cadres responsables de la conformité réglementaire et des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent. Selon des sources proches du dossier, un audit réalisé par le cabinet d'avocats Sullivan & Cromwell a conclu que Polymarket était en conformité avec la réglementation.
Polymarket affirme avoir renforcé ses contrôles depuis. L'entreprise a étoffé son personnel chargé de la gestion des risques, notamment avec l'arrivée d'un ancien agent du FBI, a recruté Warren Jenson, ancien directeur financier d'Amazon, comme premier directeur financier, a limité le nombre d'utilisateurs de cartes de débit qu'elle pouvait connecter et a fait appel à Riskified. Elle indique que les taux de fraude sont revenus à la normale dans le secteur dès le mois de mai.
Un problème de délit d'initié antérieur à la fraude
L'inquiétude suscitée par ce problème de fraude s'ajoute à un autre souci ancien lié à l'intégrité du marché : le trading sur la base d'informations non publiques. Selon un article du New York Times, plus de 80 comptes Polymarket ont été signalés pour des transactions suspectes portant sur près de 30 sujets.
À titre d'exemple, 13 utilisateurs ont parié 140$ sur le fait qu'Israël lancerait une action militaire contre l'Iran et ont fini par gagner plus de 600$ .
L'enquête fédérale s'est encore intensifiée. WIRED a rapporté que le président de la CFTC, Michael Selig, a autorisé des investigations concernant des transactions effectuées par Polymarket, liées aux grâces accordées à Biden, à destracavec l'Iran et aux résultats de recherche de Google. Par ailleurs, un soldat des forces spéciales américaines a été accusé d'avoir utilisé des informations classifiées pour empocher plus de 400$grâce à des paris liés à Maduro.
L'utilisation abusive d'informations confidentielles, selon la CFTC, pourrait constituer une infraction à la réglementation des matières premières. Chainalysis affirme cependant que la transparence de la blockchain permet aux forces de l'ordre de suivre les opérations suspectes et d'enquêter sur les liens entre portefeuilles.
Les pratiques marketing de Polymarket onttracégalement fait l'objet d'un examen lettre datée du 25 juin, les sénateurs John Curtis et Adam Schiff ont demandé à la CFTC d'enquêter sur des allégations selon lesquelles Polymarket aurait rémunéré des créateurs de contenu pour simuler des transactions sur des sites web similaires, sans divulguer clairement ces paiements. L'article du Wall Street Journal a détaillé comment de faux paris étaient promus en ligne.
Comme Cryptopolitan l'a rapporté, JPMorgan a fermé le compte bancaire de Polymarket en août en raison de problèmes réglementaires, tandis que le conseil municipal de New York a ouvert une enquête sur les pratiques marketing des marchés de prédiction.
Un secteur suffisamment important pour avoir une réelle importance
Les enjeux dépassent largement le cadre d'une seule entreprise. Les marchés de prédiction ont généré 63.5$ un volume de transactions de 52.7$ milliards de dollars au cours des 86 premiers jours de 2026, selon Artemis. La participation d'Intercontinental Exchange dans Polymarket était évaluée à environ 1.6$ milliard de dollars, soit environ 22 % du capital de l'entreprise.
Plusieurs pratiques frauduleuses ou interdites se répètent sur les marchés de prédiction. Il est important de distinguer celles qui font l'objet de poursuites judiciaires avérées de celles qui relèvent d'activités suspectes ou d'allégations faisant l'objet d'une enquête.
| Pratique | À quoi ça ressemble | Exemple récent |
|---|---|---|
| délit d'initié | Un employé/responsable utilise des informationsdentavant que le public n'en ait connaissance | La CFTC affirme qu'un employé de Google a gagné environ 1.2$en Google Year in Searchtracsur Polymarket en utilisant des informations non publiques. |
| Commerce basé sur des secrets d'État | Le personnel gouvernemental/militaire parie en utilisant des informations obtenues dans le cadre de leurs fonctions | L'ancien opérateur de prompteur de la Maison Blanche, Gabriel Perez, a été condamné à restituer 107107$ 539 et à payer une amende dedentde discours de Trump. 6565$ 000 pour des paris basés sur des informations |
| Commerce sur la base d'informations de l'employeur | L'employé sait ce qu'une entreprise/un créateur va annoncer et parie à l'avance | Kalshi a infligé une amende à un rédacteur de MrBeast après avoir constaté des motifs raisonnables de croire que ce dernier avait utilisé des informations non publiques concernant des vidéos à venir. |
| Influence des conflits d'intérêts sur les résultats | Une personne parie sur un événement qu'elle peut influencer directement | Kalshi a sanctionné un candidat politique qui avait tiré profit de sa propre candidature. |
| Lavage/échanges pré-arrangés | Les traders connectés créent du volume ou transfèrent des positions entre eux | La CFTCdentles opérations de vente à perte et les transactions pré-arrangées et non concurrentielles comme des pratiques interdites applicables aux DCM de marché de prédiction. |
| Manipulation du marché | Les traders tentent de manipuler les prix/résultats par des pratiques de trading trompeuses ou perturbatrices | La CFTC indique explicitement que les marchés de prédiction sont soumis à ses pouvoirs en matière de fraude/manipulation et de pratiques commerciales perturbatrices. |
| Fraude au paiement volé | Les criminels utilisent des cartes/comptes volés pour financer le trading ettracde l'argent | Le WSJ rapporte que Polymarket a été confronté à une tentative de fraude à la carte volée d'un montant de 10$. |
| Prise de contrôle du compte | Un criminel obtient suffisamment d'informations personnelles pour accéder au compte d'un autre trader | Le WSJ a rapporté une attaque survenue en juillet impliquant près de 500 utilisateurs de Polymarket. |
| Promotion commerciale mensongère | Les influenceurs présentent des transactions simulées/fictives comme des résultats authentiques | Le WSJ a rapporté que des créateurs avaient montré des transactions apparemment réussies sur Polymarket qui étaient en réalité simulées. |
| Contournement géographique/KYC | Les utilisateurs contournent les restrictions en utilisant une autredent/un autre lieu | Des enquêteurs du Congrès examinent comment Polymarket et Kalshi vérifient lesdentet appliquent les restrictions géographiques. |
La conception des marchés peut avoir des répercussions sur le secteur des cryptomonnaies lui-même. Une étude menée conjointement par Stanford et SMU cinq minutes proposés par Polymarket Bitcoin Bitcointracétaient associés à des pics de flux d'ordres au comptant au moment du règlement et à des retournements de prix brusques, les investisseurs particuliers absorbant la majeure partie des pertes lors de ces cycles manipulés.
L'effet était bien moindre pour lestracde 15 minutes. Cela signifie que les problèmes de conformité de Polymarket dépassent le cadre de la seule entreprise. Pour les banques, les régulateurs et les investisseurs institutionnels, des contrôles insuffisants peuvent renchérir l'accès au secteur, fragmenter la liquidité entre les juridictions et ralentir l'intégration plus large des marchés de prédiction à la finance crypto.
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FAQ
Combien les fraudeurs ont-ils tenté de voler à Polymarket ?
Selon le Wall Street Journal, lors d'une attaque survenue en février, ils ont tenté de dérober au moins 10$ en reliant des cartes de débit volées à de nouveaux comptes. Cependant, il s'agissait du montant tenté et non d'une perte confirmée, et la plupart des dépôts ont été rejetés.
Comment le PDG Shayne Coplan a-t-il réagi aux avertissements concernant la fraude ?
Des employés actuels et anciens ont déclaré au Journal que Coplan, 28 ans, avait donné pour instruction au personnel de continuer à croître et de payer une amende si les autorités réglementaires découvraient quoi que ce soit, une réaction qu'ils ont décrite comme caractéristique de son approche de croissance à tout prix ; Polymarket affirme avoir depuis ajouté du personnel de gestion des risques, un ancien agent du FBI et un nouveau directeur financier.
Polymarket fait-il l'objet d'une enquête réglementaire ?
Oui. La CFTC enquête sur Polymarket, et WIRED a rapporté que le président Michael Selig a approuvé trois enquêtes, jusque-là non divulguées, sur des transactions liées aux grâces accordées à Biden,tracavec l'Iran et au classement des résultats de recherche Google, tandis que le conseil municipal de New York enquête sur ses pratiques marketing.
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Ibiam Wayas
Ibiam Wayas couvre l'actualité crypto depuis 2019. Diplômé en informatique de l'Université nationale ouverte du Nigéria, il a publié ses articles sur diverses plateformes d'information crypto, dont Coinfomania, Crypto News Australia et AltcoinBuzz. Fort de son expérience en informatique, il se concentre désormais sur les cryptomonnaies, la robotique et l'actualité liée à la longévité.
