La peur de la fraude de 10 millions de dollars de Polymarket met à l'épreuve la question de savoir si la croissance a dépassé la conformité
- Polymarket a survécu à une campagne de fraude en février qui tentait de soutirer au moins 10 millions de dollars à son application américaine.
- Les attaquants ont lié des cartes bancaires volées à des milliers de nouveaux comptes, placé des paris et tenté de retirer les fonds vers des comptes qu'ils contrôlaient.
- Le PDG de Polymarket aurait ordonné aux employés de poursuivre leurs plans d'expansion commerciale, indépendamment de toute sanction ultérieure.
En février, Polymarket a été victime d'une tentative de fraude qui visait à voler pas moins de 10 millions de dollars sur son application américaine.
Shaney Coplan, PDG de Polymarket, a ordonné aux employés de poursuivre leurs plans d'expansion commerciale indépendamment de toute sanction ultérieure, rapporte le Wall Street Journal. Le chiffre de 10 millions de dollars correspond au montant que les voleurs ont tenté de voler, et non à l'argent réellement perdu par Polymarket.
L'incident soulève une question globale pour une entreprise cherchant à lever des fonds à une valorisation d'environ 21 milliards de dollars et envisageant une introduction en bourse : Polymarket a-t-il dépassé les protections de conformité et d'intégrité du marché qui seraient généralement requises pour une plateforme de trading réglementée ?
Cartes volées et un taux de rejet de 80%
L'attaque a été révélée lorsque le processeur de paiement Checkout.com a signalé une augmentation des activités suspectes de cartes de débit. Les attaquants ont lié des cartes volées à des milliers de nouveaux comptes, ont placé des paris et ont tenté de retirer l'argent vers des comptes qu'ils contrôlaient. Au plus fort, plus de 80 % des dépôts ont été rejetés comme frauduleux, contre une norme de l'industrie d'environ 1 %, a rapporté le WSJ.
Sept utilisateurs étaient responsables de la majeure partie de l'activité, un utilisateur ayant effectué près de 4 000 dépôts. À mesure que les retraits légitimes augmentaient, Polymarket a modifié sa politique concernant les retraits renvoyés à la source du financement. Certains employés ont suggéré que l'abandon de cette règle pourrait augmenter la probabilité de blanchiment d'argent, tandis que les dirigeants ont déclaré que d'autres contrôles internes étaient suffisants.
Selon le rapport, des personnes qui ont travaillé ou travaillent encore chez Polymarket ont déclaré que Coplan poussait continuellement à une croissance constante, indépendamment de tout problème réglementaire qui pourrait survenir. Cet incident est rapidement parvenu à la haute direction.
Andrew Clifford, responsable de la conformité aux États-Unis, a démissionné après avoir publié un rapport interne sur les problèmes de fraude. Justin Hertzberg, PDG de la division américaine, a été renvoyé ainsi que d'autres dirigeants responsables de la conformité réglementaire et des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent. Selon les informations fournies par des sources au courant des conclusions, un examen par le cabinet d'avocats Sullivan & Cromwell a conclu que Polymarket était conforme aux réglementations.
Polymarket affirme avoir depuis renforcé ses contrôles. L'entreprise a ajouté du personnel de gestion des risques, y compris un ancien agent du FBI, a embauché l'ancien directeur financier d'Amazon, Warren Jenson, en tant que premier directeur financier, a limité le nombre d'utilisateurs de cartes de débit qu'elle pouvait lier, et a fait appel à Riskified. Elle indique que les taux de fraude sont revenus aux normes de l'industrie en mai.
Un problème d'insider trading qui précède la fraude
L'inquiétude entourant le problème de fraude s'ajoute à un autre problème ancien lié à l'intégrité du marché, à savoir le trading sur des informations non publiques. Selon un rapport publié par The New York Times, plus de 80 comptes Polymarket ont été signalés pour des transactions douteuses sur près de 30 sujets.
Par exemple, 13 utilisateurs ont parié 140 000 $ sur le fait qu'Israël lancerait une action militaire contre l'Iran et ont finalement gagné plus de 600 000 $.
Le niveau d'enquête fédérale a encore augmenté. WIRED a rapporté que le président de la CFTC, Michael Selig, a autorisé des enquêtes concernant les trades effectués par Polymarket, qui sont associés aux grâces accordées à Biden, aux contrats avec l'Iran et aux résultats de recherche de Google. De plus, un soldat des Forces spéciales américaines a été accusé d'avoir utilisé des informations classifiées pour obtenir plus de 400 000 $ de paris liés à Maduro.
L'utilisation abusive d'informations matérielles non publiques pourrait, selon la CFTC, constituer une infraction au droit des matières premières. Chainalysis, cependant, affirme que la transparence de la blockchain permet aux forces de l'ordre de suivre les opérations suspectes et d'enquêter sur les liens entre portefeuilles.
Les pratiques marketing de Polymarket ont également attiré l'attention. Une lettre du 25 juin des sénateurs John Curtis et Adam Schiff a demandé à la CFTC d'enquêter sur les allégations selon lesquelles Polymarket aurait payé des créateurs pour simuler des trades sur des sites web similaires sans divulguer clairement les paiements. Les reportages du Journal ont détaillé comment de faux paris étaient promus en ligne.
Comme l'a rapporté Cryptopolitan, JPMorgan a fermé le compte bancaire de Polymarket en août en raison de préoccupations réglementaires, tandis que le Conseil municipal de New York a ouvert une enquête sur les pratiques marketing des marchés de prévision.
Un secteur assez important pour compter
Les enjeux dépassent largement une seule entreprise. Les marchés de prévision ont généré 63,5 milliards de dollars de volume en 2025, tandis que Kalshi et Polymarket ont ensemble géré 52,7 milliards de dollars au cours des 86 premiers jours de 2026, selon Artemis. La participation de l'Intercontinental Exchange dans Polymarket était évaluée à environ 1,6 milliard de dollars, représentant environ 22 % de l'entreprise.
Plusieurs pratiques frauduleuses ou interdites récurrentes apparaissent dans les marchés de prévision. La distinction importante est que certaines sont des cas d'application confirmés, tandis que d'autres sont des activités suspectes ou des allégations faisant l'objet d'enquêtes.
| Pratique | À quoi cela ressemble | Exemple récent |
|---|---|---|
| L'insider trading | Un employé/fonctionnaire utilise des informations confidentielles avant que le public ne les connaisse | La CFTC indique qu'un employé de Google a réalisé environ 1,2 M$ en négociant des contrats Google Year in Search sur Polymarket en utilisant des informations non publiques. |
| Trading sur des secrets gouvernementaux | Le personnel gouvernemental/militaire parie en utilisant des informations obtenues grâce à son travail | L'ancien opérateur de téléprompteur de la Maison Blanche, Gabriel Perez, a été tenu de restituer 107 539 $ et de payer une amende de 65 000 $ pour des paris basés sur des informations confidentielles concernant les discours de Trump. |
| Trading sur des informations de l'employeur | Un employé sait ce qu'une entreprise/un créateur va annoncer et parie à l'avance | Kalshi a amendé un éditeur de MrBeast après avoir trouvé des motifs raisonnables qu'il avait utilisé des informations non publiques sur des vidéos à venir. |
| Auto-conflit / influence sur le résultat | Une personne parie sur un événement qu'elle peut influencer directement | Kalshi a sanctionné un candidat politique qui a négocié sur sa propre candidature. |
| Ventes à blanc / transactions pré-arrangées | Des traders connectés fabriquent du volume ou transfèrent des positions entre eux | La CFTC identifie spécifiquement les ventes à blanc et les transactions pré-arrangées et non concurrentielles comme des pratiques interdites applicables aux DCM de marchés de prévision. |
| Manipulation du marché | Les traders tentent de faire bouger les prix/résultats par des transactions trompeuses ou perturbatrices | La CFTC dit explicitement que les marchés de prévision sont soumis à ses autorités en matière de fraude/manipulation et de transactions perturbatrices. |
| Fraude par paiement volé | Les criminels utilisent des cartes/comptes volés pour financer le trading et extraire de l'argent | Le WSJ rapporte que Polymarket a fait face à une tentative de fraude par carte volée d'un montant de 10 M$. |
| Prise de contrôle de compte | Un criminel obtient suffisamment d'informations personnelles pour accéder au compte d'un autre trader | Le WSJ a rapporté une attaque en juillet impliquant près de 500 utilisateurs de Polymarket. |
| Fausse promotion de trading | Les influenceurs présentent des trades simulés/faux comme de véritables résultats | Le WSJ a rapporté que des créateurs montraient des trades Polymarket apparemment réussis qui étaient en fait simulés. |
| Contournement géographique/KYC | Les utilisateurs échappent aux restrictions en utilisant une autre identité/localisation | Les enquêteurs du Congrès examinent comment Polymarket et Kalshi vérifient les identités et appliquent les restrictions géographiques. |
La conception du marché peut se répercuter sur la crypto elle-même. Une étude Stanford-SMU a révélé que les contrats Bitcoin de cinq minutes de Polymarket étaient associés à des pics de flux d'ordres au comptant au moment du règlement et à de fortes inversions de prix, les traders particuliers absorbant la plupart des pertes lors des cycles manipulés.
L'effet était beaucoup plus faible dans les contrats de 15 minutes. Cela rend les problèmes de conformité de Polymarket plus qu'une préoccupation spécifique à une entreprise. Pour les banques, les régulateurs et les traders institutionnels, des contrôles faibles peuvent augmenter le coût d'entrée dans le secteur, fragmenter la liquidité entre les juridictions et ralentir l'intégration plus large des marchés de prévision avec la finance crypto.
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FAQ
Combien les fraudeurs ont-ils tenté de voler à Polymarket ?
Ils ont tenté de soutirer au moins 10 millions de dollars en reliant des cartes de débit volées à de nouveaux comptes lors d'une attaque en février, selon le Wall Street Journal. Il s'agit toutefois d'un montant tenté et non d'une perte confirmée, la plupart des dépôts ayant été rejetés.
Comment le PDG Shayne Coplan a-t-il réagi aux alertes de fraude ?
Selon des employés actuels et anciens interrogés par le Journal, Coplan, 28 ans, a instruit le personnel de continuer à se développer et de payer une amende si les régulateurs venaient à l'apprendre, une réaction qu'ils décrivent comme caractéristique de son approche « la croissance à tout prix ». Polymarket indique avoir depuis embauché du personnel dédié au risque, un ancien agent du FBI et un nouveau directeur financier.
Polymarket fait-il l'objet d'une enquête réglementaire ?
Oui. La CFTC enquête sur Polymarket, et WIRED a rapporté que le président Michael Selig a approuvé trois enquêtes précédemment non divulguées concernant des opérations liées aux grâces accordées à Biden, aux contrats en Iran et au classement dans les résultats de recherche Google, tandis que le Conseil municipal de New York examine ses pratiques marketing.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité concernant les investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement une recherche indépendante et/ou une consultation avec un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Ibiam Wayas
Ibiam Wayas couvre l'actualité des cryptomonnaies depuis 2019. Il a étudié l'informatique à l'Université ouverte du Nigeria. Ses travaux ont été publiés sur diverses plateformes d'actualités cryptographiques, dont Coinfomania, Crypto News Australia et AltcoinBuzz. Fort de son background en informatique, il se concentre désormais sur les actualités liées aux cryptomonnaies, à la robotique et à la longévité.
