Il ministero dell'Economia dell'Italia sostiene una revisione importante delle «tutele per le attività cripto»

Il ministero dell'Economia dell'Italia ha ordinato una revisione completa delle tutele cripto del paese giovedì dopo che i funzionari hanno rilasciato un avvertimento ufficiale sui cosiddetti «rischi crescenti che potrebbero colpire gli investitori al dettaglio».

La decisione è arrivata da una riunione del Comitato per le Politiche Macroprudenziali, che include il capo della Banca d'Italia, il capo di Consob, i vigilanti sui fondi assicurativi e pensionistici, e il direttore generale del Tesoro.

In un comunicato congiunto, i regolatori hanno dichiarato: «È stata avviata una revisione approfondita per valutare l'adeguatezza delle tutele esistenti per gli investimenti diretti e indiretti in attività cripto da parte degli investitori al dettaglio.»

Il comitato ha anche dichiarato che le condizioni economiche e finanziarie in Italia rimangono ampiamente favorevoli, ma l'incertezza globale è ancora elevata.

La spinta è arrivata lo stesso giorno in cui Europol ha rivelato di aver smantellato una rete internazionale di frodi cripto che ha riciclato più di 700 milioni di euro in diversi paesi.

In un comunicato ufficiale visto da Cryptopolitan, gli investigatori dell'UE hanno detto che il caso è iniziato con un sito web falso ed è diventato un'intera operazione basata su piattaforme false di investimento cripto. Le vittime sono state attratte da annunci che promettevano alti rendimenti.

Dopo aver effettuato i primi depositi, loro sono stati mostrati profitti falsi su dashboard falsi e spinti a reinvestire. Una volta che i soldi erano dentro, i criminali li hanno spostati attraverso diverse blockchain e exchange cripto per nascondere il flusso.

Europol traccia i sospettati e sequestra i fondi

La prima grande azione di Europol è avvenuta il 27 ottobre, quando la polizia ha perquisito siti a Cipro, Germania, e Spagna su richiesta delle autorità francesi e belghe. Nove sospetti sono stati arrestati. Gli agenti hanno sequestrato 800.000 euro in conti bancari, 415.000 euro in criptovalute, 300.000 euro in contanti, e orologi di alta gamma, elettronica e documenti legati allo schema.

I funzionari hanno detto che la seconda fase, condotta il 25 e 26 novembre, ha preso di mira le aziende di marketing legate alla rete in Germania, Belgio, Bulgaria e Israele. Queste aziende sono state accusate di gestire annunci che utilizzavano deepfake, clip mediatiche false e false testimonial di celebrità per attrarre le vittime.

Europol ha descritto il caso come una delle più grandi operazioni di riciclaggio di criptovalute in Europa e ha dichiarato: «L'indagine ha rivelato che più di 700 milioni di euro sono stati riciclati attraverso una rete complessa di exchange di criptovalute, utilizzando l'anonimato digitale per nascondere flussi illeciti di fondi.» I funzionari hanno detto che i risultati mostrano quanto i gruppi di frode ben organizzati gestiscano ora piattaforme false che sembrano abbastanza reali da ingannare gli investitori.

I leader dell'UE valutano nuovi poteri ESMA sulle aziende crypto

La Commissione Europea ha anche presentato nuovi piani giovedì per rendere i mercati dei capitali dell'UE più competitivi alleggiando l'attività transfrontaliera e aumentando i poteri dell'Autorità Europea degli Strumenti Finanziari e dei Mercati, nota come ESMA. Il blocco di 27 nazioni sta cercando di tenere il passo con gli Stati Uniti e la Cina, e i funzionari hanno detto che l'UE può migliorare le sue prestazioni rafforzando il suo mercato unico per i servizi.

L'ex Primo Ministro italiano Enrico Letta, che ha scritto un rapporto lo scorso anno su come risolvere il mercato unico, ha detto che il maggiore impatto deriverebbe dal canalizzare 33 trilioni di euro di risparmi privati nell'economia reale. Enrico ha detto che un terzo di quei soldi è fermo sui conti correnti. Ha aggiunto che 300 miliardi di euro di flussi di risparmio familiari vanno all'estero, principalmente negli Stati Uniti, il che mostra quanto siano frammentati i mercati dell'UE. Ha indicato i valori di mercato nel 2024, quando il mercato dell'UE era pari al 73% del PIL, mentre gli USA hanno raggiunto il 270% del PIL.

Sotto il nuovo piano, la supervisione dei luoghi di negoziazione, delle controparti centrali, dei CSD e dei fornitori di attività cripto si sposterebbe all'ESMA, che assumerebbe anche un ruolo più forte nel coordinare la gestione degli asset. La Francia, sede dell'ESMA, ha spinto per questo cambiamento. Il capo dell'ESMA, Verena Ross, ha detto che accoglierebbe favorevolmente la mossa. L'ESMA ha detto che il nuovo pacchetto «rappresenta un passo importante verso mercati dei capitali dell'UE più profondi ed efficienti.»

La proposta segue il lancio delle nuove regole cripto dell'UE quest'anno, che hanno sollevato preoccupazioni su un'applicazione disomogenea. I regolatori in Francia, Italia e Austria hanno chiesto a settembre che l'ESMA assuma la responsabilità della supervisione delle principali aziende cripto. La Francia ha anche avvertito che potrebbe sfidare il passaporto delle licenze da paesi con standard di licenza più morbidi. Il regolatore finanziario di Malta, che ha affrontato scrutinio quest'anno per il suo processo di licenza, ha detto che si oppone al dare all'ESMA più poteri di supervisione cripto.