MasterCard potenzia le banche del Regno Unito nella lotta alla frode nei pagamenti con una soluzione basata sull'IA

Il fornitore di servizi finanziari Mastercard è in prima linea nella lotta contro le frodi e le truffe nei pagamenti con il suo strumento basato sull'IA chiamato "Consumer Fraud Risk". La soluzione, ora attiva nel Regno Unito, sfrutta le più recenti capacità di intelligenza artificiale di Mastercard e la sua visione unica della rete sui pagamenti da conto a conto per aiutare le banche a prevedere e prevenire vari tipi di truffe.

Secondo un annuncio, Mastercard ha stretto una partnership con nove importanti banche del Regno Unito, tra cui Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, NatWest, Monzo e TSB, per utilizzare dati sui pagamenti su larga scala e identificare le frodi nei pagamenti in tempo reale prima che i fondi vengano trasferiti dall'account della vittima.

Tracciando il flusso dei fondi attraverso una serie di account e sovrapponendo fattori di analisi specifici come i nomi degli account, i valori dei pagamenti, la storia del pagatore e del beneficiario e i collegamenti con account associati a truffe, la soluzione di IA fornisce alle banche le informazioni necessarie per intervenire e bloccare i pagamenti fraudolenti.

Le banche del Regno Unito combatteranno le frodi con la soluzione basata sull'IA di MasterCard

L'annuncio ha ulteriormente dichiarato che una delle prime banche ad adottare lo strumento Consumer Fraud Risk di Mastercard è TSB, che ha già visto risultati notevoli nel rilevamento delle frodi in soli quattro mesi. Se le prestazioni di TSB venissero replicate in tutte le banche, la prevenzione dei pagamenti truffaldini in un anno potrebbe ammontare a quasi 100 milioni di sterline risparmiati nel Regno Unito. Si prevede che altre banche adotteranno Consumer Fraud Risk durante il 2023, e Mastercard sta esplorando il potenziale espansione della soluzione ai mercati internazionali.

I truffatori si sono sempre più affidati a tattiche di impersonificazione, convincendo individui e aziende a trasferire denaro sotto false pretese di transazioni legittime. Nota come "frode nei pagamenti autorizzati" o frode APP, rappresenta ora il 40% delle perdite per frode delle banche del Regno Unito e si prevede che costerà 4,6 miliardi di dollari solo negli Stati Uniti e nel Regno Unito entro il 2026.

Le banche hanno affrontato sfide significative nel rilevare queste truffe poiché i clienti avviano volontariamente le transazioni senza che vengano compromesse le misure di sicurezza. Questo tipo di frode mina la fiducia delle persone nelle interazioni online, e Mastercard mira a ricostruire e mantenere tale fiducia. Sfruttando il potere della tecnologia di intelligenza artificiale, l'azienda assiste le banche nell'identificare e prevedere i pagamenti destinati ai truffatori, bloccandoli efficacemente in tempo reale.

Mastercard è stata un pioniere nella tecnologia di intelligenza artificiale, utilizzandola ampiamente in tutta la sua azienda per l'ultimo decennio. Le sue soluzioni di cybersecurity basate sull'IA hanno impedito con successo oltre 35 miliardi di dollari di perdite per frodi negli ultimi tre anni. La capacità di rilevare i pagamenti fraudolenti tra milioni di transazioni quotidiane è stata un compito impegnativo, ma gli strumenti di prevenzione e monitoraggio sono diventati essenziali. Attraverso la sua partnership con Mastercard, TSB ha ottenuto le informazioni necessarie per identificare gli account fraudolenti e impedire che i fondi vi arrivino.

I risultati iniziali delle banche che utilizzano Consumer Fraud Risk hanno mostrato un enorme successo nella prevenzione delle truffe, specialmente se combinati con altre informazioni sui clienti. Ciò ha permesso alle banche di sviluppare strategie antifrode mirate e di differenziare vari tipi di truffe, come le truffe sugli acquisti, le truffe di impersonificazione e le truffe romantiche. Le truffe sugli acquisti rappresentano attualmente il 57% delle truffe nel Regno Unito e pongono una sfida significativa per le banche.

Nel 2022, il Regno Unito ha segnalato 207.372 incidenti di frodi nei pagamenti autorizzati, con perdite lorda di 485 milioni di sterline. La decisione di Mastercard di lanciare Consumer Fraud Risk nel Regno Unito è radicata nella sua vasta esperienza nel tracciare e contrastare la criminalità finanziaria all'interno del sistema bancario in tempo reale del paese. L'azienda sta anche esplorando altri mercati in cui la tecnologia può essere implementata in modo efficace.

Mentre la battaglia contro le frodi nei pagamenti si intensifica, la soluzione basata sull'IA di Mastercard segna un passo significativo avanti nella lotta contro i truffatori. Fornendo alle banche informazioni in tempo reale, Mastercard mira a proteggere individui e aziende dal cadere vittime di schemi fraudolenti. Il successo di questa iniziativa non solo proteggerà le transazioni finanziarie, ma ripristinerà anche la fiducia nelle interazioni digitali.