MasterCard consente alle banche del Regno Unito di combattere le frodi sui pagamenti con una soluzione basata sull'intelligenza artificialeIl fornitore di servizi finanziari Mastercard è in prima linea nella lotta contro le frodi e le truffe nei pagamenti con il suo strumento basato sull'intelligenza artificiale denominato "Consumer Fraud Risk". La soluzione, ora disponibile nel Regno Unito, sfrutta le più recenti funzionalità di intelligenza artificiale di Mastercard e la sua esclusiva visualizzazione di rete dei pagamenti da conto a conto per aiutare le banche a prevedere e prevenire vari tipi di truffe.
Secondo un annuncio, Mastercard ha stretto una partnership con nove importanti banche del Regno Unito, tra cui Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, NatWest, Monzo e TSB, per utilizzare dati sui pagamenti su larga scala edentle truffe sui pagamenti in tempo reale prima che i fondi vengano trasferiti dal conto della vittima.
tracil flusso di fondi attraverso una serie di conti e sovrapponendo fattori di analisi specifici quali nomi di conto, valori di pagamento, cronologia di pagatori e beneficiari e collegamenti a conti associati a truffe, la soluzione di intelligenza artificiale fornisce alle banche le informazioni necessarie per intervenire e bloccare i pagamenti fraudolenti.
Le banche del Regno Unito combatteranno le frodi con la soluzione basata sull'intelligenza artificiale di MasterCard
L' annuncio ha inoltre specificato che una delle prime banche ad adottare lo strumento Consumer Fraud Risk di Mastercard è TSB, che ha già ottenuto risultati notevoli nell'individuazione delle frodi in soli quattro mesi. Se le prestazioni di TSB venissero replicate da tutte le banche, la prevenzione dei pagamenti fraudolenti nell'arco di un anno potrebbe tradursi in un risparmio di quasi 100 milioni di sterline in tutto il Regno Unito. Si prevede che altre banche adotteranno Consumer Fraud Risk nel corso del 2023 e Mastercard sta valutando la possibilità di estendere la soluzione ai mercati internazionali.
I truffatori hanno fatto sempre più ricorso a tattiche di impersonificazione, convincendo privati e aziende a trasferire denaro con il falso pretesto di transazioni legittime. Nota come "frode push di pagamento autorizzata" o frode APP, questa pratica rappresenta oggi il 40% delle perdite per frode bancaria nel Regno Unito e si prevede che entro il 2026 costerà 4,6 miliardi di dollari solo negli Stati Uniti e nel Regno Unito.
Le banche hanno dovuto affrontare notevoli difficoltà nell'individuare queste truffe, poiché i clienti avviano volontariamente le transazioni senza compromettere le misure di sicurezza. Questo tipo di frode mina la fiducia delle persone nelle interazioni online e Mastercard mira a ricostruire e mantenere tale fiducia. Sfruttando la potenza della tecnologia AI, l'azienda aiuta le banche adente prevedere i pagamenti ai truffatori, bloccandoli efficacemente in tempo reale.
Mastercard è stata pioniera nella tecnologia dell'intelligenza artificiale, utilizzandola ampiamente in tutte le sue attività negli ultimi dieci anni. Le sue soluzioni di sicurezza informatica basate sull'intelligenza artificiale hanno impedito con successo perdite per frode per oltre 35 miliardi di dollari negli ultimi tre anni. La capacità di rilevare pagamenti fraudolenti tra milioni di transazioni giornaliere è stata un'impresa ardua, ma gli strumenti di prevenzione e monitoraggio sono diventati essenziali. Grazie alla partnership con Mastercard, TSB ha acquisito le informazioni necessarie perdenti conti fraudolenti e impedire che i fondi vi raggiungano.
I primi risultati ottenuti dalle banche che hanno utilizzato il Consumer Fraud Risk hanno dimostrato un enorme successo nella prevenzione delle truffe, soprattutto se combinati con altre analisi dei clienti. Ciò ha permesso alle banche di sviluppare strategie antifrode mirate e di differenziare diverse tipologie di truffe, come quelle relative agli acquisti, quelle relative alla falsificazione d'identità e quelle relative alle relazioni sentimentali. Le truffe relative agli acquisti rappresentano attualmente il 57% delle truffe nel Regno Unito e rappresentano una sfida significativa per le banche.
Nel 2022, il Regno Unito ha segnalato 207.372dentdi truffe tramite pagamenti push autorizzati, con conseguenti perdite lorde pari a 485 milioni di sterline. La decisione di Mastercard di implementare Consumer Fraud Risk per prima nel Regno Unito si basa sulla sua vasta esperienza nel trace nella lotta ai reati finanziari all'interno del sistema bancario in tempo reale del Paese. L'azienda sta inoltre esplorando altri mercati in cui la tecnologia può essere implementata efficacemente.
Con l'intensificarsi della lotta contro le frodi nei pagamenti, la soluzione basata sull'intelligenza artificiale di Mastercard segna un significativo passo avanti nella lotta contro i truffatori. Fornendo alle banche informazioni in tempo reale, Mastercard mira a proteggere privati e aziende dal rischio di cadere vittime di truffe. Il successo di questa iniziativa non solo salvaguarderà le transazioni finanziarie, ma ripristinerà anche la fiducia nelle interazioni digitali.
