Министерство экономики Италии поддерживает масштабный пересмотр мер защиты «криптоактивов»

В четверг Министерство экономики Италии распорядилось провести полный пересмотр мер защиты криптовалют в стране после публикации официального предупреждения о том, что «растущие риски могут затронуть розничных инвесторов».

Решение было принято на заседании Комитета по макропруденциальной политике, в состав которого входят глава Банка Италии, руководитель Консобр, представители надзорных органов за страховыми и пенсионными фондами, а также генеральный директор Казначейства.

В совместном заявлении регуляторы отметили: «Запущена углубленная проверка для оценки достаточности существующих мер защиты прямых и косвенных инвестиций розничных инвесторов в криптоактивы».

Комитет также отметил, что экономические и финансовые условия в Италии остаются в целом благоприятными, однако глобальная неопределённость остаётся высокой.

Это решение было принято в тот же день, когда Европол объявил о ликвидации международной сети мошенничества с криптовалютами, отмывшей более 700 миллионов евро в нескольких странах.

В официальном заявлении, опубликованном Cryptopolitan, следователи ЕС сообщили, что дело началось с одного поддельного сайта и переросло в целую операцию, основанную на фальшивых платформах для криптовалютных инвестиций. Жертв заманивали рекламой, обещавшей высокие доходы.

После внесения первых депозитов им показывали фиктивные прибыли на поддельных дашбордах и побуждали к повторным инвестициям. Как только деньги поступали, преступники переводили их через несколько блокчейнов и криптовалютных бирж, чтобы скрыть следы.

Европол отслеживает подозреваемых и изымает средства

Первая крупная операция Европола состоялась 27 октября: по запросу французских и бельгийских властей полиция провела обыски на Кипре, Германии и в Испании. Были арестованы девять подозреваемых. Сотрудники изъяли €800 000 со счетов, €415 000 в криптовалюте, €300 000 наличными, а также дорогие часы, электронику и документы, связанные с мошеннической схемой.

Официальные лица заявили, что второй этап, проведенный 25 и 26 ноября, был направлен на маркетинговые фирмы, связанные с сетью в Германии, Бельгии, Болгарии и Израиле. Эти фирмы обвиняются в размещении рекламы с использованием дипфейков, поддельных видеоклипов и фальшивых endorsements знаменитостей для заманивания жертв.

Европол охарактеризовал это дело как одну из крупнейших операций по отмыванию криптовалюты в Европе, заявив: «Расследование показало, что более €700 млн были отмыты через сложную сеть криптобирж с использованием цифровой анонимности для сокрытия незаконных потоков средств». Официальные лица отметили, что результаты расследования демонстрируют, насколько организованные группы мошенников теперь создают поддельные платформы, достаточно реалистичные, чтобы обмануть инвесторов.

Лидеры ЕС рассматривают новые полномочия ESMA в отношении криптокомпаний

Европейская комиссия также представила в четверг новые планы по повышению конкурентоспособности рынков капитала ЕС за счет упрощения трансграничной деятельности и расширения полномочий Европейского органа по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Союз из 27 стран стремится не отставать от США и Китая, а официальные лица отметили, что ЕС может улучшить свои показатели за счет укрепления единого рынка услуг.

Бывший премьер-министр Италии Энрико Летта, который в прошлом году подготовил доклад о том, как реформировать единый рынок, заявил, что наибольший эффект даст направление 33 триллионов евро частных сбережений в реальную экономику. По словам Энрико, треть этих средств находится на текущих счетах. Он добавил, что 300 миллиардов евро семейных сбережений утекают за рубеж, преимущественно в США, что, по его мнению, демонстрирует фрагментированность рынков ЕС. Он указал на данные за 2024 год: стоимость рынков ЕС составляла 73% ВВП, тогда как в США этот показатель достиг 270% ВВП.

В рамках нового плана надзор за торговыми площадками, центральными контрагентами, депозитариями ценных бумаг и поставщиками криптоактивов будет передан ЕКЦБ (ESMA), которая также возьмет на себя более активную роль в координации управления активами. Франция, где базируется ЕКЦБ, выступила за этот сдвиг. Глава ЕКЦБ Верена Росс заявила, что приветствует это решение. В ЕКЦБ отметили, что новый пакет мер «представляет собой важный шаг к углублению и повышению эффективности капитальных рынков ЕС».

Предложение последовало за внедрением новых правил ЕС в области криптовалют в этом году, что вызвало опасения по поводу неравномерного применения норм. Регуляторы Франции, Италии и Австрии призвали в сентябре передать ЕКЦБ полномочия по надзору за крупными криптокомпаниями. Франция также предупредила, что может оспорить действие паспортизации лицензий из стран с менее строгими стандартами лицензирования. Финансовый регулятор Мальты, чья деятельность в этом году подвергалась критике из-за процесса выдачи лицензий, заявил о своем противодействии расширению полномочий ЕКЦБ в сфере надзора за криптовалютами.