MasterCard permite a los bancos del Reino Unido combatir el fraude en los pagos con una solución basada en IAMastercard, proveedor de servicios financieros, lidera la lucha contra el fraude y las estafas en los pagos con su herramienta basada en IA, "Riesgo de Fraude al Consumidor". Esta solución, ya disponible en el Reino Unido, aprovecha las últimas capacidades de IA de Mastercard y su visión única de la red de pagos entre cuentas para ayudar a los bancos a predecir y prevenir diversos tipos de estafas.
Según un anuncio, Mastercard se ha asociado con nueve importantes bancos del Reino Unido, incluidos Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, NatWest, Monzo y TSB, para utilizar datos de pagos a gran escala edentestafas de pago en tiempo real antes de que los fondos se transfieran de la cuenta de la víctima.
Al tracel flujo de fondos a través de una serie de cuentas y superponer factores de análisis específicos, como nombres de cuentas, valores de pago, historial de pagadores y beneficiarios y enlaces a cuentas asociadas con estafas, la solución de IA equipa a los bancos con la inteligencia necesaria para intervenir y detener los pagos fraudulentos.
Los bancos del Reino Unido combatirán el fraude con la solución impulsada por IA de MasterCard
El comunicado también indicaba que uno de los primeros bancos en adoptar la herramienta de Mastercard para la detección de fraudes al consumidor es TSB, que ya ha obtenido resultados notables en la detección de fraudes en tan solo cuatro meses. Si el desempeño de TSB se replica en todos los bancos, la prevención de pagos fraudulentos durante un año podría suponer un ahorro de casi 100 millones de libras esterlinas en todo el Reino Unido. Se espera que otros bancos adopten la herramienta de detección de fraudes al consumidor a lo largo de 2023, y Mastercard está estudiando la posible expansión de la solución a los mercados internacionales.
Los estafadores recurren cada vez más a tácticas de suplantación de identidad, convenciendo a particulares y empresas para que transfieran dinero bajo la falsa excusa de transacciones legítimas. Conocido como "fraude de pago push autorizado" o fraude APP, este fraude representa actualmente el 40 % de las pérdidas por fraude bancario en el Reino Unido y se prevé que alcance un coste de 4600 millones de dólares solo en EE. UU. y el Reino Unido para 2026.
Los bancos se han enfrentado a importantes desafíos para detectar estas estafas, ya que los clientes inician las transacciones voluntariamente sin comprometer ninguna medida de seguridad. Este tipo de fraude socava la confianza de las personas en las interacciones en línea, y Mastercard busca reconstruir y mantener dicha confianza. Al aprovechar el poder de la tecnología de inteligencia artificial, la compañía ayuda a los bancos adenty predecir los pagos a los estafadores, deteniéndolos eficazmente en tiempo real.
Mastercard ha sido pionera en tecnología de IA, utilizándola ampliamente en toda su empresa durante la última década. Sus soluciones de ciberseguridad basadas en IA han evitado con éxito más de 35 000 millones de dólares en pérdidas por fraude en los últimos tres años. Detectar pagos fraudulentos entre millones de transacciones diarias ha sido un reto, pero las herramientas de prevención y monitorización se han vuelto esenciales. Gracias a su colaboración con Mastercard, TSB ha obtenido la inteligencia necesaria paradentcuentas fraudulentas e impedir que los fondos lleguen a ellas.
Los resultados iniciales de los bancos que utilizan el Riesgo de Fraude al Consumidor han demostrado un gran éxito en la prevención de estafas, especialmente al combinarse con otros análisis de clientes. Esto ha permitido a los bancos desarrollar estrategias de fraude específicas y diferenciar diversos tipos de estafas, como las de compra, las de suplantación de identidad y las románticas. Las estafas de compra representan actualmente el 57 % de las estafas en el Reino Unido y representan un desafío significativo para los bancos.
En 2022, el Reino Unido reportó 207.372dentde estafas de pagos automáticos autorizados, lo que resultó en pérdidas brutas de 485 millones de libras. La decisión de Mastercard de implementar primero el programa de Riesgo de Fraude al Consumidor en el Reino Unido se basa en su amplia experiencia en tracy la lucha contra la delincuencia financiera dentro del sistema bancario en tiempo real del país. La compañía también está explorando otros mercados donde la tecnología pueda implementarse eficazmente.
A medida que se intensifica la lucha contra el fraude en los pagos, la solución de Mastercard basada en IA supone un avance significativo en la lucha contra los estafadores. Al proporcionar a los bancos información en tiempo real, Mastercard busca proteger a personas y empresas de ser víctimas de esquemas fraudulentos. El éxito de esta iniciativa no solo protegerá las transacciones financieras, sino que también restaurará la confianza en las interacciones digitales.
