El susto por el fraude de 10 millones de dólares de Polymarket pone a prueba si el crecimiento superó el cumplimiento normativo
- Polymarket ignoró una campaña de fraude en febrero que intentó drenar al menos 10 millones de dólares de su aplicación para EE. UU.
- Los atacantes vincularon tarjetas robadas a miles de nuevas cuentas, realizaron apuestas e intentaron retirar fondos a cuentas bajo su control.
- Se reportó que el CEO de Polymarket ordenó a los empleados continuar con sus planes de expansión comercial independientemente de cualquier sanción posterior.
En febrero, Polymarket fue víctima de un intento de fraude que intentó robar no menos de 10 millones de dólares de su aplicación en EE. UU.
Shaney Coplan, director ejecutivo de Polymarket, dijo a los empleados que continuaran con sus planes de expansión comercial independientemente de cualquier sanción posterior, informa el Wall Street Journal. La cifra de 10 millones de dólares se refiere a la cantidad que los ladrones intentaron robar, no al dinero que Polymarket perdió realmente.
El incidente plantea una pregunta general para una empresa que busca recaudar fondos con una valoración de aproximadamente 21.000 millones de dólares y considera la posibilidad de salir a bolsa: ¿ha superado Polymarket las protecciones de cumplimiento y la integridad del mercado que generalmente se requerirían de una plataforma de negociación regulada?
Tarjetas robadas y una 80% tasa de rechazo
El ataque surgió cuando el procesador de pagos Checkout.com detectó un aumento en la actividad sospechosa de tarjetas de débito. Los atacantes vincularon tarjetas robadas a miles de nuevas cuentas, realizaron apuestas e intentaron retirar el dinero a cuentas que controlaban. En el punto máximo, más del 80% de los depósitos fueron rechazados como fraudulentos, en comparación con una norma de la industria de aproximadamente el 1%, informó el WSJ.
Hubo siete usuarios responsables de la mayor parte de la actividad, un usuario realizando cerca de 4.000 depósitos. A medida que aumentaban los retiros genuinos, Polymarket cambió su política con respecto a los retornos de fondos a la fuente de financiación. Algunos empleados sugirieron que eliminar la regla podría llevar a una mayor probabilidad de lavado de dinero, mientras que los ejecutivos afirmaron que otros controles internos eran suficientes.
Según el informe, personas que trabajaron o aún trabajan en Polymarket dijeron que Coplan seguía presionando por un crecimiento continuo, independientemente de cualquier problema regulatorio que pudiera surgir. Este incidente llegó a la alta dirección en muy poco tiempo.
Andrew Clifford, quien estaba a cargo del cumplimiento normativo en EE. UU., dimitió después de publicar un informe interno sobre los problemas de fraude. Justin Hertzberg, director ejecutivo de la división de EE. UU., fue despedido junto con otros ejecutivos responsables del cumplimiento normativo y las políticas contra el lavado de dinero. Según la información proporcionada por fuentes con conocimiento de los hallazgos, una revisión por parte del bufete de abogados Sullivan & Cromwell concluyó que Polymarket cumplió con las regulaciones.
Polymarket dice que desde entonces ha fortalecido sus controles. La empresa añadió personal de riesgo, incluido un exagente del FBI, contrató al exdirector financiero de Amazon, Warren Jenson, como su primer CFO, limitó el número de usuarios de tarjetas de débito que podían vincularse e incorporó a Riskified. Dice que las tasas de fraude volvieron a las normas de la industria para mayo.
Un problema de insider trading que precede al fraude
La preocupación por el problema del fraude se suma a otro problema antiguo relacionado con la integridad del mercado, a saber, el comercio con información privilegiada. Según un informe publicado por The New York Times, más de 80 cuentas de Polymarket han sido señaladas por operaciones cuestionables en casi 30 temas.
Como ejemplo, 13 usuarios apostaron 140.000 dólares a que Israel lanzaría una acción militar contra Irán y terminaron ganando más de 600.000 dólares.
El nivel de investigación federal ha aumentado aún más. WIRED informó que el presidente de la CFTC, Michael Selig, autorizó investigaciones sobre operaciones realizadas por Polymarket, que están asociadas con indultos a Biden, contratos con Irán y los resultados de búsqueda de Google. Además, un soldado de las Fuerzas Especiales de EE. UU. ha sido acusado de usar información clasificada para obtener más de 400.000 dólares de apuestas relacionadas con Maduro.
El uso indebido de información material no pública, según la CFTC, podría resultar en una infracción de la ley de commodities. Chainalysis, sin embargo, afirma que la transparencia de la blockchain permite a las fuerzas del orden seguir operaciones sospechosas e investigar los vínculos de las billeteras.
Las prácticas de marketing de Polymarket también han atraído escrutinio. Una carta del 25 de junio de los senadores John Curtis y Adam Schiff pidió a la CFTC que investigara las alegaciones de que Polymarket pagó a creadores para simular operaciones en sitios web similares sin revelar claramente los pagos. El informe del Journal detalló cómo las apuestas falsas se promocionaron en línea.
Como informó Cryptopolitan, JPMorgan cerró la cuenta bancaria de Polymarket en agosto debido a preocupaciones regulatorias, mientras que el Concejo Municipal de la Ciudad de Nueva York abrió una investigación sobre las prácticas de marketing de los mercados de predicción.
Un sector lo suficientemente grande como para importar
Las apuestas van mucho más allá de una sola empresa. Los mercados de predicción generaron 63.500 millones de dólares en volumen en 2025, mientras que Kalshi y Polymarket juntos manejaron 52.700 millones de dólares en los primeros 86 días de 2026, según Artemis. La participación de Intercontinental Exchange en Polymarket se valoró en aproximadamente 1.600 millones de dólares, representando aproximadamente el 22% de la empresa.
Varias prácticas fraudulentas o prohibidas recurrentes aparecen en los mercados de predicción. La distinción importante es que algunas son casos de aplicación confirmados, mientras que otras son actividades sospechosas o alegaciones bajo investigación.
| Práctica | Cómo se ve | Ejemplo reciente |
|---|---|---|
| El comercio de información privilegiada | El empleado/funcionario usa información confidencial antes de que el público la conozca | La CFTC dice que un empleado de Google hizo aproximadamente $1.2M operando contratos de Google Year in Search en Polymarket usando información no pública. |
| Operar con secretos gubernamentales | Personal gubernamental/militar apuesta usando información obtenida a través de sus trabajos | El exoperador de teleprompter de la Casa Blanca, Gabriel Perez, fue ordenado a devolver $107,539 y pagar una multa de $65,000 por apuestas basadas en información confidencial sobre discursos de Trump. |
| Operar con información del empleador | El empleado sabe lo que una empresa/creador anunciará y apuesta con antelación | Kalshi multó a un editor de MrBeast después de encontrar causa razonable de que usó información no pública sobre videos futuros. |
| Autodeal / influencia en el resultado | La persona apuesta por un evento que puede influir directamente | Kalshi penalizó a un candidato político que operó sobre su propia candidatura. |
| Operaciones lavadoras/preacordadas | Traders conectados fabrican volumen o transfieren posiciones entre ellos | La CFTC identifica específicamente ventas lavadoras y operaciones preacordadas, no competitivas como prácticas prohibidas aplicables a los DCM de mercados de predicción. |
| Manipulación del mercado | Los traders intentan mover precios/resultados a través de operaciones engañosas o disruptivas | La CFTC dice explícitamente que los mercados de predicción están sujetos a sus autoridades de fraude/manipulación y operaciones disruptivas. |
| Fraude de pago robado | Criminales usan tarjetas/cuentas robadas para financiar operaciones y extraer dinero | El WSJ informa que Polymarket enfrentó una operación de fraude con tarjetas robadas por $10M. |
| Toma de cuentas | El criminal obtiene suficiente información personal para acceder a la cuenta de otro trader | El WSJ informó de un ataque en julio que involucró a casi 500 usuarios de Polymarket. |
| Promoción de operaciones falsas | Los influencers presentan operaciones simuladas/falsas como resultados genuinos | El WSJ informó de creadores mostrando operaciones aparentemente exitosas de Polymarket que en realidad eran simuladas. |
| Elusión geográfica/KYC | Los usuarios evaden restricciones usando otra identidad/ubicación | Los investigadores del Congreso están examinando cómo Polymarket y Kalshi verifican identidades y hacen cumplir las restricciones geográficas. |
El diseño del mercado puede derivar en la propia criptomoneda. Un estudio de Stanford-SMU encontró que los contratos de Bitcoin de cinco minutos de Polymarket estaban asociados con picos en el flujo de órdenes al contado en el momento de la liquidación y fuertes reversiones de precios, con los traders minoristas absorbiendo la mayoría de las pérdidas durante los ciclos manipulados.
El efecto fue mucho más débil en los contratos de 15 minutos. Esto hace que los problemas de cumplimiento de Polymarket sean más que una preocupación específica de la empresa. Para los bancos, los reguladores y los traders institucionales, los controles débiles pueden aumentar el costo de entrar en el sector, fragmentar la liquidez entre jurisdicciones y ralentizar la integración más amplia de los mercados de predicción con las finanzas cripto.
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Preguntas frecuentes
¿Cuánto intentaron robar los estafadores de Polymarket?
Intentaron apropiarse de al menos 10 millones de dólares vinculando tarjetas de débito robadas a nuevas cuentas en un ataque de febrero, según The Wall Street Journal; sin embargo, esa fue la cantidad tentativa y no una pérdida confirmada, ya que la mayoría de los depósitos fueron rechazados.
¿Cómo respondió el CEO Shayne Coplan a las advertencias sobre el fraude?
Empleados actuales y ex empleados dijeron al Journal que Coplan, de 28 años, instruyó al personal a seguir creciendo y pagar una multa si los reguladores llegaban a enterarse, una reacción que describieron como característica de su enfoque de crecimiento a toda costa; Polymarket afirma que desde entonces ha incorporado personal de riesgos, un ex agente del FBI y un nuevo CFO.
¿Está Polymarket bajo investigación regulatoria?
Sí. La CFTC está investigando a Polymarket, y WIRED reportó que el presidente Michael Selig aprobó tres investigaciones previamente no reportadas sobre operaciones vinculadas a indultos de Biden, contratos con Irán y rankings de búsqueda de Google, mientras que el Concejo Municipal de la Ciudad de Nueva York está investigando sus prácticas de marketing.
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Ibiam Wayas
Ibiam Wayas cubre la noticia de criptomonedas desde 2019. Estudió Ciencias de la Computación en la Universidad Abierta Nacional de Nigeria. Su trabajo ha aparecido en diversas plataformas de noticias sobre criptomonedas, incluyendo Coinfomania, Crypto News Australia y AltcoinBuzz. Aprovechando su formación en Ciencias de la Computación, ahora se centra en noticias sobre criptomonedas, robótica y longevidad.
