MasterCard предоставляет британским банкам возможность бороться с мошенничеством при платежах с помощью решения на основе искусственного интеллектаКомпания Mastercard, предоставляющая финансовые услуги, возглавляет борьбу с мошенничеством и аферами с платежами, используя инструмент на основе искусственного интеллекта под названием «Consumer Fraud Risk». Это решение, уже запущенное в Великобритании, использует новейшие возможности ИИ Mastercard и уникальное представление сети платежей между счетами, чтобы помочь банкам прогнозировать и предотвращать различные виды мошенничества.
Согласно объявлению, Mastercard заключила партнерское соглашение с девятью крупными британскими банками, включая Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, NatWest, Monzo и TSB, для использования больших объемов данных о платежах иdentмошеннических схем в режиме реального времени до того, как средства будут списаны со счета жертвы.
tracдвижение средств по ряду счетов и накладывая на них определенные аналитические факторы, такие как названия счетов, суммы платежей, история платежей плательщикам и получателям, а также связи со счетами, связанными с мошенничеством, решение на основе искусственного интеллекта предоставляет банкам информацию, необходимую для вмешательства и пресечения мошеннических платежей.
Британские банки будут бороться с мошенничеством с помощью решения MasterCard на основе искусственного интеллекта
В объявлении также говорится, что одним из первых банков, внедривших инструмент Mastercard для оценки рисков мошенничества в отношении потребителей, стал TSB, который уже за четыре месяца добился впечатляющих результатов в выявлении мошенничества. Если показатели TSB будут воспроизведены во всех банках, предотвращение мошеннических платежей в течение года может сэкономить почти 100 миллионов фунтов стерлингов по всей Великобритании. Ожидается, что другие банки внедрят инструмент оценки рисков мошенничества в отношении потребителей в течение 2023 года, и Mastercard изучает возможность расширения этого решения на международные рынки.
Мошенники все чаще прибегают к тактике выдачи себя за другое лицо, убеждая частных лиц и компании переводить деньги под ложным предлогом законных транзакций. Известное как «мошенничество с авторизованными платежами» или APP-мошенничество, оно в настоящее время составляет 40% от всех убытков от банковского мошенничества в Великобритании и, по прогнозам, к 2026 году обойдется в 4,6 миллиарда долларов только в США и Великобритании.
Банки сталкиваются со значительными трудностями в выявлении подобных мошеннических схем, поскольку клиенты добровольно инициируют транзакции, не нарушая при этом никаких мер безопасности. Этот вид мошенничества подрывает доверие людей к онлайн-взаимодействиям, и Mastercard стремится восстановить и сохранить это доверие. Используя возможности технологии искусственного интеллекта, компания помогает банкамdentи прогнозировать платежи мошенникам, эффективно останавливая их в режиме реального времени.
Mastercard является пионером в области технологий искусственного интеллекта, широко используя их в своей деятельности на протяжении последнего десятилетия. Ее решения в области кибербезопасности на основе ИИ успешно предотвратили мошеннические действия на сумму более 35 миллиардов долларов за последние три года. Выявление мошеннических платежей среди миллионов ежедневных транзакций всегда было сложной задачей, но инструменты предотвращения и мониторинга стали необходимыми. Благодаря партнерству с Mastercard, TSB получила необходимые данные дляdentмошеннических счетов и предотвращения поступления средств на них.
Первые результаты использования банками системы оценки рисков потребительского мошенничества показали огромный успех в предотвращении мошеннических схем, особенно в сочетании с другими данными о клиентах. Это позволило банкам разработать целенаправленные стратегии борьбы с мошенничеством и различать различные типы мошенничества, такие как мошенничество при покупках, мошенничество с использованием чужих данных и мошенничество на почве романтических отношений. В настоящее время на мошенничество при покупках приходится 57% всех мошеннических схем в Великобритании, и оно представляет собой серьезную проблему для банков.
В 2022 году в Великобритании было зарегистрировано 207 372dentмошенничества с авторизованными платежами, повлекших за собой валовые убытки в размере 485 миллионов фунтов стерлингов. Решение Mastercard сначала внедрить систему Consumer Fraud Risk в Великобритании основано на ее обширном опыте в tracи борьбе с финансовыми преступлениями в рамках банковской системы страны, работающей в режиме реального времени. Компания также изучает другие рынки, где эта технология может быть эффективно внедрена.
В условиях обострения борьбы с мошенничеством при платежах, решение Mastercard на основе искусственного интеллекта знаменует собой значительный шаг вперед в противодействии мошенникам. Предоставляя банкам информацию в режиме реального времени, Mastercard стремится защитить частных лиц и предприятия от мошеннических схем. Успех этой инициативы не только обеспечит безопасность финансовых транзакций, но и восстановит доверие к цифровым взаимодействиям.
