MasterCard befähigt britische Banken zur Bekämpfung von Zahlungsbetrug mit KI-gestützter Lösung

Der Finanzdienstleister Mastercard führt den Kampf gegen Zahlungsbetrug und Betrugsmaschen mit seinem KI-gestützten Tool „Consumer Fraud Risk“ an. Die Lösung, die jetzt im Vereinigten Königreich live ist, nutzt die neuesten KI-Fähigkeiten von Mastercard und dessen einzigartige Netzwerkübersicht über Kont-zu-Kont-Zahlungen, um Banken dabei zu helfen, verschiedene Arten von Betrug vorherzusagen und zu verhindern.

Laut einer Ankündigung hat Mastercard mit neun großen britischen Banken, darunter Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, NatWest, Monzo und TSB, zusammengearbeitet, um großflächige Zahlungsdaten zu nutzen und Zahlungsbetrug in Echtzeit zu identifizieren, bevor Gelder vom Konto eines Opfers überwiesen werden.

Indem der Geldfluss durch eine Reihe von Konten nachverfolgt und spezifische Analysefaktoren wie Kontonamen, Zahlungswerte, die Historie von Zahler und Empfänger sowie Verbindungen zu mit Betrug assoziierten Konten überlagert werden, rüstet die KI-Lösung Banken mit der notwendigen Intelligenz aus, um einzugreifen und betrügerische Zahlungen zu stoppen.

Britische Banken bekämpfen Betrug mit MasterCards KI-gestützter Lösung

Die Ankündigung führte weiter aus, dass eine der ersten Banken, die Mastercard’s Consumer Fraud Risk Tool übernommen hat, TSB ist, die bereits bemerkenswerte Ergebnisse bei der Betrugserkennung innerhalb von nur vier Monaten erzielt hat. Wenn sich TSB’s Leistung auf alle Banken ausbreitet, könnte die Verhinderung von Betrugszahlungen über ein Jahr hinweg fast 100 Millionen Pfund im gesamten Vereinigten Königreich einsparen. Es wird erwartet, dass andere Banken Consumer Fraud Risk im Laufe des Jahres 2023 übernehmen, und Mastercard erforscht die potenzielle Erweiterung der Lösung auf internationale Märkte.

Betrüger wenden zunehmend Täuschungstaktiken an, um Einzelpersonen und Unternehmen dazu zu bringen, Geld unter dem falschen Vorwand legitimer Transaktionen zu überweisen. Als „autorisierte Push-Payment-Betrug“ oder APP-Betrug bekannt, macht diese Art von Betrug nun 40 % der Verluste durch Bankbetrug im Vereinigten Königreich aus und wird voraussichtlich bis 2026 allein in den USA und im Vereinigten Königreich Kosten in Höhe von 4,6 Milliarden Dollar verursachen.

Banken standen vor erheblichen Herausforderungen bei der Erkennung dieser Betrugsmaschen, da Kunden die Transaktionen freiwillig initiieren, ohne dass Sicherheitsmaßnahmen kompromittiert wurden. Diese Art von Betrug untergräbt das Vertrauen der Menschen in Online-Interaktionen, und Mastercard zielt darauf ab, dieses Vertrauen wiederherzustellen und aufrechtzuerhalten. Durch die Nutzung der Kraft der KI-Technologie unterstützt das Unternehmen Banken dabei, Zahlungen an Betrüger zu identifizieren und vorherzusagen und stoppt diese effektiv in Echtzeit.

Mastercard war ein Pionier in der KI-Technologie und hat sie im vergangenen Jahrzehnt umfassend in seinem Geschäft eingesetzt. Seine KI-gestützten Cybersicherheitslösungen haben in den letzten drei Jahren erfolgreich Betrugsverluste in Höhe von über 35 Milliarden Dollar verhindert. Die Fähigkeit, betrügerische Zahlungen unter Millionen täglicher Transaktionen zu erkennen, war eine herausfordernde Aufgabe, aber Präventions- und Überwachungstools sind unverzichtbar geworden. Durch die Partnerschaft mit Mastercard hat TSB die notwendige Intelligenz gewonnen, um betrügerische Konten zu identifizieren und zu verhindern, dass Gelder dorthin gelangen.

Die ersten Ergebnisse von Banken, die Consumer Fraud Risk nutzen, haben enorme Erfolge bei der Verhinderung von Betrugsmaschen gezeigt, insbesondere in Kombination mit anderen Kundeninformationen. Dies hat Banken ermöglicht, gezielte Betrugsstrategien zu entwickeln und verschiedene Arten von Betrug, wie Kaufbetrug, Identitätsbetrug und Romance-Betrug, zu differenzieren. Kaufbetrug macht derzeit 57 % der Betrugsmaschen im Vereinigten Königreich aus und stellt eine erhebliche Herausforderung für Banken dar.

Im Jahr 2022 meldete das Vereinigte Königreich 207.372 Vorfälle von autorisierten Push-Payment-Betrug, was zu Bruttoverlusten von 485 Millionen Pfund führte. Mastercards Entscheidung, Consumer Fraud Risk zunächst im Vereinigten Königreich einzuführen, basiert auf seiner umfangreichen Erfahrung bei der Nachverfolgung und Bekämpfung von Finanzkriminalität im Echtzeit-Bankensystem des Landes. Das Unternehmen erforscht auch andere Märkte, in denen die Technologie effektiv implementiert werden kann.

Während der Kampf gegen Zahlungsbetrug intensiviert, markiert MasterCards KI-gestützte Lösung einen bedeutenden Schritt voran im Kampf gegen Betrüger. Indem es Banken Echtzeit-Intelligenz bereitstellt, zielt Mastercard darauf ab, Einzelpersonen und Unternehmen davor zu schützen, Opfer betrügerischer schemes zu werden. Der Erfolg dieser Initiative wird nicht nur finanzielle Transaktionen schützen, sondern auch das Vertrauen in digitale Interaktionen wiederherstellen.