MasterCard permet aux banques britanniques de lutter contre la fraude aux paiements grâce à une solution basée sur l'IALe fournisseur de services financiers Mastercard est à la pointe de la lutte contre la fraude et les escroqueries liées aux paiements grâce à son outil basé sur l'intelligence artificielle, baptisé « Consumer Fraud Risk ». Cette solution, désormais opérationnelle au Royaume-Uni, exploite les dernières capacités d'IA de Mastercard et sa vision unique du réseau de paiements de compte à compte pour aider les banques à prédire et à prévenir différents types d'escroqueries.
Selon un communiqué, Mastercard s'est associé à neuf grandes banques britanniques, dont Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, NatWest, Monzo et TSB, afin d'utiliser des données de paiement à grande échelle et d'dentles fraudes aux paiements en temps réel avant que les fonds ne soient transférés hors du compte de la victime.
En tracle flux de fonds à travers une série de comptes et en superposant des facteurs d'analyse spécifiques tels que les noms des comptes, les montants des paiements, l'historique des payeurs et des bénéficiaires, et les liens avec les comptes associés à des escroqueries, la solution d'IA fournit aux banques les renseignements nécessaires pour intervenir et stopper les paiements frauduleux.
Les banques britanniques vont lutter contre la fraude grâce à la solution de MasterCard basée sur l'IA
L' annonce précise également que TSB est l'une des premières banques à adopter l'outil de Mastercard de détection des risques de fraude à la consommation, et qu'elle a déjà constaté des résultats remarquables en seulement quatre mois. Si l'efficacité de TSB se confirme dans toutes les banques, la prévention des paiements frauduleux pourrait permettre d'économiser près de 100 millions de livres sterling au Royaume-Uni sur une année. D'autres banques devraient adopter cet outil courant 2023, et Mastercard étudie la possibilité d'étendre la solution aux marchés internationaux.
Les fraudeurs ont de plus en plus recours à l'usurpation d'identité, incitant particuliers et entreprises à transférer de l'argent sous prétexte de transactions légitimes. Connue sous le nom de « fraude aux paiements instantanés autorisés » ou fraude APP, cette pratique représente désormais 40 % des pertes liées à la fraude bancaire au Royaume-Uni et devrait coûter 4,6 milliards de dollars aux États-Unis et au Royaume-Uni seulement d'ici 2026.
Les banques rencontrent des difficultés considérables pour détecter ces escroqueries, car les clients initient volontairement les transactions sans que les mesures de sécurité ne soient compromises. Ce type de fraude mine la confiance du public dans les interactions en ligne, et Mastercard s'efforce de la rétablir et de la maintenir. En exploitant la puissance de l'intelligence artificielle, l'entreprise aide les banques àdentet à prédire les paiements destinés aux fraudeurs, et ainsi à les bloquer en temps réel.
Mastercard est pionnière en matière d'intelligence artificielle et l'utilise à grande échelle dans l'ensemble de ses activités depuis une décennie. Ses solutions de cybersécurité basées sur l'IA ont permis d'éviter plus de 35 milliards de dollars de pertes dues à la fraude ces trois dernières années. Détecter les paiements frauduleux parmi des millions de transactions quotidiennes représente un défi de taille, mais les outils de prévention et de surveillance sont devenus indispensables. Grâce à son partenariat avec Mastercard, TSB dispose désormais des informations nécessaires pourdentles comptes frauduleux et empêcher les fonds de leur parvenir.
Les premiers résultats obtenus par les banques utilisant l'outil d'évaluation des risques de fraude à la consommation ont démontré une efficacité remarquable dans la prévention des escroqueries, notamment lorsqu'il est combiné à d'autres informations sur les clients. Cela a permis aux banques d'élaborer des stratégies antifraude ciblées et de différencier les divers types d'escroqueries, comme les arnaques à l'achat, les usurpations d'identité et les arnaques sentimentales. Les arnaques à l'achat représentent actuellement 57 % des escroqueries au Royaume-Uni et constituent un défi majeur pour les banques.
En 2022, le Royaume-Uni a recensé 207 372dentd'escroquerie par virement instantané, entraînant des pertes brutes de 485 millions de livres sterling. La décision de Mastercard de déployer son système de détection des risques de fraude à la consommation en priorité au Royaume-Uni s'appuie sur sa vaste expérience en matière tracet de lutte contre la criminalité financière au sein du système bancaire britannique en temps réel. L'entreprise étudie également d'autres marchés où cette technologie pourrait être mise en œuvre efficacement.
Face à l'intensification de la lutte contre la fraude aux paiements, la solution de Mastercard basée sur l'intelligence artificielle représente une avancée majeure dans la lutte contre les escrocs. En fournissant aux banques des informations en temps réel, Mastercard vise à protéger les particuliers et les entreprises contre les arnaques. Le succès de cette initiative permettra non seulement de sécuriser les transactions financières, mais aussi de restaurer la confiance dans les interactions numériques.
