MasterCard ermöglicht britischen Banken die Bekämpfung von Zahlungsbetrug mit einer KI-gestützten LösungDer Finanzdienstleister Mastercard geht mit seinem KI-gestützten Tool „Consumer Fraud Risk“ federführend gegen Zahlungsbetrug und -abzocke vor. Die Lösung, die nun in Großbritannien verfügbar ist, nutzt Mastercards neueste KI-Funktionen und die einzigartige Netzwerkansicht von Konto-zu-Konto-Zahlungen, um Banken bei der Vorhersage und Verhinderung verschiedener Betrugsarten zu unterstützen.
Laut einer Mitteilung hat Mastercard Partnerschaften mit neun großen britischen Banken geschlossen, darunter Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, NatWest, Monzo und TSB, um mithilfe umfangreicher Zahlungsdaten Zahlungsbetrug in Echtzeit zudent, bevor Gelder vom Konto des Opfers abgebucht werden.
Durch tracdes Geldflusses über eine Reihe von Konten und die Überlagerung spezifischer Analysefaktoren wie Kontonamen, Zahlungsbeträge, Zahler- und Zahlungsempfängerhistorie sowie Verbindungen zu Konten, die mit Betrugsfällen in Verbindung stehen, stattet die KI-Lösung Banken mit den notwendigen Informationen aus, um einzugreifen und betrügerische Zahlungen zu stoppen.
Britische Banken bekämpfen Betrug mit MasterCards KI-gestützter Lösung
Die Ankündigung besagte außerdem, dass die TSB Bank als eine der ersten Banken das Betrugsrisiko-Tool von Mastercard für Verbraucher eingeführt hat und bereits innerhalb von nur vier Monaten bemerkenswerte Erfolge bei der Betrugserkennung erzielen konnte. Sollte sich die Leistung der TSB Bank auf alle Banken übertragen lassen, könnten durch die Verhinderung betrügerischer Zahlungen im Vereinigten Königreich innerhalb eines Jahres fast 100 Millionen Pfund eingespart werden. Es wird erwartet, dass weitere Banken das Betrugsrisiko-Tool im Laufe des Jahres 2023 einführen werden, und Mastercard prüft die Möglichkeit einer Ausweitung der Lösung auf internationale Märkte.
Betrüger greifen zunehmend auf Identitätsdiebstahl zurück und verleiten Privatpersonen und Unternehmen dazu, unter dem Vorwand legitimer Transaktionen Geld zu überweisen. Diese als „Authorized Push Payment Fraud“ (APP-Betrug) bekannte Masche ist mittlerweile für 40 % der Betrugsverluste britischer Banken verantwortlich und wird Prognosen zufolge bis 2026 allein in den USA und Großbritannien Kosten in Höhe von 4,6 Milliarden US-Dollar verursachen.
Banken stehen vor großen Herausforderungen bei der Aufdeckung dieser Betrugsmaschen, da Kunden die Transaktionen bereitwillig und ohne Beeinträchtigung der Sicherheitsvorkehrungen durchführen. Diese Art von Betrug untergräbt das Vertrauen der Menschen in Online-Transaktionen, und Mastercard hat sich zum Ziel gesetzt, dieses Vertrauen wiederherzustellen und zu erhalten. Durch den Einsatz von KI-Technologie unterstützt das Unternehmen Banken dabei, Zahlungen an Betrügerdentund vorherzusagen und diese so in Echtzeit zu stoppen.
Mastercard gilt als Pionier der KI-Technologie und setzt sie seit einem Jahrzehnt umfassend in allen Geschäftsbereichen ein. Die KI-gestützten Cybersicherheitslösungen des Unternehmens haben in den letzten drei Jahren Betrugsverluste von über 35 Milliarden US-Dollar verhindert. Die Erkennung betrügerischer Zahlungen unter Millionen von Transaktionen täglich war eine Herausforderung, doch Präventions- und Überwachungsinstrumente sind unerlässlich geworden. Dank der Partnerschaft mit Mastercard hat TSB die notwendigen Informationen gewonnen, um betrügerische Konten zudentund zu verhindern, dass Gelder diese erreichen.
Die ersten Ergebnisse von Banken, die das Betrugsrisikomanagement für Verbraucher nutzen, zeigen einen enormen Erfolg bei der Betrugsprävention, insbesondere in Kombination mit anderen Kundeneinblicken. Dies ermöglicht es Banken, gezielte Betrugsstrategien zu entwickeln und verschiedene Betrugsarten zu differenzieren, wie beispielsweise Kaufbetrug, Identitätsdiebstahl und Liebesbetrug. Kaufbetrug macht derzeit 57 % aller Betrugsfälle in Großbritannien aus und stellt Banken vor eine erhebliche Herausforderung.
Im Jahr 2022 wurden in Großbritannien 207.372dentvon Betrug mit autorisierten Push-Zahlungen gemeldet, die zu Bruttoverlusten von 485 Millionen Pfund führten. Mastercards Entscheidung, das System zur Betrugsprävention für Verbraucher zunächst in Großbritannien einzuführen, basiert auf der langjährigen Erfahrung des Unternehmens in der tracund Bekämpfung von Finanzkriminalität im britischen Echtzeit-Bankensystem. Mastercard prüft zudem weitere Märkte, in denen die Technologie effektiv eingesetzt werden kann.
Im Kampf gegen Zahlungsbetrug stellt Mastercards KI-gestützte Lösung einen bedeutenden Fortschritt im Kampf gegen Betrüger dar. Durch die Bereitstellung von Echtzeitinformationen für Banken will Mastercard Privatpersonen und Unternehmen vor betrügerischen Machenschaften schützen. Der Erfolg dieser Initiative wird nicht nur Finanztransaktionen sichern, sondern auch das Vertrauen in digitale Interaktionen wiederherstellen.
