マスターカードは、AIを活用したソリューションで英国の銀行に決済詐欺対策を支援

金融サービスプロバイダーのMastercardは、「消費者詐欺リスク」と呼ばれるAI搭載ツールを活用し、決済詐欺や詐欺行為の撲滅に取り組んでいます。英国で現在稼働中のこのソリューションは、Mastercardの最新AI機能と独自の口座間決済ネットワークビューを活用し、銀行がさまざまな種類の詐欺行為を予測・防止できるよう支援します。.

発表によると、マスターカードは、ロイズ銀行、ハリファックス、バンク・オブ・スコットランド、ナットウエスト、モンゾ、TSBを含む英国の主要銀行9行と提携し、大規模な決済データを活用し、被害者の口座から資金が送金される前に決済詐欺をリアルタイムでdent。.

AI ソリューションは、一連の口座を通じて資金の流れを tracし、口座名、支払額、支払人と受取人の履歴、詐欺に関連する口座へのリンクなどの特定の分析要素を重ね合わせることで、不正な支払いに介入して阻止するために必要なインテリジェンスを銀行に提供します。.

英国の銀行、マスターカードのAI搭載ソリューションで詐欺対策へ

発表 に よると、マスターカードの消費者詐欺リスク対策ツールを最初に導入した銀行の一つがTSBであり、わずか4ヶ月で詐欺検出において目覚ましい成果を上げているという。TSBの成果が全ての銀行で再現されれば、英国全体で年間約1億ポンドの詐欺支払いの防止につながる可能性がある。他の銀行も2023年中に消費者詐欺リスク対策ツールを導入すると予想されており、マスターカードは同ソリューションの国際市場への展開の可能性を検討している。

詐欺師はなりすましの手口をますます利用し、個人や企業に正当な取引を装って送金を強要するようになりました。「承認済みプッシュペイメント詐欺」（APP詐欺）として知られるこの詐欺は、現在、英国の銀行詐欺による損失の40%を占めており、2026年までに米国と英国だけで46億ドルの損失になると予測されています。.

顧客がセキュリティ対策を一切講じずに自発的に取引を開始するため、銀行はこうした詐欺行為の検知において大きな課題に直面しています。この種の詐欺行為は、オンライン上でのやり取りに対する人々の信頼を損ないます。Mastercardは、この信頼を再構築し、維持することを目指しています。AI技術を活用することで、Mastercardは銀行が詐欺師への支払いをdent・予測し、リアルタイムで効果的に阻止できるよう支援します。.

MastercardはAI技術のパイオニアであり、過去10年間、事業全体でAIを幅広く活用してきました。同社のAIを活用したサイバーセキュリティソリューションは、過去3年間で350億ドル以上の不正利用による損失を未然に防ぐことに成功しました。毎日数百万件もの取引の中から不正な決済を検知することは容易ではなく、防止および監視ツールは不可欠なものとなっています。Mastercardとの提携を通じて、TSBは不正口座dent、資金が不正口座に流入するのを防ぐために必要な情報を獲得しました。.

消費者詐欺リスクを活用した銀行の初期成果は、詐欺の防止において非常に大きな成果を示しており、特に他の顧客インサイトと組み合わせることでその効果は顕著です。これにより、銀行は標的を絞った詐欺対策を策定し、購入詐欺、なりすまし詐欺、ロマンス詐欺など、様々な種類の詐欺を区別することが可能になりました。購入詐欺は現在、英国における詐欺の57%を占めており、銀行にとって大きな課題となっています。.

2022年、英国では207,372件の承認dentプッシュペイメント詐欺が発生し、総損失は4億8,500万ポンドに達しました。Mastercardが消費者詐欺リスク対策を英国で最初に導入することを決定したのは、英国のリアルタイムバンキングシステムにおける金融犯罪の tracと対策に関する豊富な経験に基づいています。同社はまた、この技術を効果的に導入できる他の市場も模索しています。.

決済詐欺との戦いが激化する中、MastercardのAIを活用したソリューションは、詐欺師との戦いにおいて大きな前進となります。Mastercardは、銀行にリアルタイムの情報を提供することで、個人や企業を詐欺の被害から守ることを目指しています。この取り組みの成功は、金融取引の安全性を確保するだけでなく、デジタルインタラクションにおける信頼回復にもつながります。.